F1的NRA开户Fidelity,被要求填写W-9
F1 NRA在Fidelity开户需正确填写W-8BEN并提交纸质说明。
1. 关键信息
- Fidelity默认不支持NRA开户，需改W-8BEN (#13)。
- Line 3 填中国；NRA/RA 需写全称 (#13, #22)。
- 客服非专业账户问题，建议使用 Secure Message 提交 (#13)。
- 审核周期约1-2个月，期间账户可能被关闭 (#7)。
- 若填W-9，默认扣30%股息税与1099表 (#16, #21)。
- 填W-8BEN可获1042表，避免1099 (#21)。
- 身份验证失败可能因国家填中国 (#22)。
- NRA转RA次年会同时收到1042-S与1099 (#33)。
- 部分用户收到 "no longer accept orders to purchase any new holdings" 通知 (#31)。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
无
4. 争议或不同意见
- 有人认为填W8BEN不影响报税准确性即可 (#34-35)。
- 有人认为NRA转RA本身无问题 (#34-35)。
- 有人认为Fidelity对NRA限制多，建议换券商 (#33)。
5. 行动建议
- 使用 Secure Message 提交W-8BEN与护照/签证复印件 (#13)。
- 避免电话或在线聊天 (#13)。
- 若仅需Roth IRA，可考虑Schwab国际账户 (#19)。
我记得NRA应该填写W8ben吧？请问有没有开过Fidelity的朋友有经验的？应该怎么处理这个问题呢？
我原来遇到过这个情况，要求换成W8BEN，他们客服审核了一个月，告诉我因为税务考虑他们不给中国NRA开户，就给我关了。后来我变成RA了又网上开了一个
Fidelity不支持NRA吧
那完了…我找客服填了W8ben准备寄过去…请问nra哪家开户比较好呢？
同样遇到了这个问题，Fidelity客服说地址在美国的NRA，如果需要给美国交税的话需要交W-9，请问只打算开Roth IRA会有问题吗？
YMMV吧，我也是F1 nra，去年在fidelity开户成功了，w8ben line3是中国，不过整个开户流程来来回回折腾了两个月，中间账户一度被显示被关闭，审核通过后重开了
感谢！我先试试！
问下你最后line3填的中国还是美国呀
Fidelity 很好开啊，app直接秒过，没让填什么W8 W9
报个DP
我开户的时候没让填W8和W9，然后在(主页左上角)customer service ->contact us-> (在右下角)security message 直接问account 有关的问题 （这样客服是专门处理account问题的，你说NRA w8 w9他们能懂）。就直接说写，我是F1, NRA，报税要报W-8。请问我的账户是NRA还是RA账户（NRA,RA记得写全称。）？
我的情况是客服检查后发现是RA账户，给了我一个fidelity的网站
Printable IRS Forms and Instructions - Fidelity
You would also need to complete the Reasonable Written Explanation Checklist found at that link if completing a W-8.
然后不接受电子签名，必须打印手写在扫描。
把里面的资料写好传上去，弄完了以后客服说已经改成W-8，NRA了。
记得不要用Online chat或者电话，这俩客服都不是专业对付account 问题的。
分享一下网址啊，直接上传资料行不行。我打算开户100刀到了再搞这个。
fidelity.com
Printable IRS Forms and Instructions - Fidelity
If the standard W-8BEN does not satisfy your account requirements, please download the appropriate form and associated instructions from the IRS website to certify your foreign status.
You would also need to complete the Reasonable Written Explanation Checklist found at that link if completing a W-8.
然后不接受电子签名，必须打印手写在扫描
多谢，应该填写的是第一个 W-8BEN (PDF)
好像也就是资本利得不预扣
还有股息预扣30%-10%
还有那个解释的文件
但是不是dp据说FIDELITY 改成W8的话有被审核关户的风险。我再想想要不要搞把，因为我有个Schwab的国际账户，是W8可以交易股票。开这个Fidelity主要是想要他的全球atm免费取钱的卡。
schwab国际版貌似也能去要debit
确实。如果我不改那我应该就默认w9了，然后收1099的表。这在改了以后客服说会给我发1042
你开户时国家和报税国家填的是中国吗？我到最后一步显示
We were unable to verify your identity
We’re sorry, but we were unable to confirm your identity based on the information you provided.
不知道是不是因为开头国家写的是中国的缘故。
是中国的
瑞掌门，请问一下这个W8-BEN的part2 Claim of Tax Treaty 我们需要填么。。
要啊，5000免税额呢
F1 NRA用SSN网开fidelity cma和ba很流畅，但是这之后是否应该填W8-BEN还是直接W9？主要考虑填W8-BEN现在会不会关户，而填W9的话有什么后果？
如果要填W8-BEN的话，是secure message好还是打电话好？(还是有什么网址或账号内直接提交的方式？)
Secure Message的话，直接说要update W8-BEN form还是要说自己是F1？
谢谢大家
ryan有一个回复详细介绍了该怎么做，搜索即可
【引用自 未知】:
F1的NRA开户Fidelity,被要求填写W-9 税务
报个DP
我开户的时候没让填W8和W9，然后在(主页左上角)customer service ->contact us-> (在右下角)security message 直接问account 有关的问题 （这样客服是专门处理account问题的，你说NRA w8 w9他们能懂）。就直接说写，我是F1, NRA，报税要报W-8。请问我的账户是NRA还是RA账户（NRA,RA记得写全称。）？
我的…
这都找得到
@qqwrv 这都记得
@mous 可以看我楼上两位美女的回复
想请教下F1 NRA的资本利得税30%这部分收入适用中美tax treaty么
Fidelity刚转成了NRA, 收到了这个信
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这句话怎么理解哇？“Fidelity will no longer accept orders to purchase any new holdings” 总不能是不能买股票了吧
@Ryan2021 瑞老师你怎么看
理解如下：
【引用自 YCShing】:
是不能买股票了
NRA 最好别用他家，他家NRA转RA有大坑转的那年会同时发1042-S和1099，还可能忘记打开你账户的wash sales tracking要你自己调整cost basis
【引用自 anon10682038186】:
他家NRA转RA有大坑转的那年会同时发1042-S和1099
本来就该这样，按照转换的时间分别汇报。当然要是两张税表都是全年的数额就离谱了。
理论上是要按全年RA report的，因为全年都是tax resident
券商没义务给你搞清楚这个的，默认你转换的时候就变了。
这个自己倒是好解决，没track wash sales 才是大坑
和我当年在国内访问被发现一样，可以卖出持仓，但是不能再加仓，直到回到美国才解除限制
不好意思，这个没有经验。楼下有人回复了，看看他们的意见吧
支持啊 我F1
借楼求问，本人F1 NRA，今年初收到了fidelity的1099DIV。之后在线找fidelity申请改成NRA，W8BEN填了也上传了，但是客服说需要我提供更多的材料证明我是NRA。
打电话交流了二十分钟，客服还问我是否交中美两国的税还是只交其中一方，然后很细致地问了一堆问题且查了一堆材料，最后给我发了个checklist让我去问我的tax advisor确认是否确实是NRA，如果确实符合的话再改，要交的辅助材料是护照和签证。感觉客服的意思是没有必要改？求解
同F1，NRA。看网上很多讨论包括泥潭，感觉是，搞错了NRA和RA似乎没什么关系，只要最后自己报税时报对了就行。而且，我之前自己尝试上传了个W8BEN，结果也没后文了，不知道fidelity有没有正确处理，反正今年照样是收到了1099-div，而且不知道为啥上面写着federal withhold是0，看起来还得自己算自己要交多少税的样子
https://www.uscardforum.com/t/topic/203681
我是按这个算的，最后也没改成RA，反正明年发税表的时候也该RA了，不折腾了