又被茶色杀了
楼主因大额资金快进快出触发风控，Chase Business Checking账户被关。
关键信息与争议
- 事件经过：楼主（ID: hillt）此前曾被Chase“杀全家”列入黑名单 #1。两个月前在分行成功开设Business Checking并存入$20,000，上周刚拿到开户奖励。随后从外部银行将资金全部转出，今日即收到账户关闭通知 #1。
- 核心争议：
- 楼主视角：认为Chase“记仇”，原本计划接着开Personal Checking拿奖励（需存满90天），但看来已无可能 #1。
- 网友视角：多数用户认为这是典型的“撸完就跑”且伴随大额现金/资金快进快出，属于高风险行为。@Pericles 和 @cdeeczar 指出，虽然撸奖励后转走钱常见（Yellow Flag），但存入$20k后立即全额转出，加上Biz Checking背景，被Chase视为疑似洗钱或严重违规（Red Flag） #4 #6。
- 不同声音：@Asakura 认为Checking撸完就转走是“基操” #11；@albert1999 替楼主辩护称很多人这么做，主要问题可能还是因为之前的黑名单历史 #8。
风险与注意事项
- 资金安全：楼主目前最担心的是已转出的$20,000是否会被Chase撤回（withdraw） #1。
- 合规风险：@cdeeczar 警告，这种操作模式（大额存入+立即转出+无实际业务往来）极易被上报IRS，涉嫌洗钱 #6。
- 开户难度：@zpf0117b 好奇Chase为何在黑名单背景下还能让楼主开户，暗示分行审核可能存在疏漏或楼主使用了特殊手段 #7。
经验与建议
几年前被茶色杀了全家，毫发不留。两个月前in branch开了个biz checking, 存了2w进去， 上周拿到了开户奖励。本以为被大赦了，昨天从外部银行把钱全部pull走，结果今天就收到了biz checking 被关的通知。现在钱还没有到外部银行，不知道transaction会不会被withdraw。它家还真是记仇啊，本想着接着再开personal checking 拿奖励，但看来是不行（personal checking 规定了要放满90天）.
所以你干了什么？
没事，赚了点开户
hillt: 几年前被茶色杀了全家，毫发不留 hillt: 开了个biz checking, 存了2w进去 hillt: 上周拿到了开户奖励 hillt: 从外部银行把钱全部pull走 …… 这是自己作的吧，拿到bonus就把钱转走，还是大额……
全是骚操作，茶色G点是被你刺激到位了
这全是Red Flag朋友 撸开户 - 不算太red flag - 但是拿完就奖励就跑 - yellow flag吧 存现金2w - 其实还好，一次两次 - yellow flag #2 - 然而存完2w，直接取走 - 荣升red flag 开个biz checking - 啥都不干，再1 + 2 行为，大大的red flag 你也是有胆量的，这2w chase还有机会上报IRS - 这纯纯疑似洗钱行为。
我好奇的是茶色竟然还能开恩让你开户？
替楼主说一句，撸完开户就跑路，很多人都干，感觉楼主主要还是因为之前黑名单的关系
跑路我觉得还好，存2w怎么存的（比如如果是现金）那感觉有点风险
hillt: 存了2w进去， 上周拿到了开户奖励 hillt: 昨天从外部银行把钱全部pull走 hillt: 结果今天就收到了biz checking 被关的通知 答案就在谜面上
啊 checking鲁完就转走不是基操吗
所以我不撸Chase的Checking，长期放着一个一直供着，还为了免月费开了个Self Investment
也分情况吧。楼主这显然应该稍微培养一下。