citizens bank 循环互相转账免月费被警告了
Citizens账户每月自动互转免月费遭人工审核警告
关键信息
- 账户操作：用户年初薅了 Citizens Bank 的 signup bonus 后保留了账户。为满足 checking 和 savings 账户“每月转入任意金额”的免月费条件，用户仅留存 $10 并在两个账户间设置了每月自动互转 $5 的循环交易 (#1)。
风险/限制/注意事项
- 触发风控警告：用户近日收到纸质信件，通知银行将人工审核其账户活动并决定是否继续符合免月费条件，表明长期无实质外部资金流入、仅靠低额内部自动互转容易被银行风控判定为不合规 (#1)。
值得跟进
- 应对方案求助：由于该行物理网点离用户近且用户不愿销户，目前正发帖求助类似情况的后续应对办法及相关 DP (#1)。