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常持股票额外收益规划

💰 理财 作者 宇宙超级无敌大 原帖 #500066 ↗
内容摘要

常持股通过期权增收存在风险与争议。

1. 关键信息

  • 常见增收方式：卖 Covered Call（#2 #11 #28），可轮仓 Roll（#5 #13）。
  • 风险提示：可能触发 Unqualified Covered Call，重置持仓（#14 #15）；长期看卖 Call 必然亏损（#20）。
  • 杠杆与 NIIT：开 Margin 对冲 NIIT（#20 #23），建议 1.0-1.3 杠杆以避 Margin Call（#23）。
  • 税务：短期收益税率 STCG（#14）。
  • 替代：券商证券借贷收息（#12）。

2. 羊毛/优惠信息

无。

3. 最新动态

无。

4. 争议或不同意见

  • 支持：轮仓策略可延长期限（#5 #13），部分轮仓仍有效（#6）。
  • 反对：卖 Covered Call 与长持矛盾，收益低且重置持仓（#19 #29）；长期必然亏损（#20）。

5. 行动建议

  • 长持者慎用 Covered Call，可考虑 Margin 对冲 NIIT。
  • 深度虚值 CC 仅适合极低收益接受度（#11）。
  • 验证非生活类建议（#16）。

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