Fidelity新功能，类似M1+Wealthfront，月费5刀
Fidelity推出类似M1/Wealthfront的投资组合功能Solo FidFolios，月费5美元，支持碎股，但初期不支持ETF和ADR，且无定投功能。
1. 关键信息
- Fidelity推出新功能Solo FidFolios，允许用户选择Fidelity的投资组合或自定义股票组合，支持碎股交易。
- 该功能每月收费5美元。
- 初期不支持ADR（如TCEHY）和ETF，但作者认为ETF未来可能支持。
- 暂不支持tax-loss harvesting功能。
- 最大的优点是允许用户自主调节比例购买并显示lot，优于嘉信理财的平均买入SP500。
- 作者认为该功能升级自Fidelity的Basket Trading，此前有2000美元起用门槛。
2. 羊毛/优惠信息
- 月费5美元，可以通过信用卡支付，无需在Fidelity账户中留存现金。
3. 最新动态
- 截至2026年2月，该功能已更名为Fidelity Basket Portfolios。
- 新版本已支持定投、ETF交易，以及股息自动再投资和再平衡。
- Tax-loss harvesting功能估计不会集成，但Fidelity本身提供手动操作的tax-loss-harvesting功能。
4. 争议或不同意见
- 用户Xiaomi对该功能可能引发的insider trading和wash sale问题表示担忧，尤其是在用户主动选择股票组合的情况下。
- 作者octopus278认为insider trading和wash sale与使用何种工具无关，是正常交易中需要考虑的问题，并指出新功能没有自动rebalance功能，纯买入不会产生wash sale。
- 用户Ditto解释了insider trading和wash sale的潜在风险，并强调wash sale特指非法操纵股价的行为。
5. 行动建议
- 对于希望进行自定义投资组合、碎股交易且不介意月费的用户，Fidelity Solo FidFolios（现Fidelity Basket Portfolios）是一个值得考虑的选择。
- 用户在构建自定义组合时，需自行注意insider trading和wash sale的合规性风险。
- 考虑使用该功能的用户可以关注其后续更新，特别是关于ETF支持和tax-loss harvesting的改进。
Fidelity推出新功能Fidelity Solo FidFolios，用户可以选择富达的组合投资，或者自己组然后一键购买，支持碎股，有点M1+Wealthfront合在一起的味了。无论好或不好，富达不断地推陈出新还是吊打隔壁嘉信了。
缺点：
暂时只支持在美上市（？）的股票，ADR不行，如TCEHY，ETF不行，不过我感觉ETF不是什么技术问题，应该未来会解决？
有月费（5），但以本坛各位的资产量WF的0.25%说不定比这个5刀高太多了。暂时也没用tax-loss harvesting功能。希望以后能给不用富达组合的人取消月费，这个破功能真的值5刀？
还是没有定投功能，每次购买都要在开市时间手动操作。
优点：
其实是由Fidelity原本的basket trading功能升级来的，算是市面上唯一一款可以自主调节比例购买且显示lot的功能了。WF和M1可以自己组，但不能指定卖哪个lot（WF不能买个股，这个不能买ETF，也是配一对）。嘉信只能买SP500，还只能平均着买。
fidelity.com
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这个会不会有 insider 和 wash 的问题？
我不太清楚你指的是什么问题，但这个功能说白了用户自己也可以完成，就是多按几次按钮罢了，既然用户可以这么做，它这个也就不会有问题。而且这个其实是它以前一个老功能升级过来的，之前是2000刀起用，存在很久了
估计至少和普通的 MF 或者 ETF 受那个百分比的限制吧。
我的意思是说，比如我是某互联网公司。现在我的股票有 insider trading window，而且有 loss。
我如果搞一个10大互联网公司的 portfolio 加上我司的股票，然后开始 wash，是不是会变成 insider trading 和 wash sale。
这个是不是比 WF 或者 ETF 更危险，因为我还主动参与了选择。
还没用，但是看楼主描述，估计交易记录是分开的，那么你就单独交易了这些股票，有这个风险。不过话说回来，开组合去掉自己公司的股票很合理啊，反正你要是相信指数投资，那就该降低rsu占财务中的比例
如果你了解公司的 material, non-public information，那么买卖包含公司成分的 ETF 或者 index fund 会有 insider trading 的问题。和你通过什么买没有关系。
Wash sale 的问题取决于你的 rebalance 频率，但是肯定可能存在。
至于你说 wash，wash 特指自己左手倒右手，试图影响股价，本来就是违法的
我想 wash sale 啊
以前我看相关性，用别的股票暂时代替一下。
时间长了就忘记了，有了好多股票。
额，insider和你用什么工具没关系吧 ，你直接买股票也要考虑这个事；同理，wash sale（不是wash）也是会出现在正常交易里的，这个比m1可能好（坏）的地方在于，要rebalance，请自己手动吧，它没有这个功能，那么纯买是不会有wash sale的
这个功能改名成 Fidelity Basket Portfolios 了，我试用了一下，定投、ETF 已经支持了，股息自动投资同时 rebalance 也是支持了。每个月的 4.99 可以用信用卡支付，所以不需要在 Fidelity account 里留 cash 还是不错的。tax-loss harvesting 估计是不会支持的，因为这个实现起来复杂得多，需要找 ETF pair。不过 Fidelity 本身有一个 Tax-loss-harvesting 功能，需要一些手动操作，但这个功能不完全适配 basket portfolio
在此之前我一直都是用 Google Sheet 实现的，缺点就是数字输错了就亏大发了