求助Citi checking 杀全家后 不还钱 怎么办！！！
Citi封号后资金难退，建议投诉OCC+CFPB或分行开cashier check，否则小额法庭。
1. 关键信息
- 用户 #1 @vfrz525 今年1月开Citi checking，存入6k完成任务后转出被拒，账户被封。
- Citi要求拨打833-782-1456 + letter code 1010验证身份，多次拨打无法完成验证。
- 用户已向CFPB投诉3次、联系executive team，均无效，Citi仍要求打同一电话。
- #43 @uhhhh 分享自身血泪史链接，称通过投诉OCC + CFPB获得case number和executive office联系方式，专人对接后施压fraud department才解决。
- #44 @Darren88 询问网店零售小生意（通过Cash App、Venmo、PayPal转账）被冻结关号如何处理，没有Chase辅助。
- #45 @sukasky 认为Citi会退钱，只是时间问题。
- #46 @Darren88 引用Reddit案例称大半年没结果，担心拿不回。
- #47 @sukasky 回复论坛大部分人还是拿回来了。
- #48 @Darren88 表示放心一些。
- #49 @uhhhh 补充投诉流程：OCC + CFPB → 回信有case number + executive office联系方式 → 专人协助向fraud department施压。
- #50 @uhhhh 指出Citi要一直烦才会还钱，Reddit有人2年未拿回；电话里会一直说钱涉及fraud、不欠钱。
- #51 @ghost1412 认为拿不回来了，要花比6k更多的钱才能尝试。
- #52 @tzaa 提供DP：拿着CFPB和executive team的email去分行要求开cashier check，有可能拿回资金。
- #54-#56 @Darren88 询问case number来源，@uhhhh 回复是OCC+CFPB给的；@Darren88 分享自己账户被关原因：转账额度超过几千美元并转出到Robinhood，且Venmo账户名字不是本人真名（他自行改名），银行称30-60天会退回资金。
- #57 @xqx 指出在银行角度，自行改名非常可疑。
- #58 @seww 补充：改名为其他名字（非真名）高危，Citi客服无法改Legal Name，最后只能delete account；建议最好用真名。
- #59 @uhhhh 建议立即投诉：银行说30-60天退钱，但实际等了70天后联系改口称不欠钱，这是固定流程，直接投诉能更早拿回。
- #60 @vfrz525 确认一模一样的流程。
- #61 @Horizon 分享小额法庭成功经验：历时一年拿回，要点赔偿金；不要信骗子律师说告错entity，不理他们最后和解。链接：https://www.uscardforum.com/t/topic/171117
- #62 @vfrz525 询问传票地址是否必须所在州的Citi，自己所在州没有branch。
- #63 @Horizon 回复应该是所在州，没有branch但有代理人，具体问ChatGPT。
- #64 @vfrz525 问怎么找到代理人，GPT给的有问题。
- #65 @sgu6 分享：3月开checking原本想薅开卡，发现Citi恶名后只放250避免月费，开卡sub不敢想了，等下个月AA卡交年费后全部关掉。
- #66 @开卡专家 评论：微信支付也得实名。
- 其他用户经验：@Darren88 自己2000美元尚未拿回，Reddit有等6个月；@seww 指出从其他银行pull/push资金80%会被block；@Luxisme 总结Citi风控三件套：存钱✓ 转走✗ 还你✗✗✗。
2. 羊毛/优惠信息
- #29 @xynz 提到Citi gold存20万2个月拿$1500开户奖励，刚拿到一星期。
- #34 @xynz 考虑从Marcus pull资金，但尚未操作。
- #40 @xynz 决定再放一段时间，从Marcus pull试试。
- #65 @sgu6 曾想薅Citi checking开卡奖励（未明确金额），但最终放弃。
3. 最新动态
- 用户 #1 问题无进展，仍在等待Citi退钱。
- #43 @uhhhh 分享了个人与Citi交手的详细经历（链接），核心是通过OCC+CFPB投诉获得专属对接人后解决问题。
- #44 @Darren88 提出自己网店生意转账被冻，寻求类似场景的处理方法。
- #45-#48 围绕“钱能否拿回”展开讨论：@sukasky 认为会退，@Darren88 担忧，@sukasky 引用论坛多数案例退回了。
- #49-#50 @uhhhh 强调投诉压力是关键，需持续施压，并提及Reddit上有人两年未拿回。
- #51 @ghost1412 悲观认为拿不回。
- #52 @tzaa 给出新DP：携带CFPB和executive team的email去分行，要求开cashier check可能成功。
- #54-#56 @Darren88 确认case number来自OCC+CFPB，并透露自己账户因转账至Robinhood及Venmo改名被关，银行承诺30-60天退回。
- #57 @xqx 指出改名行为在银行眼中高度可疑。
- #58 @seww 重申改名高危，建议用真名。
- #59-#60 @uhhhh 和 @vfrz525 揭露银行30-60天承诺是拖延战术，到期后改口不欠钱，建议直接投诉。
- #61 @Horizon 提供小额法庭成功DP：历时一年，要点赔偿金，不要被骗子律师误导。
- #62-#64 关于小额法庭传票地址问题：需找所在州Citi的代理人，可通过ChatGPT或搜索引擎查找。
- #65 @sgu6 放弃Citi checking开卡，仅放$250保底，下月关AA卡。
- #66 @开卡专家 指出实名制的重要性。
4. 争议或不同意见
- 乐观方（#14 @eee、#45 @sukasky）：认为钱不会丢，只是流程慢，大部分人能拿回。
- 悲观方（#16 @Darren88、#50 @uhhhh、#51 @ghost1412）：指出大行风控随意、可能长期拖延（2年未拿回案例），甚至认为需要花更多钱才能追回。
- 用户操作责任：@dfyfhqs 批评楼主薅羊毛吃相难看；@seww 警告pull/push资金易被block；@xqx 指出自行改名在银行眼中非常可疑，可能是关户直接原因；#58 @seww 补充Citi客服无法改Legal Name，只能删账户。
- 投诉有效性：多数人推荐小额法庭或投诉，但#51认为成本高于6k；#61 @Horizon 则用亲身经历证明小额法庭有效且可拿赔偿金。
- 银行承诺的可靠性：新回复#59-#60揭露银行“30-60天退钱”后可能改口不认，建议以投诉施压而非等待。
5. 行动建议
- 优先尝试：携带CFPB投诉回执和executive team的邮件，去Citi线下分行要求现场开cashier check退回资金（#52 @tzaa DP）。
- 若无法分行解决：立即投诉OCC + CFPB，获得case number后联系executive office，由专人向fraud department施
今年1月份开了citi的checking，想薅400刀羊毛，然后存入6k完成任务后，直接转出然后被拒，第二天无法登陆告知被封号了。当时年少无知不知道应该先放一段时间躲一下风控。但关键是，一开始告知我两个月后还钱，然后我cfpb举报了3次，每次举报后citi才会推进一点进度，4月份的时候投诉完给我寄了信说让我拨打833-782-1456 + letter code 1010 ，去verify 我的identity以及activity。然后我打了无数遍这个电话，对方基本上都是说我的账户已经被关了，citi 不欠我任何钱，或者告诉我再等等，不用管这封信，还有帮我去联系内部人员给我标记了下之类的，总之就是没办法follow 这个信验证我的身份，导致我一直拿不到退款，然后我又投诉了一遍说了这个情况，今天又收到了信，还是让我打这个电话去验证身份。 求助，怎么办啊，我的6k怎么才能拿回来呢，快崩溃了 /uploads/short-url/zPFlMDoYMvqKtroqmO5D4Dh3Y5V.jpeg?dl=1
小额法庭见：https://www.uscardforum.com/t/topic/486901
信用社會這有點嚇人 不過Citi應該是不至於會想吞了你的本金吧？
Citi 開戶第一週幹啥都很容易封控，Banker 說的，當初剛開完，看我帳戶好多alert，讓我一週都不要動帳戶最好
本金对他们来说就是一点点，关键就是不给我啊。。
年少无知啊我
poiulkjmn: 【实战经验】 小额诉讼 大战 Capital One Shopping和Paypal成功拿钱全过程 感觉只能走小额法庭了。。。
Cfpb先
cfpb 3次了，不管用。。
那就小额法庭把
嗯， 只能这样了
cfpb+executive team
executive team也找了。。他们也让我给这个信上的电话打。。。。
感觉钱不会丢 就是时间流程慢慢磨
心疼楼主zs
我自己也是刚被关掉账户。之前看到是被封了。打电话过去另一个号码，然后给我一个code。叫我打这个电话看下情况。我还没打过去。今天重新登陆看下，是彻底关掉账户。我开 citi 是用来做生意网店卖货用的。已经跟他们说了。而且我的金额也才几千美元转账一个月，不需要开企业户。他们还是封了。还好我没转超过2000美元进去要不然，彻底完了。也不知道他们会不会还回来给我。在reddit里看到，有些人等了6个月都没回来。所以开户不要用大银行。用小银行就行。不超过25万存款不要考虑大行。超过了25，你直接把钱转入美国国债账户，换国债来存钱。需要的时候再卖掉国债。反正别放在银行。现在美国所有银行特别敏感。而且都是些狗印度人再做风控。他们不认真调查，随便分析下就开口觉得你有问题，然后封了。
试下线下来问问吧
要不要给个联系。看看进展如何，还有如何解决。如果我这边解决了，我告诉你怎么解决的。如果你那边解决了，你要告诉我你是怎么解决的。我2000到现在还没有下文。他们说还在调查之类的。citi客服好多印度人，感觉八成是内部高层贪污找的借口关掉账户。跟美国银行一样恶劣。
关了没给你寄支票吗？还有想不开天天搞citi
去线下搞吧，或者如果你有认识有citi gold或private client的朋友让他们带你去线下。一下就搞定了
别开。金额不大，不做生意开些中小银行就行。客服都是些本地美国人做。大行客服都是外包，难免有信息泄露的风险。之前美国银行有个高管是个印度人，私下贪污了不少美国银行客户的钱。也是这样无缘无故，以反洗钱理由，但心诈骗之类的借口封了。用digital credit union，或用citizen bank或一些中型小型银行。他们不会那么敏感。信用卡可以用大行，因为福利多。信用卡还款就和中小银行户口绑定来还信用卡就行。
不过难道真会不给吗？你的钱应该不会吧 就是很折腾？
真的有case是要了两年都要不来
关账户不是一般会给你账户地址寄支票的么？
啊？ 认识的一个也是薅开卡 也是一存进去就转 就被review 我还给他说这太高危了 没两天被关 但是钱拿回来了呀
他是等了多久才拿回来?
怎么拿回来的
说我的钱涉嫌fraud啥的。。。就很无语 我把我转入的银行的statement都给他看了
Citi gold存20万2个月拿$1500的刚拿到一星期， 所以 是不能关账户了？
用其它银行pull. push 80% 被block，甚至close
楼主薅羊毛的吃相真难看，拿了人家的bonus至少放一段时间吧，终于踩着西瓜皮啦
等着退支票呀
没多久吧 但是就是等着退支票
谢谢。 从其它银行pull的数量需要注意吗？ 想从marcus pull
Ally. Discover. 200k一次性没问题。 其它我不知道
这个情况最优解是什么？当场去线下close account？
这个等支票到底是多久。Reddit那边的老外说等了半年支票还没有消息。
+1 已经4个月了 没消息
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好的， 谢谢 ， 我再放一段时间， 从marcus pull个试试。
去线下实体店查 天天打电话查 写信查 以后不要和shiti玩
citi风控三件套: 存钱✓ 转走✗ 还你✗✗✗
https://www.uscardforum.com/t/topic/452728 /c/rewards/12 分享一段我和shiti交手的血泪史。 #p-6922689-h-1时间线 #p-6922689-h-2开户 & 转钱 在 Citi 开了新户。 为了开户奖励 https://www.uscardforum.com/t/topic/342242 从Chase账户转入3 万美金 #p-6922689-h-3突然冻结并关户 突然想到税务问题 shiti的系统好像给我识别成RA了 所在州没有local branch 没办法去local branch更新信息 决…
请问像我这种做网店零售小生意的。从 cash app，venmo，PayPal那边转账的到citi，然后被冻结关号怎么处理? 我电话跟他们说了，我开户是为了做生意转账用的。我这边不像你那样有chase bank 配合来拿回钱。我纯粹是通过第三方支付软件来转账到citi那边。
你说啥都没用，citi神经病 等着到时候他们会退钱的
可能等不回来了。看见Reddit老外的论坛里说他们很多人都等了大半年也没有结果。
那大概率不会，你这个论坛搜一下 大部分人还是拿回来了
好的我去看下，谢谢您。你这句话，让我现在放心些了。真的超害怕到时候拿不回来。
其实chase的帮助不大 主要就是投诉 (OCC + CFPB) 他们会回信给你 有case number + executive office的联系方式 这个时候用case number + executive office的联系方式他们会有专门的一个人对接你的case 我基本就是这个对接的人帮我处理好的 他们会帮你给fraud department施压 我帖子里有留他们的联系方式 但是你没case number他们可能不会帮你处理
shiti是你施压一直烦他们他们才会还你 你可以看看reddit我之前看过一个帖子说2年钱都没拿回来的 (没后续更新 也不知道他最后拿回来了没) 而且他们电话里会一直说你的钱fraud shiti不欠你任何钱 摆明了不想退
拿不回来了，买了教训吧。想拿回来要花比6k更多的钱
有dp说拿着cfpb和executive team的email去分行要求开cashier check有可能可以拿回来
谢谢！！ 我后面试试
您好，谢谢您回复我。请问这个case number怎么拿? 是银行关户后寄给你那封信通知信的case number吗？ 还是你说的那个occ+cfpb的给你的case number?
occ+cfpb给的
好，谢谢，我到时候去联系这几个部门。昨天打电话去citi了解下为什么关掉我账户。他们说是因为我转账的额度超过几千美元，又转出去到robinhood券商。而且venmo里的名字不是我银行账户本人的名字。我跟他们说那个账户就是我开的，只是我把名字改成了别的名字不想让人知道我的真名。就因为这个理由把号给关了。他们说30-60天会退回来给我。如果60天还没有退回来，我严重怀疑也可以证明是被里面那些印度高层给贪污吞了。只能走你说的occ 和 cfpb 去起诉拿回来了。
Darren88: 我跟他们说那个账户就是我开的，只是我把名字改成了别的名字不想让人知道我的真名。 在银行的角度这很suspicious啊
Darren88: 只是我把名字改成了别的名字不想让人知道我的真名 这个确实是高危，不过它家想换Legal Name，客服都是无能为力，最后无奈delete account，data,建议最好还是用真名
我建议你现在就投诉了 我之前也是他们说30-60天会退钱 等了大概70天后联系他们就改口说他们不欠我钱了 估计他们是这个固定流程的 直接投诉还能更早拿回来
是的 一模一样的流程
Shiti就是这样的垃圾风控，对customer的合理要求don’t give a shit，问就是我们什么也不能做。小额法庭是你拿回钱最快的办法，我也经历过历时一年拿回，记得要点赔偿金，不要便宜了它们。不要相信那些骗子律师的说你告的entity不对什么的，我差点信了他们，不理他们最后就会和解。https://www.uscardforum.com/t/topic/171117
太厉害了兄弟，想问下这个传票地址必须是我所在州的citi吗？我这个州没有citi的branch，该咋找啊
应该是的，我的州也没有Shiti branch但是有代理人，具体的你问下ChatGPT吧
你是怎么找到的呀 我问gpt了，他给我的有问题
和lz一样，3月份本来想薅那个开卡，账户开完之后想着来搜一下吧。 发现shiti的名号不是白来的，checking也一片狼藉，现在就edd了250不扣月费，开卡的sub是不敢想了。就等下个月一张aa的卡交年费了就一起全都关掉。
你这。。。微信支付也得实名不是吗？