开Teacher CU好像玩脱了
假公民开户遭人工审查，谨防身份欺诈风险。
1. 关键信息
- RA 使用假公民身份开 Teacher CU，驾照验证通过；后被要求提供住址证明及绿卡/SSN，因驾照标注“Temporary”非公民身份遭拒（#1、#6、#18）。
- 多家银行线上开户仅验证驾照，选 citizen 未触发人工审查（#6、#12）。
- 资金已解冻，建议尽快取款并关户（#9、#18）。
- 不上 EWS 则无大碍，但可能留记录（#32）。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
无
4. 争议或不同意见
- 是否违法冒充公民身份（#10）。
- 投票记录是否终身影响（#21）。
- 银行处理尺度差异，有的更谨慎（#27）。
5. 行动建议
- 立即取款并电话协商关户，避免 identity fraud 记录。
- 今后如实申报身份，避免使用假公民身份开户。
跟着潭里大佬开teacher CU， 先说下本人是RA。 但是潭里dp说如果选PR的话会要绿卡验证于是就想着能不能直接当假公民选US citizen绕过去。上传了驾照之后，系统也过了，开户也成功了，CC fund了5K也成功了（visa卡）。 这一切好像都很顺利。 结果过了一个星期到今天，收到一个email，说 We are currently conducting an additional review of your completed application. In order to proceed, we kindly request that you provide us with proof of your current address. Valid Proof of Residency ( one of the following ): Utility Bill (dated within the last 30 days ) Credit Card or Bank Statement (dated within the last 30 days, excluding online-only institutions ) Lender-Issued Mortgage Bill or Statement (dated within the last 30 days ) Real Estate Bill ( current year ) School Transcript (for current year , with student’s full name and address) Additionally, after reviewing your Driver’s license, we notice that it shows “Temporary” which indicates that you are not a US citizen. Unfortunately, you would have to be a Citizen in order to establish an account with us remotely. If you are considered a permanent resident, we would then need an image of your Permanent Resident or Green Card for our records, as well as an image of your Social Security card. 目前fund进去的已经解除hold并且可以使用了， 要赶紧把钱取出来跑路吗 之前其他有2-3个CU和大银行开户online 选citizen也都没这些事的，没想到这家居然真的会人工review的这么仔细…. 会不会被ICE上门给deport啊
PYG: 会不会被ICE上门给deport啊
PYG: 假公民选US citizen 怎么都不先google一下。。
PYG: 假公民选US citizen /u/kcus
PYG: 跟着潭里大佬开teacher CU 出事了就想着把为师们供出来吗 PYG: 其他有2-3个CU和大银行开户online 选citizen也都没这些事的 NRA说RA我现在都不知道行不行，敢说citizen的是这个
想着几个月之后关户信息全部都清空了应该问题不大的, 然后好几家银行真的给个驾照就行了， 没有出现过这种揪着“ temporary resident”的情况， 谁知道这家人工review会这么仔细。
PYG: 然后好几家银行真的给个驾照就行了 你好几家都claim citizen？
真要当虚假报身份来查就麻烦咯
把钱取出来再说 然后马上关户，以后别搞这种玩意了
冒充citizen犯法吧
NRA说是RA无所谓 banker不懂，告诉他是nra了还是给我填成ra。要是真像nj mvc注册那种追究起来，你也没法证明不是自己的过错，或者无错依旧被拒绝入籍 怕的话最安全就是入籍之前不薅银行
就有3家线上开户只能citizen绕过去的，但是后面开户完之后都打电话把profile改掉了， 然后3-6个月关户了。 VFIAX: 把钱取出来再说 然后马上关户，以后别搞这种玩意了 现在就是这么想的。
关户之后信息还是会保留几年的哦，虽然大概率没人去查
境内的是ice负责。不关我事
几年后会不会在美国还不知道， 但是就算在美国也得至少六年后才可能申请绿卡什么的。
不用太慌，你又不是投票，但是以后别搞这种事了
PYG: VFIAX: 把钱取出来再说 然后马上关户，以后别搞这种玩意了 现在就是这么想的。 正解。其他的其实也不用太担心，一般都0个人在意
烂透的水桶: 正解。其他的其实也不用太担心，一般都0个人在意 现在就是要把这个事情体面地解决掉… 如果被他们人关户留下个note： identity fraud 那我其他账户也都要玩完了。 目前看来这家只上chex不上EWS… 先赶紧把钱pull出来然后打电话圆一下让他们关户了。
大概率没事，下次小心点。银行也不会故意去搞你
PYG: 跟着潭里大佬开teacher CU 潭友临别赠言：“你这去，定生不良。 凭你怎么惹祸行凶，却不许说是我的徒弟 。 你说出半个字来，我就知之，把你这猢狲剥皮抽筋，教你魂魄贬在九幽之处，永世不得超生！”
投票记录一辈子
nra选ra就算了 一堆人搞不清 你是不是公民难道还不知道吗
就说填错了呗 反正ccfund也成了 关了就得
你是准备拿sub吗？如果没有税表问题不大，不然可能税表上会有身份记录？
1099int上没身份信息，ra 绿卡公民拿到的都长的一样
那应该没什么事，只要不涉及政府部门的身份信息就行。
可能是因为这家CU原本是跟当地大学有深入合作的，之前是校园里唯一的CU，并且在校园里安插了很多ATM，而大学里有很多国际学生开户，因此这个CU对于移民身份的处理更为熟练并且谨慎，不像有的别的CU在当地基本见不到什么NRA
别的不说，分享出来给个dp对其他潭友也是好事？
问题不大吧，把卡关了就行了，以后别这样了
PR 在外面不随身带绿卡也违法
所以你有没有绿卡啊？ 如果有绿卡，当时申请的时候干嘛不选绿卡，他们如果管你要绿卡，你上传不就好了。为啥要“绕过去”？
不上EWS，啥事都没有，哪怕上了EWS，也没啥大事。 搜搜本坛，有几个潭油就被银行阴了一把，ews留下不良记录，后来该开户开户，没啥影响 （银行underwriter：我月薪3k，为了你一个小虾米，我玩什么命给自己找活干啊，你知道上报SAR需要整理多少证据材料吗？ ）