Fidelity新功能，类似M1+Wealthfront，月费5刀
Fidelity推出类似M1/Wealthfront的投资组合功能Solo FidFolios，月费5美元，支持碎股，但初期不支持ETF和ADR，且无定投功能。
1. 关键信息
- Fidelity推出新功能Solo FidFolios，允许用户选择Fidelity的投资组合或自定义股票组合，支持碎股交易。
- 该功能每月收费5美元。
- 初期不支持ADR（如TCEHY）和ETF，但作者认为ETF未来可能支持。
- 暂不支持tax-loss harvesting功能。
- 最大的优点是允许用户自主调节比例购买并显示lot，优于嘉信理财的平均买入SP500。
- 作者认为该功能升级自Fidelity的Basket Trading，此前有2000美元起用门槛。
2. 羊毛/优惠信息
- 月费5美元，可以通过信用卡支付，无需在Fidelity账户中留存现金。
3. 最新动态
- 截至2026年2月，该功能已更名为Fidelity Basket Portfolios。
- 新版本已支持定投、ETF交易，以及股息自动再投资和再平衡。
- Tax-loss harvesting功能估计不会集成，但Fidelity本身提供手动操作的tax-loss-harvesting功能。
4. 争议或不同意见
- 用户Xiaomi对该功能可能引发的insider trading和wash sale问题表示担忧，尤其是在用户主动选择股票组合的情况下。
- 作者octopus278认为insider trading和wash sale与使用何种工具无关，是正常交易中需要考虑的问题，并指出新功能没有自动rebalance功能，纯买入不会产生wash sale。
- 用户Ditto解释了insider trading和wash sale的潜在风险，并强调wash sale特指非法操纵股价的行为。
5. 行动建议
- 对于希望进行自定义投资组合、碎股交易且不介意月费的用户，Fidelity Solo FidFolios（现Fidelity Basket Portfolios）是一个值得考虑的选择。
- 用户在构建自定义组合时，需自行注意insider trading和wash sale的合规性风险。
- 考虑使用该功能的用户可以关注其后续更新，特别是关于ETF支持和tax-loss harvesting的改进。