在美国第五年 终于轮到我发横财
用户存入疑似假支票已到账$275，网友持续警告经典诈骗套路并蹲后续。
1. 关键信息
- 用户 benjemin 收到一张 $3,850 的官方支票，寄件人标注为 “buzuneh samrawit”，来自 MT Bank（亚特兰大），支票全程打印、通过 USPS Priority Mail Express 发送。
- benjemin 已将该支票存入一个不常用的 Flagstar 银行账户，并称“关了就关了吧 无所谓了”。
- 存入后，第一部分资金已到账，金额更新为 $275。多位网友指出这只是银行临时可用额度（courtesy），不代表支票已清算。
- benjemin 在 #39 表示“感觉这个check 根本没钱”，并在 #40 称骗子发来短信说给了job和first time payment。
- benjemin 计划一旦到账就立即将资金转入 Revolut（#38）或 Wise UK / Revolut ES（#48），然后关闭账户。
- ze3kr 指出 official check 上不会写 “official”，就像真100美元上不会印 “real money”（#52）。
2. 最新动态
- benjemin 确认已到账 $275（#59），并表示“嘻嘻嘻”（#60），同时好奇“他们真的能cash出来吗 那种和我自己去存check有啥区别”（#61）。
- 网友 pandaw 强调这是已有至少15年的经典诈骗，用户仍想“玩玩”是极其危险的（#62）。
- 网友 natty_lihy 在 #63 发帖表示“蹲个后续”，关注事态发展。
3. 风险/限制/注意事项
- ChexSystems 黑名单风险：shiinasora 警告，若支票无法清算导致负余额关户，用户可能上 ChexSystems 黑名单（#29）。
- 账户关联风险：yamchei 提醒，几千美元支票若有问题，账户可能被关联（#24）。
- 法律证据误区：网友 sakura-neko 回复 danzhu1hao，转账可能只是赠予，不能视为同意工作的证据（#58）。
- 套现限制与记录：maruha 指出换现金也会记录 ID（#33）；waltonwing 指出西联一般只能 cash out $1000（#49）；insane-nexus 质疑沃尔玛能否直接兑支票（#55）。
4. 争议或不同意见
- benjemin 选择无视风险存入不常用账户，并计划套现到境外账户（#38、#48），与多数网友的谨慎建议相悖。
- 关于套现方式，网友给出了多种建议但均存在风险或被质疑：
- kennethpaul0401 支持楼主以身试局升钛（#57），而 HoverSoul 质疑用户能否从这 $3850 里拿到一分钱（#30）。
5. 行动建议
- 立即停止使用该支票相关账户：即使部分到账（$275），银行可能在数周后撤回资金，导致账户负余额并影响信用记录（ChexSystems）。
- 不要尝试套现到 Revolut/Wise 等境外账户：转账同样会留下记录，且若支票最终被退回，用户仍需承担损失，甚至可能被银行追索并上报。
- 不要相信骗子的“job offer”短信：这是典型诈骗话术，目的是让用户相信支票合法并继续操作。
- 联系 Flagstar 银行：主动告知银行该支票可疑，请求冻结或标记，避免后续责任。
- 保留所有证据：包括支票复印件、USPS 追踪号、银行交易记录、骗子短信截图，以备向 FTC、FBI IC3 或当地警局报案。
- 监控账户：未来 30 天内密切关注该账户余额变动，一旦出现负余额立即处理，防止关户上黑名单。
- 切勿向任何人转账或退款：即使骗子以“存多了”为由要求通过 Venmo/Zelle 退回，一律拒绝。
- 吸取教训：陌生支票无论看起来多正规，都应先通过出票行官方电话核实，而非直接存入。已有至少15年的诈骗套路，切勿心存侥幸“玩玩”。