买国债报税容易踩坑 - 州税
TurboTax处理国债市场折扣导致州税填报复杂。
1. 关键信息
- Fidelity 1年期国债，coupon 1.75%，discount 3%，实际 yield ~4.7%【1】。
- 收到1099-B: proceeds $1,000, cost basis $970, accrued market discount $30, gain $0【1】。
- 1099-INT无国债收益，TurboTax将$30计入interest income，联邦税正确【1】。
- $30在州税界面不可调减，多数州国债利息免税但此部分难以扣除【1】。
- dariesvolk指出Forms Mode下州税表无法扣除Accrued Market Discount【5】。
- ericxi使用TurboTax Online无Form Mode，需手动调整Accured Market Discount【6】【8】。
- bumblebee提到电脑版可改此选项【7】。
- FreeTaxUSA可自动扣除联邦政府债务的州税部分【5】。
2. 羊毛/优惠信息
无。
3. 最新动态
无。
4. 争议或不同意见
- Hotsen建议删除income后重试看州税变化【2】。
- Pika123建议在subtractions中找interest from government bond扣除【4】。
- ericxi确认1099-INT/DIV/B对比后$30未在州税扣除【3】。
5. 行动建议
- 在TurboTax Online界面手动Accured Market Discount调整州税。
- 考虑使用FreeTaxUSA自动处理联邦债务州税扣除。