从国外给自己的Chase Checking 转账需要注意什么?
东亚非中国账户向Chase转账30万美元，社区强烈建议避开Chase以防风控
关键信息
- 用户背景：NRA身份，持有美国护照，税务/个人信息一致。
- 资金来源地：东亚某国（非中国大陆）。
- 目标金额：$300,000 USD。
- 原计划路径：东亚银行 -> Chase Checking -> Charles Schwab (CS) 国际版。
- 当前困境：HSBC Global Transfer因HK地区管控严格已无法使用；Chase的SWIFT代码在转出行UI设置失败，导致无法直接转至CS。
风险/限制/注意事项
- Chase风控极严：多位用户指出Chase对国际汇款（尤其是大额）风控极其敏感，甚至可能“杀全家”（关闭账户）[#2, #3, #4, #12]。
- 金额触发阈值：$300,000远超常规小额转账，极大概率触发AML（反洗钱）审查[#13]。
- 账户活跃度风险：该Chase账户仅为存款用途，无日常流水和活跃交易记录，缺乏合理的资金往来背景，被Flag后解释难度极大[#6, #9, #12]。
- 资金来源证明 (SOF)：若被审查，需提供Source of Funds文档；用户虽声称公司业务可解释，但资金不在该账户产生，证据链可能薄弱[#6, #9]。
经验与数据点
- HSBC情况：虽然通常推荐HSBC Global Transfer（秒到），但HK地区对东亚资金流入管控极严，部分用户因HK账户被关连累其他区域账户[#7, #8, #10, #11]。
- 过往案例参考：用户去年成功转账$10,000至Chase并立即转至CS，未出问题，但此次金额扩大30倍且路径受阻，不可简单类比[#1, #14]。
争议或不同意见
- 是否必须避开Chase：绝大多数回复（#2, #3, #4）强烈建议不要转账给Chase；少数观点认为若SOF清晰可解释，风险可控，但鉴于Chase的“臭名昭著”和账户无流水现状，风险依然极高[#6, #12]。
- HSBC严格程度：有用户认为US地区HSBC对Crypto出入金宽松，但楼主反馈其因HK问题被全面封锁，显示不同用户/地区体验差异大[#10, #11]。
值得跟进
- 替代方案探索：楼主询问是否有其他适合接收大额国际汇款的银行推荐[#5]。
- 路径变更讨论：楼主提出若直接转至Schwab是否可行，需评估Schab对NRA直接接收东亚大额的接受度及SWIFT设置问题[#14]。
需要从东亚(非中国) 给 自己的Chase Checking 转账 30万. 两个账户都是自己的名字. 去年转过1万. 到账之后立刻转去 Charles Schwab国际版. 没出任何问题. 不直接转去 Charles Schwab的原因是, CS的那个 swift code 在转出的银行的UI里面填表一直无法设置通过. 请不要吐槽我, 确实弄了很久, 就是没设置出来. 问题: 不想触发风控, 这30万是一次性转到Chase 还是分几笔? 如果要分几笔的话, 每笔多少? 转账之前是否需要通知Chase? Chase到账之后是否应该放一段时间再转去CS? 如果需要的话, 放多久? 我是NRA, 两边银行填的个人信息和税务信息是一致的, 我有一本可以随时来美国的护照. NRA给自己转账应该没有任何税务问题吧, 也无需填表? 还有没有其他我没想到的, 需要注意的问题? 多谢各位大佬.
国际汇款是chase的G点 很可能会杀全家
注意事项就是不要转chase
不要给chase转，不要给chase转
能推荐一个适合转账的银行吗
Sotheby: 不想触发风控 chase不chase的先不说，能想到的点：checking流水、活跃程度如何，此东亚国是否money laundering高发地，如果被flag了你source of funds是否能解释的明白能不能提供相应documentation？
hsbc global tansfer最好，而且秒到
开不了了. HSBC 把我杀全家了. 现在东大以及周边的汇丰管的特别严格.
没有流水和活跃程度. 这就是个存款账号. 不是洗钱高发地. 被flag了的话, 说能说明白的, 公司是有业务和流水的, 只不过不在这个账号上.
hsbc能杀全家老哥也是有故事的人，hsbc只有hk比较严格吧，us我crypro随便出入金都懒得理我
对的. 我就是被HK杀得, 然后其他地方的也相继把我杀了
Sotheby: 没有流水和活跃程度 难讲了，我感觉有一定风险。而且还是臭名昭著的chase
30万美金应该远远超过chase的风控线了吧
如果是30万直接转到 Schwab 呢?