有人试过Fidelity可以In-Kind从IRA转到Roth么
Fidelity支持从IRA in-kind转入Roth，按转账后收盘价计成本。
1. 关键信息
- #1 @VFIAX 指出从普通Brokerage或Checking只能转Cash。
- #2 @lyy 认为不能in-kind转移，建议卖出后转入再买回，因不交税且时间差影响小。
- #3 @VFIAX 想将frsxx（Fidelity的货币市场基金）转入Roth IRA。
- #4 @lyy 质疑在Roth中买货币市场基金，建议买VOO等增长型资产以利用免税优势。
- #5 @VFIAX 表示其Roth用于交易，无机会时放cash。
- #6 @css 指出frsxx若是免税账户，在Roth中无优势。
- #7 @VFIAX 坚持利率高一点是一点。
- #8 @netll 询问Roth中应买什么。
- #9 @fireos: 可以in-kind转移，已实测。按发起转账后下一个交易日的收盘价计算成本。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
- #9 @fireos 报告Fidelity IRA转Roth可in-kind转移，成本按转账后收盘价计算。
4. 争议或不同意见
- #4 @lyy 与 #5 @VFIAX 在Roth IRA中是否应持有货币市场基金（如frsxx）上存在分歧：前者认为应买增长型资产（如VOO），后者认为交易空仓时放cash赚高利率合理。
- #1 @VFIAX 最初认为不能in-kind转移，但#9 @fireos 提供了实际可行的案例，两者结论矛盾。
5. 行动建议
- 若有Fidelity IRA转Roth需求，可尝试in-kind转移，注意成本按发起后下一交易日收盘价计算。基金类型（如frsxx）也可直接转入。