P2 预缴了 $20,000 的税，报税没要回来。

我在 报2024 年税前，通过 Form 4868 分别为我自己和 P2 各预缴了 $20,000 的税（主要是为了完成商白开卡消费）。后来正式报 2024 税时，虽然申报了这部分应退税款，但最终只退回了我自己名下预缴的部分，P2 的 $20,000 一直没有退回来。 当时因为比较忙，没有及时联系 IRS 处理，想着等到报 2025 年税时一起拿回这部分 credit。但昨天收到2025年度退税，IRS 仍然没有把这 $20,000 退回。 我刚刚查看了 IRS 网站上的 account transcript ，发现： 2025 年的 account balance 是 0； 2024 年的 account balance 显示为 -20,000.00 想请教一下，这种情况下应该如何把这部分 credit 要回来？非常感谢大家的帮助！

问IRS 问谭友

两年利息损失 $1600

one sec lemme ask gemini for your lazy butt 这是一个非常典型且可以解决的问题。根据你朋友描述的情况，这 $20,000 美金目前正作为 Unapplied Credit（未动用抵减额） “躺”在 2024 税务年度的账户里。 IRS 的系统通常非常死板：如果你在 2024 年的税表中没有明确要求将这笔钱转入下一年（Roll over to next year），或者退税指令没有成功执行，这笔钱就会一直挂在 2024 年的 Transcript 上，而不会自动“漂移”到 2025 年。 以下是具体的解决步骤建议： #p-7983322-h-1-p2-11. 确认 P2 的账户状态 首先要明确，虽然是夫妻合并报税（如果是 MFJ），但 Form 4868 预缴税款是挂在缴纳人的 SSN 下的 。 如果这 $20,000 是用 P2 的名义和 SSN 缴纳的，那么这笔钱目前一定是在 P2 的 2024 Account Transcript 中，而不是主报税人的。 既然 2024 年显示 Balance 为 -20,000.00 （负数在 IRS 系统里代表 Credit，即 IRS 欠你的钱），这说明 IRS 已经认可了这笔缴款，只是它处于“静止”状态。 #p-7983322-h-2-2025-22. 不要通过 2025 年税表处理 既然 2025 年的税已经报完且 Balance 为 0，说明 2025 年的账目已经结清。现在去修改 2025 年的税表（1040-X）可能反而会把事情搞复杂。 最直接的办法是从 2024 年这个源头把钱“拉”出来。 #p-7983322-h-3-33. 推荐的解决方案 #p-7983322-a-irs-4方案 A：拨打 IRS 专线（最快但最费口舌） 这是最推荐的方式，因为这属于简单的“账目结转”错误，客服有权限直接操作。 电话： 1-800-829-1040（个人税务专线）。 话术： 告诉客服：“I have an unapplied credit of $20,000 on my 2024 Account Transcript due to an extension payment (Form 4868). I filed my return requesting a refund, but this credit was never issued. Can you please initiate a refund for this overpayment?” 注意： 如果钱在 P2 名下，最好让 P2 本人拨打，或者两人都在场接受身份验证。 #p-7983322-b-8050-5方案 B：发送 8050 表格或书面信函 如果电话打不通，可以向处理 2024 年税表的 IRS 报税中心寄一封信（附带 2024 Account Transcript 打印件）。 说明这笔 $20,000 是 Extension Payment，在报税时已经申领但未收到。 明确要求 IRS 以 Check（支票） 形式退回。 #p-7983322-c-taxpayer-advocate-service-tas-6方案 C：联系 Taxpayer Advocate Service (TAS) 因为涉及金额较大（$20,000），且已经跨越了两个税季，如果 IRS 客服推诿，可以填写 Form 911 申请纳税人倡导服务。这属于“经济困境”或“系统未及时处理”的范畴，TAS 介入后处理速度会非常快。 #p-7983322-h-7核心原因分析（供参考） 为什么报 2024 年税时没退回来？ SSN 匹配问题： 如果报税时把 P2 的 $20,000 填在了主报税人的预缴栏位，IRS 系统在核对主报税人 SSN 时发现只有 $20,000（主报税人自己的），就会认为你填错了，从而自动调减了你的退税额，只退了主报税人的部分。 系统挂起： P2 的那笔钱因为没有对应的税表（因为是合并报税），会变成孤立的 Credit。 总结建议： 既然 Transcript 已经显示了那负两万，钱肯定丢不了。 周一早上 7:00 准时拨打 IRS 电话 ，通常 30-60 分钟内就能让客服发起退税流程，支票一般会在 4-6 周内寄到。

填1040x for 2023，IRS一年一结，如果你前一年的1040没有选多缴的tax我prepaid下一年的tax，各种原因没退订钱是不会roll的。

尽快联系irs客服 他们看到负几万，会处理的 我几年前报税错误，重新修正后，也是打电话要回的，直接给我寄check

被IRS反薅

牛逼克拉斯

这是触发了什么bug导致没有拿到退税呢？我今年也要用4868交税怎么才能避免这种情况

就是填写P2 SSN进入了另一个account。用P1 SSN作为key的account（已经用于MFJ计算）和用P2 SSN作为key的影子account是分开的。 估计是欠税的时候人工发催收单前会去另一边pull，多交很多直接自动计算refund的情况下就不pull了。

所以有欠税的话大概率不会有问题吧 我打算用P1 P2的SSN多交几笔，我记得aci填交税form的时候会问两个人的SSN

打电话给irs让退钱就是了，应该还会退利息

好奇这种算不算利息 如果算的话 能到%多少

Huohuo: 我刚刚查看了 IRS 网站上的 account transcript ，发现： 2025 年的 account balance 是 0； 2024 年的 account balance 显示为 -20,000.00 所以P2和P1账号成功合并了余额，但P2那部分没退回来？ 是因为退税完成后，P2的余额才合并吗？

divinebaboon: SSN 匹配问题： 如果报税时把 P2 的 $20,000 填在了主报税人的预缴栏位，IRS 系统在核对主报税人 SSN 时发现只有 $20,000（主报税人自己的），就会认为你填错了，从而自动调减了你的退税额，只退了主报税人的部分。 系统挂起： P2 的那笔钱因为没有对应的税表（因为是合并报税），会变成孤立的 Credit。 无解啊 turbotax报税只能填一个总数 这岂不是只能听天由命了

记得应该是算利息的，具体多少好像每年不是固定值 但是，这个利息算当年收入，来年也要报税， 哪怕低于10也会收到税表

tiancaiyike: 应该还会退利息 对，会退利息

利息从处理1040的时候才开始算。1040没有拖延就没有利息。1040出错用1040x修正这个时间段也没有利息。

对 24年退完税才合并的

主要表是不能出错，不然就麻烦。 我有一年迷迷糊糊填错了，又有x改头年就干脆寄了纸。结果就在ca和tx之间来回推诿没人管，每90天会寄封信说你这玩意我们转哪哪去了。拖了快一年，打电话催了好几次终于有个黑大妈随便找了个理由搪塞一下，然后很有担当的说我帮你搞定了，等着拿钱吧。然后很快就收到了张凭空多了好几万的check ，虽然很感激黑大妈肯override那一下，可是怕麻烦，只好又填了个x。然后irs就又寄信说这几万块的利息麻烦你也补一下吧，好在当时rate不高。

问个问题，所以不管是API还是1040，MFJ的话就不能分开交1040-ES么？

建議不要，親測大約50%的機率會卡在P2帳戶裡，要聯絡IRS很麻煩，submit ticket後又要等1-2個月

原来的这样 感谢科普

你们当初有没有领过 1400？领过的话可能是税款被冻结了，要给 IRS 还1400才行，是 transcript 不会告诉你被冻结的事。 翻翻看2021年的transcript ，上面的 balance 是0吗？

没有啊，IRS 因为退款超时给我发过好几次利息，几十几百都有，从来没税表

看来就是这个问题了，去年也是MFJ然后P1P2两边都交1040ES刷SUB，结果等了一个月退税才下来，今年也是如此，但愿不要进了IRS系统黑洞 以后交税刷SUB还是老老实实P1好了

irs系统有点烂了 不过能正确退税 忍一个月也就忍了

salty: 没有啊，IRS 因为退款超时给我发过好几次利息，几十几百都有，从来没税表 那你等着哪天让你补税或者audit吧。 我2024的税，退了半年多没处理好，催了后，IRS赶着12/30/2025给我把支票寄来了，然后今年1月寄来了1099-INT，还要按照2025的超高税率报税

可以amend吗。。

irs 账户里有电子版税表吗？ 每年报税的时候我都会核对自己手里的税表和irs里面的各种 transcript 快别瞎说了，你知道 audit 是什么吗？irs audit一次要花几千几万块。正常发现少交税让你补交很正常，只有利息还没问你要 penalty，交了就行了。

自己名下有一年 我自己记少了好像6k还是8k的预缴。最后退税比我申报的多了那个数字我才去追溯到。 IRS家大业大不会惦记你的小钱的，只要记录在就可以拿回来。 好奇的是有没有超过多少年不拿就充公的条款。。。

太有钱了，20k的退款能拖一年 被谭友的财富震惊了

我也有这个疑问，我貌似收到了1099-INT，但是没收到利息

IRS账号里没电子税表，只有各种transcript

可以查下transcript，利息有时候跟退款是一起的。如果是支票，上边也会标明有多少是利息

Wage & Income Transcripts里有 1099 INT

danzhu1hao: 我貌似收到了1099-INT，但是没收到利息 和退税一起，不会分两笔退。 看眼自己的税表，如果比你请求的多，一般多出来的就是利息，可以和1099-INT上对比下。

这个是自己报的还是IRS收到的税表？我看了一下2024的和我报税的match，今年2025的是空白，因为还没提交报税？

请问哪里可以submit ticket？也遇到了同样的问题

直接打給IRS 800-829-1040請agent幫你submit ticket，非常人工，而且要1-2月後才會轉好

最近正在经历类似的事情，IRS说，100刀（税前）以下这些小钱他们不追了

同turbotax填的，是不是只能寄希望IRS能加对了

发现前年开的一个saving account 在去年初关了，有三百多刀利息，忘记这个账户和利息了，会被irs 追吗

超纲了我缺的没那么多 我猜看你税率多少吧，如果你欠了能差不多100刀税他们应该还是会追的。

100的稅，那没有超，还以为是100刀的收入

不不不,IRS Rep和我说的是100税前收入不追了，你的情况得自己考虑 - 如果你300刀收入30刀税我猜他们ok pass，300刀收入100收入估计不ok pass，这之间的你自己做选择

别扣鼻，找个好点的CPA

看起来是这样的..

给IRS打过一个电话 等了30分钟接通一个口齿不清的大妈 没听清楚对面说什么直接给我转去西语了

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MFJ里面会有p1和p2的ssn, irs不会去查两个人1040es吗，只会查p1的1040es？

那估计今年也会遇到类似问题，以前发帖问谭友还说IRS会自己搞清楚的放心缴税，泥潭误人啊

你赚了，IRS利率百分之8，你大赚一笔

married file jointly 吗？ 用 P2 预交税 本来就是 错误操作。 没有自动 refund 是 expected。

mengyu202: IRS说 mengyu202: IRS Rep和我说的是100税前收入不追了 给你来信，明确说了不追讨，豁免了？ 要是没证据，口头说的没用，系统还是记录你欠税，遇到个新总统，说你恶意逃税，要驱逐你的话，你上庭都没法反驳 mr_008: IRS利率百分之8 好像名义利率6%出头，还要按照利息报税，交回去一半

你高估了IRS系统的自动化程度，我今天打电话接到真人问了，这P2的账是它们手动操作转给P1才对齐的 然后告诉我转账ETA是4.15 ，我3.16报的税，确实整整齐齐一个月，属实是被薅利息了

绝知此事要躬行，没有亲身经历过怎么会有 rfclub: 本来就是 错误操作 这种想法？这个“本来”的结论是如何得来的？

转到p1后会退回到银行？

如果报税还在pending的话就会最终对齐到退税里头啊，像LZ这样的情况就只有主动联系要退款了

你是报税后收到的退税没对，然后发现p2的预缴税没算上？

letix: 这种想法？这个“本来”的结论是如何得来的？ pay1040网上明确写着： The IRS applies payments based on the Social Security Number or Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) entered during the transaction process. To ensure that the payment is properly applied to the joint filer account, use the Social Security Number or ITIN of the first spouse listed on the tax return. acipayment 网上明确写着 If you are married filing jointly, the IRS will post the payment to the primary taxpayer’s Social Security Number (or ITIN) and the spouse’s information is not required.

还没收到，我是报税快21天了，还没动静，看account transcript发现P2的estimated payments不在上面，再经泥潭提醒，觉得可能是跟P2交税有关

打电话给irs，要求重新核对，把自己的每笔交税记录（irs网站可以下载）打印出来，highlight消失的这笔，就可以了。 以后记得joint的时候，4868千万只能交primary的，别交secondary的，黑洞避雷

现在已经算到我头上了 谢谢lz

这是有概率p2预缴税不在，还是一定不在？ 我也是mjf，p1, p2都交了税

楼上有人说50%概率，这种只能说是猜出来的，没有海量DP不可能统计出来频率。 我觉得就是跟这些不靠谱的人和机构打交道都尽量小心些，never underestimate its ability to fuck things up.

所以是只有4868有这个问题？如果正常交estimate用p1p2还是可以的？

都有机会掉进黑洞

我都是交estimate掉進黑洞的

都有概率。主要是4868离你报税的时间太近，系统更容易miss

至少钱没丢，话说解决方法就是打电话让人工退税吗？一个月能搞定？

打電話人工轉到p1帳戶，每次都超過一個月

elly: 戶，每次都超過一個月 所以正确操作是优先用p1做primary交， 如果要额外的次数用p2交税，然后差不多10月份打电话让irs人工把p2转到p1上？这样可以确保报税的时候一定能让primary识别到

应该是irs收到的，我去年申请extension，7月我报税之前去irs看了他们那边有几张税表，跟我手上的核对。 也许是现在还没更新。

合并余额是啥？怎么搞

这下好了 MFJ今天批准退税 结结实实的少了p2的4868部分 擦