HSBC US不能接收投资账户资金
HSBC US被曝禁止向券商（如嘉信、盈透）转账，引发用户对“Fake DD”路径是否被封锁的讨论，特别是针对无SSN客户的风险。
1. 关键信息
- 核心问题： 有用户在论坛上看到HSBC US通知，禁止使用其账户向券商（嘉信、盈透）转账，否则将关闭账户。
- Fake DD： 讨论集中在利用券商转账进行“Fake DD”（虚拟直接存款）以满足开户或维持账户要求的行为。
- 用户DP（数据点）：
- 部分用户（特别是无SSN或云居民）收到警告邮件。
- 许多有SSN的客户（如使用E*TRADE、Fidelity、Schwab）表示正常，未收到通知。
- 有用户表示即使没有Fake DD，刚开户也收到了群发邮件。
- 有用户表示与券商（IBKR, Fidelity）有资金往来多年未受影响，但事先告知了银行。
2. 羊毛/优惠信息
- 无
3. 最新动态
- 存在HSBC US加强对与券商资金往来的审查和限制的迹象，尤其针对非SSN客户。
4. 争议或不同意见
- 争议点： 限制是否仅针对“Fake DD”行为，还是泛指所有与券商的资金往来；以及是否主要针对没有SSN的客户。
- 不同意见： 部分有SSN的用户表示正常使用，未受影响；也有用户表示正常转账到信用卡也可能触发风控。
5. 行动建议
- 无SSN或云居民客户应谨慎使用HSBC US账户与券商进行大额或频繁转账，特别是用于“Fake DD”。
- 有SSN的客户可尝试事先告知银行与券商的资金往来情况。
- 建议使用Venmo等其他方式替代券商进行资金周转，但需注意其是否也被HSBC监控。
最近在某客上看到有人收到 hsbc us 的通知，说不允许用美国汇丰账户投资，如果再发现和券商（嘉信、盈透）的转账记录就会关闭账户，评论里面也有人收到类似的邮件。想向各位大佬求证一下，fake dd 的路是不是封死了？
请问 和 Fidelity富达的转账算不算呢？
【引用自 uscreditcardguide】:
欢迎来到美卡论坛&本论坛版规
不鼓励讨论从来没来过美国也不打算来美国也没有SSN的人如何撸美卡的话题
用us的呗
怪不得很多人的HSBC US会被关户，原来 主要是用了假dd，还是从券商搞的
DD用capital one的transfer也行呀，就是时间长一点
【引用自 octoer】:
如果再发现和券商（嘉信、盈透）的转账记录就会关闭账户
大家的fake dd $5000不都是这样搞的吗
Venmo都算的，为啥要用券商
所以很多人不就被全球关户了吗？
？
之前从ibkr wire去了HSBC US
Venmo和汇丰之间互转吗？
券商假dd是云居民被全球杀的头号原因
反正最好不要搞这样的假dd，很容易被HSBC杀全家
全球合规确实牛逼，怎么不禁止中国税务居民收款呢，收款不上报外管局违法的
然后再禁止和中国受制裁企业实体汇款，因为要遵守美国制裁法律，需要连带制裁
然后禁止不给中国受制裁企业汇款，因为中国外国制裁阻断法律禁止外国制裁，非法遵守外国制裁是违法的，为了合规不可以遵守制裁
感觉这个是不是针对没有SSN的客户的限制？好像没有看到DP是有SSN的客户说自己收到了HSBC US的通知不可以和券商有来往。
不fake dd只是正常从券商转钱还信用卡会被风控吗
？从E*TRADE收了几次钱也没有影响
不过也许是因为我有SSN吧。。。
刚开户没有fake dd同收到了邮件 - 似乎是直接群发
刚开户就直接收到了？和券商之间有资金往来吗
所以Fidelity fake DD还能用吗
我收了很多券商(主要ibkr fidelity)还有crypto的钱 没收到通知
以前还经常wire进券商
哦对之前信用卡被拷打的时候还问我这么多national financial services的转账是啥玩意 我说那是fidelity 就好了
你有ssn或者itin吗？
还有这个说法？！用了两年多了也没收到过什么
报个DP，供参考
是否收到HSBC US的通知（邮件or电话）：无
SSN：有
有往来的券商：Charles Schwab
持续时间：大概1年半
楼主可能云居民 或者 在us 没用ssn开户
所以感觉好像是针对非SSN开户的客户会有的限制，只是不确定，如果有其他dp可以综合验证一下感觉是比较好的。
开户两周 一个正常的dd
C1的transfer显示是transfer啊 也会被计入dd吗？
只要是ACH转过去的，汇丰系统都会默认DD，但是别问客服，客服是能看到是真DD还是假DD。
ok明白了
会被杀的
我没有ssn，是汇丰见证开户的，目前也没有收到过邮件，只是看别人收到了。
感觉是因为内地税务居民的原因，我HSBC US没用SSN开户，但是填的税务居住地只有香港，没有内地（很奇怪，当时刚来美国一个月不到，开户给RM看了我的内地身份证和香港探亲签，表明当时那一年在香港有超过183天的居留，但没有税号。结果RM直接跟我说那你这税务居住地只需要填香港，完全忽视了我的内地税务关系）。目前也没有收到关于不能用于投资的mail
所以Paypal 余额提现也可以算DD吗？
我经常用hsbc us从Fidelity 收dividend和卖股票的钱，大额也没有问题。
事先跟他们说了的，会这么做。
我没有试过，所以也不确定，不好意思啊。
ibkr和fidelity出金，没有收到过任何不行的邮件
我Schwab dd了4/5年暫時正常
亲测可以
我一直都是这样，信用卡账单多少就从嘉信转过来多少，然后直接还款，三年了也没事
dp
有ssn，3年内基本从fidelity 和sch fake dd. 目前没事，没收到类似信息。