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etrade brokerage拒绝reimburse asset transfer out fee

内容摘要

Etrade拒报销转户费,Fidelity政策也收紧

1. 关键信息

  • #1 @sunchou 从Robinhood转股票到Etrade,被Robinhood收取$100转户费,多次联系Etrade客服要求报销均被拒绝。
  • #3 @sunchou 称被Gemini误导(自称“没问题,转很多股票即可要求报销”)。
  • #4 @ALousaBao 建议转户前先问清楚。
  • #5 @sunchou 表示转前问过客服,客服让转完再打电话。
  • #7 @lanyin0314 从SoFi ACAT到Fidelity也被收$100且被拒绝报销,称上月还能报、本月不报了。
  • #9 @bfhu 指出Fidelity报销转户费,但要求单次转入资产超过$25,000。
  • #10 @lanyin0314 补充:上上个月和上个月分别从外部转入$300k和$200k到Fidelity,并填写TOA reimbursement form;第一次已报销,第二次收到rejection email称Fidelity现在只reimburse closeout fees(意义不明)。
  • #11 @sofarsogood 提问:如果已有savings账户,再开brokerage账户是否算符合条件?存款是否需要在brokerage账户放6个月?(未指明具体券商,疑似询问开户奖励条件)

2. 羊毛/优惠信息

  • 无具体羊毛或优惠活动(仅提及Etrade投资账户新户活动,但无SUB金额/期限等细节)。
  • Fidelity报销转户费政策:需单次转入>25k,但近期可能仅报销closeout fees(#9, #10)。

3. 最新动态

  • #10 报告Fidelity报销政策在最近一个月发生变化:之前可报销ACAT转入费,现在只报销closeout fees(含义模糊)。

4. 争议或不同意见

  • #1 @sunchou 认为其他brokerage通常报销大额转入的fee,Etrade不报不符合常态;#8 进一步强调“reimburse这种fee才是常态”。
  • #2 @tc25898 认为Etrade一贯吝啬,劝不要浪费精力。
  • #6 @seww 用“正宗的草台班子”讽刺Etrade客服混乱。
  • #9 @bfhu 认为Fidelity报销需满足25k门槛,但#10 指出即使满足门槛也可能被拒(政策已变)。

5. 行动建议

  • 转户前务必以书面或录音形式确认报销政策,而非仅口头询问(#5)。
  • 若Etrade拒绝,可考虑转向Fidelity、Schwab等通常报销转户费的券商,但需注意Fidelity当前可能只报销closeout fees(#10),具体条款需最新确认。
  • 转户到Fidelity前,确认单次转入资产超过$25,000,并提前通过在线客服或TOA reimbursement form确认当前报销范围(#9, #10)。
  • 如遇政策变化,可尝试多次联系不同客服,或转向其他券商如Schwab(#2)。