schwab风控
Schwab新开户一个多月，发起$10k ACH转入（Pull）未到账，被风控部门联系要求通话核实情况。
1. 关键信息
- 事件：用户（Kyeewee）在Schwab新开户一个多月后，发起一笔$10k ACH Pull至Schwab Checking，资金未到账，并收到Schwab风控部门的电话通知。
- 原因推测：因账户较新，且转账金额可能与Profile信息（如收入）不符。
- 处理方式：被建议直接致电Schwab风控部门沟通。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
无
4. 争议或不同意见
无明显争议，主要集中在解释新户大额转账可能触发风控的普遍现象。
5. 行动建议
对于新开户（约一个月），若进行大额转账（如$10k），可能触发风控。建议用户主动致电Schwab，准备说明工作类型、年收入和净资产等信息以解除限制。
--- 第 1 楼来自 Kyeewee 的回复 (2026-02-09 18:19:54 PST) ---
rt
前些天从schwab发起了一个ACH pull，想从BoA账户上转10k到schwab的checking上面去，但一直没到账。
今天发现schwab的风控给我发了message让我打电话和他们聊聊，BoA那边没啥动静。有了解类似情况的潭友说说这是啥情况吗，是regular case吗？
--- 第 2 楼来自 braket 的回复 (2026-02-09 18:28:35 PST) ---
你的账户是新开的吗？ 如果你的转账和你的profile上的income差别很大，大概率会有风控。
--- 第 3 楼来自 Kyeewee 的回复 (2026-02-09 18:32:35 PST) ---
差不多是新开的，开了大概一个多月？
那这种情况下打电话过去和他们聊聊应该就可以吧？
--- 第 4 楼来自 braket 的回复 (2026-02-09 18:35:55 PST) ---
一个月时间很短。你就聊聊吧。也就是问一下你的工作类型、年收入、目前净资产等。一般不会要求提供税表。
--- 第 5 楼来自 Kyeewee 的回复 (2026-02-09 18:38:39 PST) ---
感恩zs