E*Trade 要求提供SOFI银行流水
ETrade 账户因大额交易被限制，用户需提供 SOFI 银行流水证明，引发关于 ETrade 账户安全性和交易限制的讨论。
1. 关键信息
- 用户 ornamentalism 在 E*Trade 开户后，通过 SOFI 进行两次 1500 美元存入（push）和一次 2900 美元转出（pull）后，账户被限制。
- E*Trade 客服要求提供 SOFI 银行流水记录，甚至尝试直接电话 SOFI 查询。
- 其他用户（艾小米）也遇到了类似情况，在进行两次 DD（Direct Deposit）后转账到 Fidelity，账户被限制，需要提供驾照、Fidelity statement 和工资单。
- 用户 ornamentalism 和 艾小米 都认为 E*Trade 的 G 点（触发限制的阈值）较低，大额转出容易触发限制。
- 用户 蝶恋之诗 分享经验，用 E*Trade 余额还信用卡（Chase）两次 1k5 未被管，但不知道是否影响拿开户奖励。
- 用户 Timechaser 建议申请免费支票本，用支票转账，认为比直接转账更安全。
2. 羊毛/优惠信息
- E*Trade 开户奖励（艾小米的 checking bonus 尚未拿到）。
3. 最新动态
- E*Trade 似乎对非正常交易模式（如大额存取）的账户有较强的风控。
4. 争议或不同意见
- 用户 Hermio 认为 E*Trade“没事找事”，建议“趁早跑路”。
- 用户 ornamentalism 对客服直接致电 SOFI 查询流水表示震惊。
5. 行动建议
- 谨慎进行大额存取款操作，特别是刚开户不久。
- 考虑使用支票转账等其他方式转移资金，以规避直接转账的风险。
- 如果遇到账户限制，准备好相关证明文件（银行流水、身份证明、工资单等）。
- 对于 E*Trade 的开户奖励，需注意其风控政策，可能存在无法顺利拿到奖励的风险。