Capital One查水表了？
Capital One因大额境外转账触发KYC审查，要求核实身份与收入。
1. 关键信息
- 国籍、居住状态、年收入来源、境外收入被询问；账户为C1 savings，偶有5万大额存入（#1 #8）。
- 客服质疑与IRS信息不符，但用户确认如实填写（#1 #13）。
- 提及响应大统领查国籍政策（#7）。
- 账户开立多年突然被查（#8）。
2. 羊毛/优惠信息
无。
3. 最新动态
- 用户确认case已close（#5）。
4. 争议或不同意见
- 有人正常收款未受影响（#4 #10）。
- 有人认为只是形式审查，无需理会（#13）。
- 有人指出不理会可能直接关户（#14）。
5. 行动建议
- 配合KYC提供准确信息，必要时可申诉case。
今天收到Capital One邮件说”Please contact us to update your information” 邮件里提供了ref number
打过去问了一堆问题 主要是国籍 residency status 年收入source 有没有foreign income之类的 还问了total income有多少是outside of US 感觉很奇怪
客服只说了有些信息和IRS不符合 但是我回想了一下全都是如实填的 不应该有错
我这个C1 savings account从来不收工资 开了就没怎么用过 家里只打过一次钱5w 两年以前的事了 之后没有任何transaction 这是什么情况
收到了都没管
就是在kyc国外的汇款 很正常 我也收到过
去年上半年收到过同样的，也是因为有大额境外转账，客服问了一堆信息说ok了
年底被杀全家了 不知道有没有联系
我刚回完说case close没问题了 杀就杀吧 就一个savings account
xhs上有一堆人拿itn开c1
估计现在比较敏感
响应大统领要查国籍的政策？我记得川普的账户好像就是C1
我是RA 而且开户很多年了突然来问 莫名其妙
xhs也看过转账过被问的 不知道有无联系
正常 我去年收了两笔金额相似的大额国内汇来的款也被问了
貌似现在查国籍是上面要求的吧，前几天听客房推销电话，一开始也是问是不是公民，我说不是，然后对方就礼貌的说不符合要求，结束电话了
都是云居民
【引用自 AllenW】:
Capital One邮件说”Please contact us to update your information” 邮件里提供了ref number
打过去问了一堆问题 主要是国籍 residency status 年收入source 有没有foreign income之类的 还问了total income有多少是outside of US 感觉很奇怪
这些都是推广产品所做的信息收集而已，根本不应该理会。
【引用自 kaonima】:
这些都是推广产品所做的信息收集而已，根本不应该理会。
然而并不是。。。而且不理会直接说了会关户