20M 以上股票在哪个 Broker 更容易薅羊毛
20M+资产跨券商ACATS转移薅羊毛策略及小规模参考
1. 关键信息
- 核心资产规模：20M+，持仓VOO+QQQM，不打算卖出。
- 分户配置建议：5M Schwab + 5M Margin + 1M 美林 + 10M IBKR，其余对冲基金（门槛5M+）。
- 转移方式：ACATS跨券商转移，可周期性轮转（如每季度转移2M）。
- 费用考量：避免DBS等高手续费券商（最低100–200 USD）。
- 新增小规模参考：#115 询问20w股票从Citi转出后的去向，资产级别不同但奖励逻辑类似；#116 补充Citi 20w转移可获$1500 bonus，BOA/Merrill branch可拿$1000 bonus（需25w资产）。
2. 羊毛/优惠信息
- Schwab：开户奖励1000 credit可抵Amex Plat年费（#1、#28）；老客户需电话确认是否有offer（#115）。
- Chase：可定制信用卡条款，Bilt季度性存2M给5000积分（#4、#69、#92）。
- BOA/Citi/Chase：各自提供5k–7k开户奖励（#80，针对大额）。
- Etrade：20w转移奖励$1000（#115）。
- Merrill/BOA：20w转移奖励$600（#115）；去branch可拿到$1000 bonus（需25w资产）（#116）。
- Citi：20w股票转移可获$1500 bonus（#116）；Citi Private Wealth Management (CPWM) 50w转移奖励$2000 bonus（#117）。
- TCI：资金达标管理费可低至0.02%（#93）。
- Webull：提及但无具体奖励（#45）。
- 无其他明确SUB或积分兑换比例。
3. 最新动态
- 多人表示资产超20M属“普通”水平（#52、#81）。
- 讨论转向资产分配与轮转策略（#112）。
- #115 提出20w级别转移的具体选项（Etrade $1000 vs Merrill $600 vs Schwab电话询价），引发对小规模羊毛的实操探讨。
- #116 补充Citi 20w转移实际拿到$1500 bonus，且BOA/Merrill branch可谈$1000（需25w）。
- #117 确认Citi CPWM 50w/2000 bonus来自之前refinance开户。
- 客服体验分化：#105、#109抱怨Schwab/IB客服响应慢。
4. 争议或不同意见
- 是否有必要折腾羊毛：#2、#17、#62认为20M无需折腾。
- 美林“惊喜”具体内容不明：#39、#57、#61、#64追问未果。
- 小规模转移时奖励差异大：Etrade $1000 vs Merrill $600（branch可$1000但需25w）vs Citi $1500（20w），需对比条件与隐藏费用。
5. 行动建议
- 对20M+资金：开户Chase、BOA、Citi、Schwab、IBKR获取一次性奖励；周期性ACATS轮转（如每季度转移2M）；超过1M考虑Margin利率优化与保险上限评估；忽略小额度羊毛，专注资产配置与成本控制。
- 对20w级别（#115、#116参考）：优先考虑Citi $1500（20w转移，已验证），其次Etrade $1000（若条件清晰），再次Merrill branch $1000（需25w，若资产达标可谈）；Schwab需主动致电查询老客户offer；转移前确认原券商无转出费用；可同时比较其他券商（如TD Ameritrade、Fidelity）的公开奖励。
手头有一批 VOO+QQQM的持仓，应该也不打算卖，但是可以在不同 Broker 相互ACATS。已知 Schwab 可以给 1000 credit 用来抵amex plat年费，有没有其他路子
20MM还需要薅羊毛么
爸！！！
zszs
其实你可以找Chase，他们可以根据你的需要定制信用卡条款
哥，咱家住哪儿来着？我有点忘了
Private Bank太贵了，每年按资产规模收管理费，基本没有Service。Schwab 这种是完全免费附赠的，依旧享有 0 佣金 trading
P1、P2、…、P80 各去开一个 [2026/03/31截止] Tastytrade Brokerage Bonus 4% Match up to 250k(10k Bonus)
越富有越努力
贫穷使我懒惰
20M还需要上泥潭？商务头等现金票随便买了吧
$3k round trip的洲际会考虑现金 bus，其他一律鸡粪兑换
看来通胀都体现在坛友身上了
我的20b每年在schwab和chase之间倒一次拿bonus，推荐
坛友又富又努力又有学历 比xhs 更长见识了
chase有啥路子
【引用自 Konata】:
鸡粪
lz什么打字习惯会“积分”变成这个？
wait 我呢？
只有20M就别折腾了
20M 都在VOO 和 QQQM上的富人确实比较少见 我知道的10M的很多都布局一级市场了
杨兰兰原来躲在豪宅里炒股？
羡慕得眼睛红
20M给我，我每天给你羊毛
问这20M的问题打算给坛友多少咨询费
一次转10b以上给1000 bonus
之前开了个DBS的PB, 股票commission给我吓出心理阴影了, 好像最低就是100还是200USD
爸可以不止一个
【引用自 Konata】:
Schwab 可以给 1000 credit 用来抵amex plat年费，有没有其他路子
我名下资产是这么拆分的，给OP做参考。
5M在Schwab，5M是一个坎，margin rate 已经可以压到非常低。不建议放更多，他家保险上限不高。
美林放1M+有意想不到的惊喜。
10M 在IBKR。保险上限高一些。交易外国资产方便一些。
另外几十个M放对冲基金。这些门槛一般5个M，10M+可以谈一点条件
这样的资产规模下，不要惦记小羊毛。
HF有没有推荐, 收益如何? 一直以为他们不做retail的
20m大佬跟我买一样的东西 心里舒服了
爸 咱家地址是啥来着？
20M还来泥潭 太给脸了
一般来说推荐你hire一个律师来操作。比如我就可以接
别人比你有钱还比你更努力的真实例证
真的假的，看lz五年前还是学生，毕业入职openai也没这么多吧
格局小了 为啥要上班呢
也没说是毕业自己赚的吧
潭里卧虎藏龙!!!
【引用自 Pericles】:
美林放1M+有意想不到的惊喜。
有啥惊喜，bofa diamond好像也就免个国际wire
先码住，万一明天就能用上了呢
持仓截个图看看吧
奇怪了，private banking不收费啊，你是不是和private client服务弄混了。private banking有很多服务的，从定餐厅到接送小孩放学，一个电话就行了。
而且券商也都有，你直接去问就好了。
师父，俺老猪真的不懂佛法
可薅羊腿，甚至全羊。
Webull
部分
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各个银行轮流点灯
我靠 膜拜
快给大哥认错 @PUMA
恭喜恭喜
要工作多久才可以賺到這麼多QQ
结合隔壁贴
五十岁家庭财产8米在湾区是不是非常普通？ - #84，来自 TheWorld - 理财 - 美卡论坛
确实非常普通了！
500年
【引用自 Pericles】:
美林放1M+有意想不到的惊喜。
【引用自 venusgun】:
有啥惊喜，bofa diamond好像也就免个国际wire
同问，具体有啥呢 要不然真没动力攒钱放美林里，太难用了
我竟然敢点进来看。太飘了。
家人怎么都走散了，我好急。关键是我不仅忘了地址，连长什么样子叫什么都忘了，就记得好几个家人账户里都20m来着，还都在泥潭。
【引用自 Pericles】:
美林放1M+有意想不到的惊喜。
什么惊喜？我一直有1m+在美林都不知道啊。。。。
【引用自 Konata】:
其他一律鸡粪兑换
妈耶。这么多钱还攒积分呢。研究投资会不会回报更高？
开眼界了。
这是爱好，我有这么多钱我也喜欢薅羊毛啊，有一种game the system的快感。
【引用自 Pericles】:
美林放1M+有意想不到的惊喜
具体是指什么
【引用自 edz】:
20MM还需要薅羊毛么
心态穷也是穷
【引用自 BeautifulTree】:
在另一个话题中
泥潭真是卧虎藏龙
如上所述
【引用自 Pericles】:
美林放1M+有意想不到的惊喜。
可以展开说说吗? 那个 diamond honors tier ($1M+)貌似没啥东西
房贷利率减0.625%，然后可以拿个正版的Blacklane 100刀credit，其他真没啥了
做完refinance 我就挪出来，天天威胁我要卖掉我所有股票关掉我的账号
为啥威胁，具体提示是什么
卖 covered call 或 credit spread，找个手续费低的？
研究过类似的topic 其实就在这个几个大broker中间做轮转ACATS就行 比如Citi PC的季度性存2M给5000 每季度转过来2M拿bonus最好每笔放满一年否则容易被判定gaming new money definition 其他broker差不多 算一个两年轮转的ACATS顺序就行
义父还缺儿子吗，孙子也行
不知道，每次就发个信来说我号被锁了让我打电话，然后打过去他们问了identification 之后就跑后台去解锁，已经好几次了
排隊叫爸！爹！
不對 太爺爺！！
【引用自 Pericles】:
美林放1M+有意想不到的惊喜
【引用自 leo】:
房贷利率减0.625%，然后可以拿个正版的Blacklane 100刀credit，其他真没啥了
這也不錯了 不知道他家利率怎麼樣 剛好bilt付房貸也要死了 換一家沒風險
金钱如粪土
泥潭原来这么多人有20m
还跟你一样的信息获取渠道呢
20billion还要倒啊，真是牛叉
楼主要不开个课讲讲怎么到20M的
主要难点在于投胎，但是投胎过程记忆删除了
去各大行开户呀，投资也算的啊
HSBC 最近送7k， chase private 最近也送 5k
去开户吧，就是挪地方嘛
【引用自 890535】:
泥潭原来这么多人有20m
是啊。下次资产投票的结果，不能随便说潭友troll了。
今天啥日子，这里20m股票，撸卡里有个几百万积分的
你们炫耀贴好歹抽个奖发点福利啊
先努力工作赚1m，剩下家里打19m
单位是日元我还能努力一下
附议！…..
建议泥潭开个发红包撒钱的功能，让大佬们过过撒钱的瘾
突然发现已经从尊贵的白金会员跌落成普通的金卡会员了！！！
哥们是来凡尔赛的不要认真
爹
放我這吧～
全身上下您想怎麼𧂭都行
那你已经在会员级别上和楼主看齐了
颤颤巍巍的点进来，骂骂咧咧的滚出去
【引用自 yifeiyiwo】:
比如Citi PC的季度性存2M给5000
我看XHS好像春节还送个金马啥的，还发税表就是
【引用自 Webelite】:
這也不錯了 不知道他家利率怎麼樣 剛好bilt付房貸也要死了 換一家沒風險
以前做过还可以
在TCI如果达到一定资金，管理费会低到0.02%
而且Chris Hohn他们去年表现也不错
这个标准大概就是20M
不知道楼主是不是只有这些钱，如果都凑齐进去了，会不会日常开销不够
那不是美国 美国citi pc啥也不给
啥是tci
好像存钱就行，没说要PC
小红书
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3 亿人的生活经验，都在小红书
hi，咋们是用的是同一个货币单位吗？有点不舒服了，求删帖
不怎么动的资产我大部分都扔在Schwab里面了，Chase BOA CITI也各自有一些拿个会员等级。
Active trading的部分我在Vanguard
怎么样才能有20M？十分之一也行啊
我要少一点，只有15cm
他可能说的是金条
那种估计是真正的存钱 这里说的是放股票在citi brokerage
【引用自 Bilt2.0】:
不怎么动的资产我大部分都扔在Schwab里面了，
超过1mil除了白金卡减年费还有啥福利？
【引用自 yifeiyiwo】:
那种估计是真正的存钱 这里说的是放股票在citi brokerage
我也没仔细研究，感觉也没啥用
只有schwab的“advisor”不来烦我，就打过一次电话我说不用管我他就再也没理过我，其他几家巨烦
Schwab好像打过一次电话自我介绍就完了
这有可比性吗
show me your account
根本没人理我, 无论是schwab还ib, 客服回复ticket速度也没有任何变化
这个问题实属超纲了。
这里也要变成一亩三分地了
我先记一下等我资产到了6M 和10M以上的时候我应该怎么distribute我的资产
泥潭差距怎么这么大，隔壁版为了要饭脸都不要了
来指个路
我来问个接地气一点的 之前薅citi转了20w股票 现在拿到bonus了 转去哪家比较好？查了一下20w etrade bonus $1000 boa merrill bonus $600 schwab 作为老客户需要打电话才知道有没有offer 这几家从citi转去有什么坑吗？还有别的好的option吗？谢谢！
lianqiaolb: boa merrill bonus $600 去branch 拿offer 有1k的 不過是25w好像 lianqiaolb: citi转了20w股票 现在拿到bonus了 是1500那個嗎?
是的 之前搞refinance 开的CPWM 50w/2000 bonus
你把钱给我 我身上每个地方的毛随你薅