兄弟们一个接一个被抓，抓了就出不来，扛不住就主动离境，但是主动离境也得遭好几个月罪，无良老板仍在宣传摇摆州红州远离ICE困扰
走线群体面临严密监控与遣返风险，贷款断供引发高风险定价及代理歧视法律争议。
1. 关键信息
- 执法与监控：
- Wi-Fi（#14, #15）指出 PLTR 和 Flock 联网后，看到有 Removal Order 的人开车路过会自动 Match 车牌并通知 ICE 拦停，导致楼主无法继续送快递。提供 Flock 官网及 YouTube、Blood in the Machine、Guardian 等链接，提及 Uber 司机呼吁偿还工资及数据中心被捕案例。
- maruha（#24）指出 Flock 存在识别错误（连车和车牌都拍不清），甚至不如初代天眼；提供科伦拜恩谷警察局指控盗窃包裹案例链接。
- Wi-Fi（#27）质疑 Flock 史密斯专员背景硬但水平差、诬告多。
- @raddar（#47）引用图片，称大部分美国人（含本地亚裔、ABC）支持非法移民合法化。
- @Pericles（#49）解释走线群体分散至非蓝州的原因：餐饮装修市场容量限制，先过度打工再扩散。
- @diaoshan（#79）、@YK263（#84）讨论美国人对移民态度取决于接触方式、媒体叙事及资源分配，列出多项学术研究论文。
- 人员动态与案例：
- 招聘话术与地点：
- 招聘网站话术改为“摇摆州远离 ICE 困扰”（实际亚特兰大、北卡）；“小地方安静安全无 ICE"（实际密西西比、路易斯安那）；“本地区无 ICE"（实际达拉斯）（#1）。
2. 争议或不同意见
- 关于“贷款断供”的道德与经济学辩论：
- 背景：楼主计划按揭买车，干两年后若被抓或主动离境则断供回国。此前 @McDonald 认为这会导致坏账，需由税收填补，损害合法居民利益。
- 商业逻辑深化（SW_WF, Wi-Fi）：
- 风险定价与公平性：SW_WF（#94, #96, #98）指出此类贷款属高风险高收益商业行为。楼主案例中首付1万，利率18.14%，月供600多，两年还款总额约1.44万（大部分为利息）。银行通过高利率、GPS监控及残值回收机制已将“断供”风险计入成本，并非用税收填坑。
- 残值与回收成本：Wi-Fi（#98, #100）强调重点在于车辆残值的归宿。若车主不故意破坏车，仅里程磨损和随机车祸，银行可通过保险或自保覆盖。但 a66（#99, #101）指出 Repo 收车成本高（找出车、上庭、检验），会打骨折残值；且若群体普遍跑路，模型难以控制两年后车辆去向。
- 租赁模式优势：SW_WF（#98）对比工资抵押租车模式（如 Uber/Lyft 司机每月付1000左右，每周直接扣 payout，商业险包了车祸风险），认为这种模式规避了赖账风险，总开销24k送保养接近 fair price。Wi-Fi（#104）补充，走线群体常混淆 Lease 和 Owned with lien，车行可通过控制所有权（如 Lease down $10k, term 24-72 month, buyout $0）来降低回收成本。
- 道德风险与信用池：
- vkane（#97, #103）认为若因 ICE 遣返被迫断供尚可理解，但“自愿贷款并计划跑路”存在道德瑕疵，且可能导致后续此类人群贷款利率更高。他质疑 Wi-Fi 的模型是否真的划算，认为成本难摊薄。
- a66（#97, #101）指出利率高是前人把后人的路走绝了，楼主断供仍会推高整体断供比率。
- Wi-Fi（#100）反驳：楼主已在高风险 risk pool（与拆 GPS、卷入枪战群体同类），其行为未增加额外成本，利息是被其他人拉高的。若能证明信用好，可获得正常利率或 3% APR lease。
- lazycat（#105）补充：风险模型还需考虑 discrimination 和 proxy discrimination，很难直接用 immigration status 定价。
- 关于代理歧视与合法性的新讨论：
3. 经验与数据点
- 哥斯达黎加遣返流程：奥利奥真好吃（#4, #74）提供细节：被送往哥斯达黎加后，当局安排一周食宿，随后询问是否申请难民。若申请，约一个月批准，期间可工作生活并有望转永居；若不签或放弃，回国后食宿自理。
- Flock 监控争议：maruha（#24）指出 Flock 存在识别错误，甚至不如初代天眼系统可靠。
- 贷款模型细节：SW_WF（#96, #98）提供具体数字：首付1万，利率18.14%，月供600多，两年还款总额约1.44万；对比租车模式总开销24k送保养。