E*Trade 要求提供SOFI银行流水
ETrade 账户因大额交易被限制，用户需提供 SOFI 银行流水证明，引发关于 ETrade 账户安全性和交易限制的讨论。
1. 关键信息
- 用户 ornamentalism 在 E*Trade 开户后，通过 SOFI 进行两次 1500 美元存入（push）和一次 2900 美元转出（pull）后，账户被限制。
- E*Trade 客服要求提供 SOFI 银行流水记录，甚至尝试直接电话 SOFI 查询。
- 其他用户（艾小米）也遇到了类似情况，在进行两次 DD（Direct Deposit）后转账到 Fidelity，账户被限制，需要提供驾照、Fidelity statement 和工资单。
- 用户 ornamentalism 和 艾小米 都认为 E*Trade 的 G 点（触发限制的阈值）较低，大额转出容易触发限制。
- 用户 蝶恋之诗 分享经验，用 E*Trade 余额还信用卡（Chase）两次 1k5 未被管，但不知道是否影响拿开户奖励。
- 用户 Timechaser 建议申请免费支票本，用支票转账，认为比直接转账更安全。
2. 羊毛/优惠信息
- E*Trade 开户奖励（艾小米的 checking bonus 尚未拿到）。
3. 最新动态
- E*Trade 似乎对非正常交易模式（如大额存取）的账户有较强的风控。
4. 争议或不同意见
- 用户 Hermio 认为 E*Trade“没事找事”，建议“趁早跑路”。
- 用户 ornamentalism 对客服直接致电 SOFI 查询流水表示震惊。
5. 行动建议
- 谨慎进行大额存取款操作，特别是刚开户不久。
- 考虑使用支票转账等其他方式转移资金，以规避直接转账的风险。
- 如果遇到账户限制，准备好相关证明文件（银行流水、身份证明、工资单等）。
- 对于 E*Trade 的开户奖励，需注意其风控政策，可能存在无法顺利拿到奖励的风险。
--- 第 1 楼来自 ornamentalism 的回复 (2026-03-31 13:40:08 PDT) ---
时间线
新开了 ETrade checking
Sofi push 了两次1500
Sofi pull 了一次2900
隔天收到了邮件说账户被限制，联系客服，客服转接到 account activation，那边要求提供这三笔交易在 Sofi 的记录。客服甚至一度在电话里直接拨打 Sofi 电话直接查流水，不过流程太繁琐最后变成了在 E*Trade 提交 statement
有坛友遇到过类似情况吗？
--- 第 2 楼来自 Hermio 的回复 (2026-03-31 13:41:15 PDT) ---
帖子里很多dp了，etrade这家就是没事找事，趁早跑路
--- 第 3 楼来自 sgu6 的回复 (2026-03-31 13:42:55 PDT) ---
开户只存了0.01进去，略表心意。
下了ms白之后就雪藏了。
--- 第 4 楼来自 ornamentalism 的回复 (2026-03-31 13:45:33 PDT) ---
【引用自 Hermio】:
etrade这家就是没事找事
好吧，确实有看到一些DP。但是这次亲身客服联系还是让我震惊，特别是直接一起在线打Sofi电话查流水 emmm
--- 第 5 楼来自 艾小米 的回复 (2026-03-31 13:46:25 PDT) ---
（不好意思回复错了，应该回复主楼
我和你一样，dd了两笔，然后都提到Fidelity了。然后账户被限制，让我提供驾照、Fidelity statement，dd两笔的工资单，上周五交的现在还没解封。我的checking bonus还没拿到，必须得解封才能收后面的dd拿奖励
--- 第 6 楼来自 ornamentalism 的回复 (2026-03-31 13:50:21 PDT) ---
太离谱。那看来大额转出必触发，G点太低
--- 第 7 楼来自 艾小米 的回复 (2026-03-31 13:50:56 PDT) ---
我只转出去了1600多
--- 第 8 楼来自 蝶恋之诗 的回复 (2026-03-31 13:51:17 PDT) ---
可以拿来还信用卡，我多次还 Chase 的卡把两个 1k5 提出来了，E*trade 没管我，不过不知道影不影响拿 $300，还没到账
--- 第 9 楼来自 艾小米 的回复 (2026-03-31 13:57:00 PDT) ---
借楼问下，e-trade P2能接P1是recipient的dd么？
--- 第 10 楼来自 Timechaser 的回复 (2026-03-31 13:57:21 PDT) ---
看到很多人etrade转账受限，所以直接申请了免费的支票本，dd的钱都用支票转走，感觉还是挺安全的
--- 第 11 楼来自 Timechaser 的回复 (2026-03-31 13:58:28 PDT) ---
这应该和用来交房租一样属于正常消费
--- 第 12 楼来自 ornamentalism 的回复 (2026-03-31 13:59:18 PDT) ---
听起来是个高危操作