美林1000回来了

merrilledge.com

An exclusive offer just for you

Preferred Rewards members get up to $1,000 when you invest in a new Merrill Edge® Self-Directed account.

Open a new Merrill Edge account with promo code 1000PR and transfer between $20,00 and $250,000 in assets to get the following bonus tiers:

Transfer $250,000 or more and get a $1,000 bonus (standard is $600)
Transfer $100,000 or more and get a $400 bonus (standard is $250)
Transfer $50,000 or more and get a $200 bonus (standard is $150)
Transfer $20,000 or more and get a $100 bonus (this is the standard)

25万才1000？

比隔壁的Chase差了一点

这是投资啊，又不需要cash，放哪里不是放？白捡的1000刀

不像robinhood要放两年

也是，我就是随便感慨一下

没有那么多闲钱放美林

to your new account within 45 days and maintain your balance for at least 90 days

真的羡慕泥潭人的资产值

这种得是真的闲钱才行。

只要90天？真的？

那我赶紧把TQQQ都卖掉去美林撸一把

我也没有闲钱，都在股票上，卖掉转账这个功夫可能就亏掉了1000了，还不如不动

我看看等这波新高后平仓不动的时候转过去

伸手党求问 BOA有没有类似SGOV的国债理财？

要是你转账的几天tqqq暴涨你会不会心疼

我就是说这个道理吗，25万的仓位，波动机会就大于1000了

除非本来就是存VOO，MMF这些不投资的人合适

25万仓位卖个CC可能日交就能出来1000了

找merilly market money fund 就行了。收益最高是tmcxx但是只要百分之几不到的国债

可以把股票转过去吗？

【引用自 lasttrip】:
25万才1000
可以转股票，配合preferred rewards

【引用自 lasttrip】:
那我赶紧把TQQQ都卖掉去美林撸一把
当然不用卖呀，直接in kind transfer

是的，有足够25万股票长期不动合适，可惜我都是短投

或者长期存mmf也合适

mmf美林应该也有，我觉得这个最棒的是配合preferred rewards信用卡加成，一鱼两吃

有道理，以后再说

25w哪里领

美联储发的时候大家都领了

这个发1099 int吧？

直接买sgov呗。。。boa有啥不一样不能买的吗

哎 读了下terms 貌似不能同时转两个账户 like roth加普通ira或者brokerage来合计funding数目 够不到了 伤心

不卖的才叫投资

每天盯大盘的是投机

新高以后还有新高

伸手党想求一个美林对标 Fidelity家spaxx，fzdxx的产品…

fsixx？ 这个应该比fidelity家默认的要好。 缺点就是美林没有cash sweep要手动买卖

我有一个关于new money的技术性问题：

假设已有boa账户，里面有10万checking。
从外面转入10万vmmxx
然后把10万checking转出

那么new money是0（只看balance的话，balance不变），还是10万（看不同类型，一个是asset，一个是checking？）

感谢！手动sweep一下，到期再转走！

那感觉还不如买3个月国债？利率比mmf高

应该是分开算的。美林之前有过转$25万 3000刀的offer吧

还从没用过美林…那我开户了研究一下…再次感谢！

可惜错过了啊

我有一张从bbr转过来的 Unlimited Cash Rewards，准备开个美林放着CD刷2.65%算了

那是chase cpc 50万3000吧，美林好像没这么高的

Update: wealth management 50万送3000的刚过期，但是开这种账户多半要被反撸管理费

剛完成了 $750 offer 的獎勵，沒想到這麼快就出了 $1k 的

冲了zs

印象中2 3年前有10万or15万 1000的offer?

Chase现在CPC offer15万给1000，25万2000

刚开的户能match吗

FIGXX 利息比 spaxx高20bps 作为fidelity的mutual fund 美林上买没有最低限制 fidelity反而至少1m还是10m起买

【引用自 lancelot101】:
Chase现在CPC offer15万给1000，25万2000
cpc是不是wealth management才做数？不能转asset吧

什么时候 截止？？

我哭了，周五开的20w，700

nra能冲么

好吧 貌似NRA连户都开不了

你是不是又多一个黑粉？跟着你点

cpc能买什么产品吗…？

是不是因为网站维护？明天再试试

cpc 能自己买股票或者国债吗？

这个吗？

Meet with a Merrill advisor or Wealth Management Banking Specialist to discuss the offer.
Open a new Bank of America Advantage Banking account by April 30, 2024.
Fund your accounts (combination of eligible Bank of America deposit and Merrill investment accounts) with at least $250,000 qualifying new assets to receive $1,000 or at least $500,000 qualifying new assets to receive $3,000.

哪里……

cover 股票transer fee吗？

请问是否有小伙伴知道，如果直接从BOA的支票账户转钱到美林的账户，这样符合奖励的要求吗？

同问 不知道可不可以match？

明天打电话问问

必须非BOA的，但是看到dp，要是钱先转到BOA再马上转到美林，算new money

Assets transferred from other accounts at MLPF&S, Bank of America Private Bank, or 401(k) accounts administered by MLPF&S do not count towards qualifying net new assets.

这个里面也没说checking的不行吧

拿过ml 25万2500的了已经

什么时候的25万2500…

还以为是开户直接给1000 结果要存25w 存25w我为何不去隔壁chase拿3000呢

有道理 谢谢

得问banker, 不清楚能买啥，self-direct不算

Bonus/Account Information: To receive the bonus: 1) Meet with a Private Client Banker to open or upgrade to a Chase Private Client CheckingSM account; if you already have a CPC Checking account, skip to step number two. 2) Within 45 days of coupon enrollment, transfer a total of $150,000 or more in qualifying new money or securities to a combination of only eligible accounts:

Eligible Accounts: Qualifying Chase personal checking and savings accounts, and J.P. Morgan Wealth Management non-retirement accounts (opened in a Chase branch and serviced by a J.P. Morgan Private Client Advisor).

Ineligible Accounts: Chase Personal and Business CDs, Chase business checking and savings accounts, any J.P. Morgan Self-Directed Investing & Automated Investing accounts, J.P. Morgan Wealth Management Personal Advisors accounts, any J.P. Morgan Wealth Management retirement accounts (such as Traditional and Roth IRAs, Keoghs, SEP and SIMPLE IRAs, and 401(k) plans); insurance products; fixed and variable annuities; J.P. Morgan Fund Accounts; 529 College Savings Plans; attorney trust accounts; client fund trust accounts; donor-advised funds; as well as Government or Non-Profit accounts.

Chase 哪有3000

+1，3月底入了750

坐等dp

chase的不能是股票这些呀，boa的可以是

是只有我吗 button点不动啊 还是死了

但是可以两个账户都加offer，拿两个1k

太好了 一切就绪 就差25万了

这里是public

targeted是5000。之前是25w 拿3000

原来股票也算那还行

不是吧。三千要50万， targeted 五千

越来越抠

之前是25w 拿3000 那个时候还没有50w的offer 后面targeted变成50w拿5000了

Chase 也可以股票

chase股票拿不到CPC的奖励吧，能拿到self direct的

拿得到。坛里搜。

刚好要开一个

cpc的新钱要求不能是self direct的呀，怎么搞

谁说能拿到 term明确写了拿不到

可以论坛搜full service brokerage account，有不少dp
【引用自 wpv】:
Chase Private Client如何撸开户奖？
关键是要开 full service brokerage account。无管理费。25K以上无年费。必须在 branch。YMMV。
【引用自 Frosta0】:
Chase Private Client $2000 upgrade bonus
你可以开个full service brokerage account，和self direct差不多，但是可以qualify这个offer

啊啊啊啊啊是没姐（激动.jpg）本来想回说不是只能一个account嘛结果瞄了眼terms

“Cash bonus offers, in the aggregate, are limited to one CMA and one IRA per accountholder.”

不愧是大佬

已经死了么，连接点进去，申请的按钮是灰的。

刚出来就死了？还是时间没到？

同是这种情况，button 是灰的

刚刚打了客服电话，让我自己在网上通过没有offer的page申请，右上角open account。然后最后一步尝试添加offer code 1000PR，提示offer invalid。客服小哥让我先不带code提交申请，再把offer page截图发给他来人工override。。咋感觉有点不靠谱呢，不知道后续要不要花精力扯皮

…… 刚开了600的……

不考虑去branch开吗 我感觉多少放心点？

有道理 就是又得跑一趟，开户一个小时

如果账号里面超过250k 是不是可以先拿出来250k（转到别的brokage）？然后激活了offer再转回去？空手套白狼？

是的，转进转出之间的损失你也要计算。

如果你手里这些本来就买的股票啥的，时间成本，机会成本

现金当我没说

我记得可以直接带着股票转？当时就是直接带着股票转进美林的，应该只有一个手续费？

给我开户的客服直接说我们还有更高的offer，可以给我使用

等你DP了！

多高啊？

50w，1500

【引用自 LGD_Niko】:
50w，1500
我又打了个客服，要来了完整的offer列表，和本贴网站上的不大一样

网站offer

image777×389 20.1 KB

电话客服offer

image753×426 5.94 KB

yep他应该也是给我的这个，再往下我听不下去了，没那么多钱啊啊哈

网页上是说maintain balance 90天 这个电话客服里的9个月说的只是9个月后才拿bonus还是要maintain balance 9个月阿 后者的话限制大了很多阿 不如去搞CPC了

是的电话offer要求9个月，（我正在前往去办CPC的路上

要是美林90天的话我两个都想薅

今天去branch办的时候填这个offer code说过期了不能提交 有点担心

【引用自 leo】:
最后一步尝试添加offer code 1000PR，提示offer invalid。客服小哥让我先不带code提交申请，再把offer page截图发给他来人工override
推荐先把offer网站截图保存，可以的话发给banker

恩 banke也叫我把offer发过去 但是只说了帮我escalate 感觉不一定最后能apply上的意思

已经有个ROTH IRA，再开一个新账户可以吗？

能把别家的mmf转进去吗

这个电话offer 10W等级的是250跟不填offer code是一样的

对的 就是无code，public offer

需要25万

boa和chase都约了几天后的branch visit 现在蹲一个boa 1k成功的dp 不然就去chase开cpc了

cpc的offer需要注意new fund into self directed brokerage is not eligible to receive bonus，得需要找到一个愿意帮你开full service brokerage account的financial advisor，不是太容易

具体可以看我这层
【引用自 未知】:
美林1000回来了 理财
可以论坛搜full service brokerage account，有不少dp

求问如果去开个ROTH IRA，拿了bonus还要交当年的ordinary income tax吗

这个到底能在线申请吗？到了某一步按钮是灰色的，没法继续

不是已经over了吗？

哪里说过期了？好像第一天打开就到那一步没法继续

"Preferred Rewards members…"是要先搞定Preferred Rewards然后login之后再点？

DOC上说20号活动才开始

同问，还是说90天后加入preferred rewards也算

终于能开户了

我能借25万。然后拿这个1k吗？ 25万存CD一个月也有1000多了，这。。。

没人用现金啊，大家都是转股票进去

好像没看到截止日期？

已经有了self directed account了 还可以再开拿奖励吗

今天1000的offer开始生效啦，可以自己网上开户 艾特all

开户dp：

网上通过1000 offer开户，上传了护照和绿卡。confirmation page可以看到offer code applied。申请提交后没有秒批，in review。过了两天啥update都没收到，打电话查询，被转到new account team要求上传地址证明。上传后直接打new account team（844-677-2542），当场完成了材料验证，但还是告诉我需要application final review。一小时后收到email开户成功。网站登陆后，initiated asset transfer

不知道是否已经和BOA linked到一起了，打算去branch问问顺便薅BOA biz checking

asset transfer网上就可以弄了吗？从别的brokerage转股票的话

对的，从merrill端操作

这个可以多开账户吗

现金应该也可以开个preferred deposit拿4.6吧

可以开100个 少一个都不行

自问自答一下，需要交当年tax，bonus会deposit到roth ira里

我记得以前1000 offer收到welcome纸质信件的时候会夹带一张bonus纸条啊 这次咋没了 welcome email倒是有提到

boa checking转进去的算吧

不算，除非你转进去checking之后马上告诉客服，操作转去美林

完蛋，我刚转了 checking，所以是到账 checking 以后要立刻联系客服转么？自己从 boa checking 转 merrill 不行么？

趁还没到账打电话跟客服说一下吧，论坛有其他帖子说过不行，不算new money了，我的dp是帮我开户的现场客服，我打电话过去的客服，全都说不行，如果转去checking了，告诉他们

我的banker说是算的

我的 banker 还有我打电话的客服, 说法是转到 checking, 还没 settle 或者刚刚 settle 就马上转到美林, 会算, 如果 settle 几天了才转就不算. 最好这笔钱 pending 了就告诉他们

好像申请不了了？点进去之后申请键是灰的

看上去没法continue了

又可以了

请问我看了terms要和checking一起开才有1000

需要perferred rewards

好像是的，只能再开一个checking了

需要preferred reward account才行

2个月之前刚刚转出去的IRA，现在还能新开IRA转回来拿这个1000吗？

之前收到targeted boa checking 200 bonus拖延症忘记开了

现在还真过期了 等下一轮

现在就有public的200 bonus

还真是 好久没看

申请了快一周了 还没有批

已经有boa checking了可以吗？

可以z s

This offer is also valid for existing Merrill clients who add new funds to a qualifying account.

不开checking可以吗

不错嘛。如何激活呢？

截屏2024-06-26 20.57.021708×1556 328 KB

我不是绿卡打电话申请，agent发的邮件上给的offer上就是这么写的，不过offer code变成了PR1000

但是老用户转钱，怎么输促销码呢？

打电话问问能不能enroll这个code？

有人知道怎么确认offer吗

另外我可以先转账进checking然后进brokeage算吗

何时结束？没找到。

开了Merrill，然后过几天开了boa checking并且early enrollment into Preferred Rewards，现在30天过了也没被激活，BOA客服和Merrill客服转来转去每个人都在胡扯。也不知道最后能不能拿到1000

同样的经历，甚至去BOA网点面谈三月平均余额的算法，无果。

这两天网上终于显示能激活了。

经自己分析，preferred rewards等级只根据当前余额。例如放20万，platinum honors tier，要求三月平均余额10万，那么会在一个半月后能激活，在比之前不会给gold tier或者platinum tier。

我问了客服，是每个月初第三个工作日左右来计算是不是3个月avg达到tier

据我自己的账户变化 每月大概6号左右更新

你们月中途达标的要等本月结束后 次月初结算时才会更新

这个什么时候截止呀

Wells Fargo 转250k，给2500，不比这个划算吗？

Wells fargo的交易界面好用么，不会比boa的还烂吧。。

wellsfargo多久能再开？

2023年4月撸了一次，今年2月份已经都转出来了。

【引用自 henry】:
wellsfargo多久能再开？
2023年4月撸了一次
WF一般间隔2年可试

【引用自 nickli】:
Wells fargo的交易界面好用么，不会比boa
比不了美林, Simple model

现在h1b开户要求到底是10w还是25w啊

为啥这么久才转出来？

放一百万，九天激活？

没找到下一个好deal

$1000收到了吗？

请问一下，从其他银行Checking转进去10w 现金，90天期限去买国债符合资格吗？没太懂 Merrill Edge Brokerage 和普通saving 账户要求deposite的区别。

额, 我没在merrill买过国债哎 我买的tfdxx，只要资金不离开账户应该都是可以的吧

提供一个DP：我是5月底开的户，9月3日收到$1000 bonus啦。

那按道理过几天我也应该收到了

连100都拿不上的人

5月22日开户，9月3日收到1000

昨天刚收到，5/25左右开的

五月底开户，昨天收到1000。

今天刚批了，问了客服，说外面的转到BOA Checking，再转到美林，符合资格，不知道有没有潭友操作过

你要转的是cash？

是啊，没有股票，不知道先转到BOA Checking能否拿到$1000，比较客服的话经常不能信

你问他们要你的Merrill账户的routing&checking account number直接ach进去。对，Merrill 有

直接转到Merrill不是更省事，必然符合都不需要问客服

帮我开户的Merrill banker也是这样建议的，我就是这样操作的，9月3日收到了$1000的bonus。我当时问能不能将Treasury Direct账户到期的T bill直接direct deposit到Merrill账户，banker说她以前有客户试图这样操作但不成功，建议我保险起见还是用BOA checking，但上面也有DP说这样不算的，所以具体怎么样你还是要综合考量。

要么我要石化，要么美林该石化，Account number居然无法自助在app里看，只能打电话找客服，或者等10个工作日后到的Check上看，BOA branch也无权限看，这转25w到错误或者别人账户上了怎么办

只有wire的account&routing number可以在网银里找到。ach的确实是要找他们要的 我以前是chat要的 Merrill 很古老的 连接的时候选trial deposits不会错的

请问先转到BOA Checking，Money available就立马转到美林CMA账户的吗？

三个电话客服，没有一个能统一account number和rounting number的，总有一个number跟其他客服给的不一样

我的DP是没有很严格，25万是分了六七笔从不同的账户转到BOA checking的，有两三笔的我当天就立马转到美林CMA了，剩下的有在BOA checking放了两三天才转过去的。

买Treasure Direct去了，客服说系统里看到两个application，一个是电话客服帮着填的，当时要求通过secure email提交个人信息，也说后面他会帮我贴上Promo code，一个是我自己开的，个人信息在网站上贴的，当然也贴上了Promo code。approved那个appplication没有贴Promo code,我自己单独提交的还在pending，看来back office选择性批准了没有贴Promo code的哪个 ，无耻

Merrill 可以像fidelity一样买一级市场的tbills吗？

借你遇到的问题给各位潭友提个醒：为了最大化拿到bonus的几率，这个账户最好不要自己在网上开，在本地有BOA Branch的情况下找到线下的banker是比较保险的。我是在BOA找美林的开户专员在Branch开的，一开始是apply的$600的promo code，后来看到有$1000的offer我发邮件要求她帮我match更好的offer，在邮件中提到如果match不上我可能会考虑关户转别家。为了自己的业绩Banker还是很上心的，跟我说她会去跟back office沟通帮我match offer，大约两周后邮件通知我match上了，后来我还收到了一封美林寄来的确认我enroll的bonus offer是$1000的纸质信。

一般的BOA branch不能开美林的账户
美林客服帮我开的账号没有贴上Promo code， 虽然我反复提醒过他。开户前邮件秒回，开户后有问题，一整天了，都没回
美林的电话客服、chat客服连最基本的问题都能给出不同的答案，比如promo code贴上没，Account number for ACH 到底是哪个，先转到BOA Checking再到美林是否符合资格，BOA客服能否看到美林账户信息， etc, 回答永远不一致
让wire Transfer转钱，电话说会报销fee，但是发邮件instruction时压根不提会不会报销。给的转账信息里，接收人写的Name: Merrill Lynch。为啥接收人的名字不是我？
上午添加美林账号到Fidelity, 晚上完成deposit trail to verify the account，1个工作日就完成转账，每次上限10w.

综上所述，美林系统很渣，客服渣，开户特别麻烦，审批得一周，不催，更久，找客服要12位数字的account number，当天就可以link上external bank。部分客服确认通过BOA Checking中转不会给bonus。

6月开户的有人收到了吗？

你给潭友们的提醒很到位，抱歉我的DP对你遇到的问题没有参考价值。这里唯一补充的就是如果其他潭友综合考虑还是想开这个账户，可以参考我的经历：我是专门找了BOA的一个比较大的Finance Center的Merrill专员开户的，她跟我说她唯一的业务就是开户，感觉比一般的客服靠谱。整个审批和match offer的过程确实很慢，我发邮件给她后她也经常是两三天后才回复我，但因为我全程都只跟她一个人打交道，而且她有强烈动机拿到我这一单的业绩，最后还是搞定了。

美林的系统太渣了

顺便借楼问个问题，我开户是在MD完成的，第一年水表没问题，后来搬家到CA都2年了，都及时更换了地址，但今年收到的水表邮寄地址没问题，但是水表上还是注册在MD，真是醉了，打了好几次半天电话他们都说不知道怎么改，这个不会有什么问题吧？

羡慕你的banker，起码别人认真对待了。

想哭，有一个客服和她的supervisor 一个劲强调先去BOA checking 不会拿到bonus，让我wire transfer，回旋镖来了，几分钟后发来instruction的人就是帮我开户的那个人，明显他的头儿也是那个supervisor，开户后他一直没回我邮件，收款人是美林，而不是我，说是一个公共账户，再追问转BOA checking 中转，直接说要相信他，不相信的话就等三个月关户 ，美林体验极差

准备等支票到了走ACH，浪费时间啊

谢谢大佬，按照你的方法已经把美林CMA link上Fidelity了，可以一次性转10w

DP:

06/03 开户

06/11 $20000+启动90天

09/16 晚上$1000 pending

2w还是20w？

启动90天计时只需$20k 剩余的慢慢转进来就是了

怎么知道90天启动了，有track吗，还是默认自己算的？

没有tracker 2万+posted就开始了

After 90 days from meeting the funding criteria described in Step 2, your cash reward will be determined by the qualifying net new assets in your account (irrespective of any losses or gains due to trading or market volatility) as follows:

【引用自 flywjs】:
电话说会报销fee
请问后来多久报销的acat transfer fee？是直接打到美林的balance里？

跟我联系的客服不靠谱，我宁愿多等几天也要自己搞ACH，从Fidelity 走，次日就posted 了

客服跟你保证了没有fee吗？

I will enter a request to have it reimbursed

然而1周没回我了

25万刀，我操作一个月最少十万刀的收益

IMG_70514284×5712 4.91 MB

巧了 刚新港19楼美林下来

客服真是能上树的猪啊！

帮我开卡的那个客服从我做完deposit后就没回过我邮件

我在LV半分钟就能翻倍

话说有in kind transfer asset 的dp吗。。 价格是怎么算的啊？ 比如转的时候25w 过几天跌成24e了 咋办

如果沒有boa checking 是要先申boa checking再美林 + p2 美林 (joint?)

直接美林就行

这个offer 还活着呢

https://www.merrilledge.com/offers/1000offer?cm_sp=GWM-SelfDirectedBrokerage-_-SelfDirectedBrokerage-_-G2C1SUFY00_SOModule_MerrillSR055_001K_Learnmore&adlink=so00000000G2C1SUFY00

把钱转到boa, 在转到美林可以拿bouns吗?有dp吗

应该不行 你可以写支票 直接存到美林

所以是一开始只转2w，在之后90天之内转够再慢慢转够剩下23w就能拿1000吗？不需要90天内一直保持25w吗？

那时的条款是这样的 不知道现在有没有变化 不过我自己是一个月内转齐了

放了10w结果只拿到250 应该是400

找banker帮忙check了

有人遇到一样的问题吗

你没有enroll preferred rewards

我enroll了

美林1000这个offer是不是只有已经是PR的人才能申请？

一年就是千万富翁了

一直都有，每个人每12个月可以拿一次，跟rep联系激活

美林这个账户开户太麻烦了，比HSBC事还多

For purposes of this offer, qualifying net new assets are calculated by adding total incoming assets or transfers (including cash, securities and/or margin debit balance transfers), and subtracting assets withdrawn or transferred out of the account within the preceding 24 weeks.

所以实际转进美林的钱应该是 250k + 过去24周转出的assets的总额 吗？比如过去24周总计转出过100k的话 那么开户需要转进的钱/股票总额就需要是350k？

理论上是这样的

老用户也拿到这个offer了，很麻烦，需要打电话激活批准

你后来拿回来了吗？我是收到了一个邮件，welcome to preferred rewards, 我以为是自动enroll 了。然而并没有，所以bonus 也少了几百。

请问，每12个月，是指开户间隔，bonus间隔，还是关户间隔？需要先把当前的账户关了嘛？

【引用自 flywjs】:
bonus间隔
这个间隔

美林这个从boa账户转钱难道不算？我准备wire一部分再boa转一部分

【引用自 SW_WF】:
boa转一部分
可以写支票

“Preferred Rewards members get up to $1,000 when you invest in a new Merrill account.”

那就是说我先要checking 放个20000 3个月后开 Preferred Rewards 然后再开这个?

我几个月前才第一次开的，经验还不如你。请问，美林1000这个offer的1099是纸板还是电子版？到现在online banking 里也没看到水表，可能得等到2.28号了

We’ll begin issuing 2024 tax-reporting statements starting January 27, 2025, and, in most cases, mail or post them to the Tax Documents section of your online account by February 28, 2025.

千万别，从boa转不会算的

我是ach到boa checking，到的当天马上转Merrill，已经拿到奖励

okk 那我还是多wire一些
【引用自 derosbinny】:
我是ach到boa checking，到的当天马上转Merrill
估计这样也行 我也是一开始别家转boa当天转的美林 不过保险点我还是多wire点吧

这周顺利下车

拿到bonus就离开了吗

存完钱一共要多久哇大概

没有 因为正好要boa123

就是90天的样子 挺准的

可以和对接的客服问一下时间

拿到bonus没要求还要待多久才能把钱转走吧?

PR1000，只收到600，PR不是自动Enroll的吗？

有税表

但好像没有开卡的部分

算了一下，水表里没加开户bonus，只有利息

有啊 1099 misc 开户奖励

你收到了一份1099-misc，一份1099-int？

我就收到一份1099，没有专门的1099对应400 bonus

我到网站download的啊 连在一起 一个文件

1099 int 1099div 1099mic 还有个股票的

我也是，看到有说600刀以下不会发税表的，我拿了400刀

我已经关户了，看不了了，400bonus确实没看到，大哥bonus过600了吗？

我是750

膜拜有钱的大佬。应该是过了600bonus才发了。

1/20开户 4/28拿到的bonus 还挺准的

【引用自 cpc】:
bonus会deposit到roth ira里
这个算不算在contribute limit里？
【引用自 cpc】:
需要交当年tax
会收到1099吗？

今年之前搞过Chase IRA的，拿到了$700，Chase说不用交税，是真的吗？

【引用自 hermit7】:
Cash bonus offers, in the aggregate, are limited to one CMA and one IRA per accountholder
我刚打电话问，ML CSR说是加起来每人只能拿一个，是现在政策变了吗？还是他搞错了？

【引用自 DOGE2025】:
Chase
我没收到税表，虽然当时打电话告诉我expect收到

客服说要3个月后平均余额满足20K才能开 Preferred Rewards

nevermind, 隔壁有很多DP贴

这个NRA可以开吗

美林我记得是要绿卡 甚至过期绿卡都不行

现在h1b可以开了

那我的信息过时了，我当时开的时候在等829 有551都不给开

是的 小蓝都开了Merrill 美林电话开户体验，无须绿卡，无须 minimum funding

确定下这个offer，Roth IRA 是可以的对吧

哪个隔壁啊没找到帖子 NVM找到了lol
【引用自 未知】:
BoA Preferred Rewards 101 (基础知识+进度查询tracker+Timeline) 信用卡
Status Update Timeline
Update on 1/8: 添加了最近几个月的系统status更新时间DP。
Update
dow
2025/1/6
Mon
2024/12/6
Fri
2024/11/6
Wed
2024/10/4
Fri
2024/9/6
Fri
TL;DR
查了好久也没有人提过BoA提供白板身份的Preferred Re…

请问坛友有dp是有I797A但是10月1日前就开户成功的吗？

电话客服说得等到激活，但不确定是不是母猪上树，想来问一下~

去年开过joint account今年还能再撸么

美林现在NRA还可以通过打电话开嘛，看有的dp说H1B才行？

【引用自 SkylerY】:
美林现在NRA还可以通过打电话开嘛，看有的dp说H1B才行？
All foreign citizens need to document their United States residency by providing us with a copy of their United States Permanent Resident Card (commonly known as a “Green Card”) and passport.

If you’re a non-U.S. citizen residing in the U.S. with a visa, please contact us at 888.468.0353.

还有哪家是没有ssn nra能开的么，想给家里人买点qqqi养老，是不是还得先开个checking？

谢谢！准备冲一个

我不晓得啊 我有ssn

有人试过可以把chase整个账号搬过来吗？

有人遇到点了链接，选individual brokerage account, 然后下一步就让开individual cash management account? 这两个应该不一样吧。都没有登录账户呢，很奇怪

【引用自 Johnmacn】:
选individual brokerage account, 然后下一步就让开individual cash management account?
这俩是一样的。

谢谢

现在没有$1000 offer啊，只有$600

主楼链接还是1000

谢谢。谷歌搜出来的不靠谱，只有$600

大家有多少人是为了撸cash back point开这个账户呀，1000块本身不是特别值得？不知道他们家有没有highyield account

【引用自 natesf】:
不知道他们家有没有highyield account
直接买sgov就差不多？

最近有没有nra申请到的dp啊

刚用1000pr搬了砖到美林 90天后来看看

你也是nra非h1b吗

打电话问问呗 我ra刚开 还没搬砖

之前好像有个歪门邪道可以搞 不知道现在死了没

【引用自 SkylerY】:
歪门邪道
这种路子都是赶早不赶晚 说不定啥时候就堵上了

不如赶紧试试

7月dp，BoA电话客服以及branch staff都说得H1b才能开，等10月激活。

有路子可以试

f1的ra也能开吗

估计不行 我是H1B

UAR死了之后看到这个帖子, 想和P2开一个joint Merrill搬点砖转战BOA 123. 请问P2 F1/H4能开joint么, 或者P1先开了加P2转成joint也行. 不知道有没有类似的DP.

Update: 成为DP. Joint Account对所有人要求一致. P1/P2都要有H1B/H4/绿卡身份才可以开户, 否则只能为身份合格的用户开individual account.

讨论下：

美林$250K给$1000

如果你有$250K, 转去RH，给2%，就有$5000了

这$4000的差异，靠preferred rewards 75%加成，要猴年马月才能持平

所以不如RH 2%?

RH要放五年。BoA加成对于会MS的人来说一个月到三个月就能赚回少的4000刀补贴。

假设1.5%卡刷$100K, preferred rewards 可以多得 $100K x 1.5% x 75% = $1125

1-3个月里面，要刷$355K，才能多得$4K，自行车的链条都得冒烟了

【引用自 ericxi】:
美林$250K给$1000
如果你有$250K, 转去RH，给2%，就有$5000了
美林只要90天。RH要5年。美林搞完，继续转去wells fargo，三个月再拿2000-3000。还有其他的银行，一年就比RH五年赚得多了。

在robinhood里这五年所有的gain都取不出来交tax 急事要取的时候直接前功尽弃

Preferred Rewards用户在BOA网站也能看到1000的offer

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六月初开的账户 然后转了股票 今天终于看到bonus了。

美林这个offer是不是每6个月可以churn一次啊？之前好像看到过有人讨论。如果想要churn的话是不是得尽快把股票转走，然后得保留checking account（preferred rewards需要checking account来维持）？

有没有人从fidelity 401k 转过来的dp?

h1b还有多久有效期啊

有美林账户新加钱还不行吗？

还有几个月 不过刚renew了

存进去3歌半月一直没有拿到钱

我还几个月，不知道能不能办下来，听说需要一年有效期？

试试呗 又不麻烦

可以 找banker加code

In person刚申请 Merill的advisor 说6-month min

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Fund your account with at least $20,000 in qualifying net new assets within 45 days of account opening. Assets transferred from other accounts at MLPF&S, Bank of America Private Bank, or 401(k) accounts administered by MLPF&S do not count towards qualifying net new assets.

offer 看起来boa checking也算qualified new assets

今天和客服确认 “confirm with our back office that this account would still be eligible for the cash offer transfer to Merrill acct with in 14 days of the funds being deposited to the Bank of America account from the external bank or firm. ” 所以先转到BOA checking，再在14天内转到Merrill是可行的。

意思是从普通的 boa checking 转到 Merrill 里也算是 qualified new asset？

有没有 dp 是从 boa checking 转进 merrill 也算的

什么时候下一次$1000来啊，已经持币观望半年了

应该是账户里看到的那一天的价钱.

lz给的链接不是一直是1000吗，没看到说已经过期了？

偷懒了老的美林没有关，可以再开一个拿这个1000吗？

看term好像是可以的？

Offer valid for new and existing individual Merrill IRAs or Cash Management Accounts (CMA).

小白问下转401k符合要求吗？

可以的话，转$250k 401k是不是一个月就Preferred Rewards Platinum tier了？

401k不行, IRA可以

你可以把你的Roth 401K rollover to Roth IRA, 然后再 Transfer 过来

今天刚收到一个$600的新bonus 600ME

不知道这个$1000的是不是快要没了

应该还有 昨天刚收到1000的邮件 1000PR

嗯趁着还有赶紧申了一个

1000到账了 很快阿

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感觉钱放在美林好过放在 fidelity 啊，还有 boa123 的奖励

我连 Preferred Rewards 都还没拿到，客服说 Merrill 投资帐户不计入 BoA。

客服上树了 escalate开个ticket就行 我开完第二天就拿到了

【引用自 krqw】:
小白问下转401k符合要求吗？
401k能随便转的吗？

我这就是开完 case 的结果。
【引用自 未知】:
BoA Preferred Rewards 101 (基础知识+进度查询tracker+Timeline) 信用卡
今天收到另一通 BoA 打来的电话
BoA 直接装 ，说 back office 内部调查认为我当初并没有提出任何 early enrollment 要求，因此一年之内不得再申请 early preferred rewards 要求。
开户满 90 天后，可再打电话申请加入 preferred rewards，但需再等申请后满 90 天系统开始判定前三个月馀额，因此最快开…

你什么时候要求的 early enrollment？刚开户时候吗？

是啊，现在在等看看满 90 天后客服要用什么理由拒绝。

老哥啥时候开的号? 我9月24转的250k, 现在1000还没到账.

你是网开checking的early enrollment吗？我也选了，但是好像没生效

看了一下9.11转进去的

我好像开时候忘选了

股票转进去之后给客服打电话开的ticket

【引用自 Brooklyn】:
我9月24转的250k, 现在1000还没到账.
也贡献一个DP。9/3美林账号显示收到转账，12/9收到bonus。

DP:

9/12/25 Opened

12/22/25 $1000 Posted

Update: 12/29收到了

请问直接转股票怎么操作？ 比如说想从fidelity转价值250 k 的VOO, 是先Link fidelity账号到新开的美林账号就可以转吗？

要是P1P2只想拿一份1000，可以直接开joint吗？

不需要link, 直接从美林发起

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可以吧，是不是两人的信用卡都有加成就不知道了

另外如果是转股票也不知道能不能从个人账户转到joint

【引用自 Lisax】:
另外如果是转股票也不知道能不能从个人账户转到joint
这个是可以的，但是很麻烦，我是从fidelity转，网上发起会被fidelity拒绝，要找MERILL 要表格并做Medallion Signature Guarantee

merill是建议你先开individual，就可以直接网上转，然后开joint，他们内部很容易从individual转joint，不过我没试过这个

明白了，那我同时开一个individual和joint

求推荐一个美林和chase private client的比较吧

如果是fidelity 个人转美林个人，可以选tax lot吗？

我记得没有填这个的位置，只有填股票代码和股数。

可以把两个账户都转过去吗？

美林会报销转账户的费用吗？

不可以选全部转吗？

填股数，有fraction股咋填。。。

可以转入多个账户。

你需要和美林打电话要报销，他们会留memo。但也有人说赖账
【引用自 tlitb】:
不可以选全部转吗？
可以选全部

【引用自 krqw】:
你需要和美林打电话要报销，他们会留memo。但也有人说赖账
谢谢！我准备直接去branch里开了。

找店里的客服报销，没报销还能找到人！

我看别的帖子说选全部，非整数股也会留在fidelity。我没转有小数的股票

可以选全部VOO留下其他股票吗？

从robinhood转也会这样吗？

可以啊，你试试就知道了，只会转你指定的股票和指定的人数目（或者 all），其他的默认就是留在原账户啊

我没转过RB，我记得问题是MERILL不收小数股票吧

忽然发现一个问题，转进去的股票要是90天内跌了是不是拿不到开户奖励了

Terms里写了市场波动不影响value evaluation

1000回来了

when you invest in a new Merrill accountFootnote 1

看小字 existing 也算

Offer valid for new and existing individual Merrill IRAs or Cash Management Accounts (CMA). Cash bonus offers, in the aggregate, are limited to one CMA and one IRA per accountholder. Eligible Merrill IRAs are limited to Traditional, Roth, and owner-only SEP IRA. The Merrill IRA or CMA may be a Merrill Edge Self-Directed account, Merrill Edge Advisory Account, Merrill Guided Investing account or Merrill Guided Investing with Advisor account. You may be eligible for a different or better offer. Please contact us for more information.

前几天刚开完，不知道能不能match

11/19 In-branch Appointment,

11/24 Tech issue, call in set password

50k, 11/18 Checking, 11/24 Merrill

75k, 11/24 Checking, 11/25 Merrill

125k, 12/2 Checking, 12/3 Merrill

2/5-2/6, New tier - Platinum Honors

3/2 posted, Other Income - Merrill Edge Offer PR$1000 Cash Offer

薅完Merrill 继续赶赴chae战场啊

chase有什么offer

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