Ally同时发了1042S和1099INT
Ally同时发送1042S和1099INT表格引发报税困扰，用户倾向于仅报1099INT以简化NRA（非税务居民）报税流程，因其在报税软件中对NRA有更好的免税支持。新回复显示，Ally客服表示无法更正1042S表格，用户需自行向IRS解释，但鉴于NRA免税政策，用户决定忽略1042S，并询问如何在报税软件中处理。
1. 关键信息
- (之前已归纳) Ally同时向用户发送了1042S和1099INT表格，用于报告利息收入。
- (之前已归纳) 1042S表格显示了30%的税率且没有预扣税款（no withholding）。
- (之前已归纳) 使用OLT等报税软件时，1099INT表格对NRA（非税务居民）有免税选项，而1042S的支持不佳。
- (之前已归纳) 用户担心手动修改1042S表格会与IRS记录不符，导致报税麻烦。
- (之前已归纳) 用户YCShing正尝试联系客服，询问是否能仅保留1099表格。
- (之前已归纳) 用户YCShing提到，理论上NRA（非税务居民）无需缴纳开户奖励的税款。
- 新增：Ally客服告知用户，发送两张税表（1042S和1099INT）需要用户自行向IRS解释。
- 新增：Ally客服表示无法更正1042S表格。
- 新增：用户在OLT报税软件中，对于1042S表格，询问是否可以直接将税率填0。
- 新增：引用IRS说明，1042-S表格中的30%（Box 3b）不代表实际征收的税款，而是法定税率。
- 新增：引用IRS说明，豁免代码02不适用于收入代码29。
- 新增：引用IRS说明，任何豁免应在纳税申报时申请，而非由银行处理。
2. 羊毛/优惠信息
- (之前已归纳) Ally提供开户奖励100。
3. 最新动态
- (之前已归纳) 无
- 新增：用户与Ally客服沟通，客服确认无法更正1042S表格，并要求用户自行向IRS解释。
4. 争议或不同意见
- (之前已归纳) 有用户建议联系银行修改表格，避免后续解释的麻烦。
- 新增：Ally客服的回复与用户期望的“银行修改表格”的解决方案相悖，增加了用户的报税困扰。
5. 行动建议
- (之前已归纳) 鉴于报税软件对1099INT对NRA的支持更好，且能避免与IRS记录不符，多数用户选择仅报1099INT。
- (之前已归纳) 如遇类似情况，可考虑联系银行要求统一表格类型。
- 新增：用户可以效仿YCShing，联系银行客服，询问是否能仅保留1099表格，以简化报税流程，尤其对于NRA身份的用户。
- 新增：对于收到1042S表格但理论上NRA无需缴纳税款的情况，用户可考虑忽略1042S，并在报税软件中（如OLT）尝试将税率填0，但需自行承担向IRS解释的风险。
Ally给开户奖励100同时发了1042S和1099INT，而且逆天的是1042S写的税率是30%无withhelding，填入OLT会真的扣30%税。这种情况如何报税呢：
1.自己加exemption code然后改成0，但是这样会导致和收到的1042S不符。
2.只报1099INT。
3.两个都报但是把1042S按1改成0？
我只报了1099，反正OLT对1099能选nra免税，对1042S的支持不好
我也觉得这样是最简单的，手动改1042S到时候和IRS收到对不上又很奇怪。
电话银行让他们改吧，少填一份表IRS也能查到的
虽然到时候也能解释，就是麻烦
行吧，那就让他们统一改成1099int好了，虽然我是nra。
刚刚查了一下我只收到了1042s，写的税率是30%无withhelding，这怎么报？
我也是同样的情况，那我也下周打客服看能否删除一个税表吧。
找客服吧
我是报完税，才给我发1042S
100需要交30，但是irs已经给我退税了，这种以后会有影响吗
我是不需要交，不管会有影响吗
我也不知道诶，很奇怪，才100就给发1042s。
不需要交30？那最好报上去吧，我是报完了才收到，没办法
我发现我不是100的1042-S，是400的1042-S
我先收到1099INT，又收到一张1042-S，两张都是400。这种情况只报一张1099的能行么……
客服回复Thank you for your patience. After reviewing your account, I found that our system has classified you as a non-resident, which is why you received a 1042-S form. At Ally, we strictly adhere to the guidelines set by the IRS.
I also spoke with my supervisor that you need to contact directly to the IRS for clarification two tax form.
然后让我file w8说：I would like to inform you as well that Non-Citizens who do not provide Ally with a valid IRS form W8-BEN, which is a Certificate of Foreign Status, are subject to BUWH at a rate of 30%.
To address this matter, I recommend submitting a W-8 form so we can provide you with additional information and conduct a thorough review. There’s no need to worry; I will also add a note to your account profile regarding this issue.
然后secure message用来呈递w8:
Secure messaging can be found in this steps:
Click Messages.
Select Bank Accounts.
From inbox, hit new secure message.
On the Ally Online service homepage, locate the envelope icon and click ‘Bank Accounts’. Hit ‘New Secure Message’, a page will pop up and fill out the necessary details you may choose the ‘subject’ General Customer Service or Account inquiry. Then attach the document if needed. Don’t Forget to hit on ‘Send Message’.
+1 我准备先问问客服能不能只留在1099了
理论上来说NRA是不需要交开户奖励的税的
后续客服说发两张税表需要我自己去和IRS解释，但是鉴于1099INT NRA免税我就不管了。但是1042S他们无法更正，不知道我OLT报税要怎么搞，直接税率填0吗？You’re reading the IRS instructions correctly, but the key issue is how Form 1042‑S is designed to report “statutory tax rate” vs. “actual tax withheld.” What you’re seeing on your Ally‑issued form is confusing, but in most cases it is not an error and does not qualify for correction.
To clarify everything:
Your 1042‑S is internally consistent under IRS rules
30% in Box 3b does not mean tax was applied
Exemption code 02 would be incorrect for income code 29
Ally cannot reissue or “fix” this form
Any exemption is claimed on your tax return, not by the bank