在美国第五年 终于轮到我发横财

用户存入疑似假支票后已有$275到账，但仍被网友警告为经典诈骗套路。

1. 关键信息

• 用户 benjemin 收到一张 $3,850 的官方支票，寄件人标注为 “buzuneh samrawit”，来自 MT Bank（亚特兰大），支票全程打印、通过 USPS Priority Mail Express 发送（#1、#6）。
• benjemin 已将该支票存入一个不常用的 Flagstar 银行账户（#25），并称“关了就关了吧 无所谓了”（#25）。
• 存入后，第一部分 $200+ 已到账（#27），后更新为 $275 到账（#59），多位网友指出这只是银行临时可用额度（courtesy），不代表支票已清算（#31）。
• benjemin 在 #39 表示“感觉这个check 根本没钱”，并在 #40 称骗子发来短信说给了job和first time payment。
• benjemin 计划一旦到账就立即将资金转入 Revolut（#38）或 Wise UK / Revolut ES（#48），然后关闭账户。
• ze3kr 指出 official check 上不会写 “official”，就像真100美元上不会印 “real money”（#52）。
• yamchei 提醒：几千美元支票若有问题，账户可能被关联（#24）。
• shiinasora 警告：若支票无法清算导致负余额关户，可能上 ChexSystems 黑名单（#29）。
• HoverSoul 质疑用户能否从这 $3850 里拿到一分钱（#30）。
• xhxhxhxh 建议等一周，银行会临时可用一部分作为 courtesy（#31）。
• 飞天红猪 提议去劳模区找 2% 手续费支票换现金（#32），但 maruha 指出换现金也会记录 ID（#33）。
• bpme2023 建议去 Walmart 直接 cash out（#36），但 insane-nexus 质疑沃尔玛能否直接兑支票（#55）。
• ngbdsb 提议找 check cashed 店亏点手续费套现（#56）。
• Agonist 建议存到 brokerage 账号白嫖利息（#45）。
• jdaon 建议赶紧变 GC 再变实体再变现（#46）。
• waltonwing 指出西联一般只能 cash out $1000（#49）。
• kennethpaul0401 支持楼主以身试局升钛（#57）。
• danzhu1hao 问收钱能否当成同意工作的证据（#47），sakura-neko 回复不能，转账可能只是赠予（#58）。
• pandaw 指出这种诈骗在美国至少15年，居然还有人想要玩玩（#62）。

2. 羊毛/优惠信息

无。

3. 最新动态

• benjemin 确认已到账 $275（#59），并表示“嘻嘻嘻”（#60），同时好奇“他们真的能cash出来吗 那种和我自己去存check有啥区别”（#61）。
• 网友 pandaw 强调这是已有至少15年的经典诈骗，居然还有人想试试（#62）。
• benjemin 仍计划：一旦到账就转入 Revolut / Wise UK / Revolut ES 并关户（#38、#48）。
• 网友继续围观并给出各种套现建议（#45、#46、#49、#55、#56），但多数仍认为支票会 bounce。
• 关于转账是否构成法律上的“同意工作”，网友认为不能（#58）。

4. 争议或不同意见

• 收束观测者 最初认为只要姓名地址匹配即可存入（#2），但 Frankkkkk、poiulkjmn 等多数网友坚持这是典型支票诈骗（#11、#16）。
• benjemin 选择无视风险存入不常用账户（#25），并计划套现到境外账户（#38、#48），与多数网友的谨慎建议相悖。
• 关于套现方式：飞天红猪 建议去劳模区 2% 手续费换现金（#32），bpme2023 建议 Walmart cash out（#36），Agonist 建议存 brokerage 吃利息（#45），jdaon 建议变 GC（#46），ngbdsb 建议找 check cashed 店（#56），但 maruha 指出换现金也会记录 ID（#33），shiinasora 强调若支票不清算会导致 ChexSystems 记录（#29），waltonwing 指出西联限额 $1000（#49）。
• danzhu1hao 与 sakura-neko 就“收钱是否等于同意工作”有简短讨论（#47、#58）。
• pandaw 明确表示这种诈骗已有至少15年，用户仍想“玩玩”是极其危险的（#62）。

5. 行动建议

1. 立即停止使用该支票相关账户：即使部分到账（$275），银行可能在数周后撤回资金，导致账户负余额并影响信用记录（ChexSystems）。
2. 不要尝试套现到 Revolut/Wise 等境外账户：转账同样会留下记录，且若支票最终被退回，用户仍需承担损失，甚至可能被银行追索并上报。
3. 不要相信骗子的“job offer”短信：这是典型诈骗话术，目的是让用户相信支票合法并继续操作。
4. 联系 Flagstar 银行：主动告知银行该支票可疑，请求冻结或标记，避免后续责任。
5. 保留所有证据：包括支票复印件、USPS 追踪号、银行交易记录、骗子短信截图，以备向 FTC、FBI IC3 或当地警局报案。
6. 监控账户：未来 30 天内密切关注该账户余额变动，一旦出现负余额立即处理，防止关户上黑名单。
7. 切勿向任何人转账或退款：即使骗子以“存多了”为由要求通过 Venmo/Zelle 退回，一律拒绝。
8. 吸取教训：陌生支票无论看起来多正规，都应先通过出票行官方电话核实，而非直接存入。已有至少15年的诈骗套路，切勿心存侥幸“玩玩”。