Citi奇怪的账号验证
Citi与BoA转入资产办理理财账户时可能触发KYC安全验证。
经验与数据点
- Citi KYC 验证：用户在办理 Citigold 时，因转入股票的大额交易被 Citi 标记并要求拨打 800 电话进行 KYC 验证。客服详细询问了该笔大额交易的来源、目的及具体数额。虽然转账时已提供过 brokerage account statement，但 Citi 内部似乎未做记录，解释清楚后顺利放行 (#1)。
- BoA/Merrill 类似机制：BoA（来自 Merrill）也有类似的 KYC 验证机制，通常需要确认个人信息（personal information） (#2)。