学弟的JPM IBD return offer因为chase杀全家被revoke了
JPM IBD offer因Chase“杀全家”被撤销，引发金融行业从业者玩卡风险讨论
1. 关键信息
- 一名学弟的JPM IBD return offer因Chase银行账户被“杀全家”（关闭所有账户）而被撤销，该事件引发了关于在金融行业工作期间进行信用卡积分/里程（MS）操作风险的广泛讨论。
- 多位用户分享了类似经历或听闻，指出金融机构（尤其是JPM）对员工个人财务行为的合规性审查非常严格，即使是Offer阶段也可能因为背景调查中的“杀全家”事件而取消录用。
- “杀全家”的原因多样，可能包括但不限于：信用卡积分操作（MS）、未申报股票账户交易、欠钱不还、洗钱嫌疑（如大量存现金）、甚至室友的欺诈行为等。
- 一旦被银行“杀全家”，尤其涉及AML（反洗钱）问题，个人信息可能已被报告给FinCEN，对未来在金融行业的职业生涯可能造成长期影响，包括在其他银行开户困难、甚至影响出入境。
- 讨论中也提及，一些看似无辜的“杀全家”情况（如小额生意现金存款被风控）也可能发生，但对于金融从业者而言，风险极高。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
无
4. 争议或不同意见
- 关于MS是否等同于洗钱存在争议，部分用户认为MS是干净的钱，而Structuring（拆分交易以规避报告）是另一回事；但也有观点认为，从银行角度看，没有实际交易目的的资金空转都可能被视为涉嫌洗钱。
- 对于公司员工手册的解读和遵守问题存在不同看法：一部分人认为应严格遵守手册以避免风险；另一部分人则认为，在职场中，更重要的是了解规则背后的“人心”，以及如何利用规则保护自己，而非仅仅遵守。
5. 行动建议
- 在金融行业工作（尤其是在银行或金融机构）的从业者，应极度谨慎个人财务行为，避免在“自家”银行进行任何可能引起合规部门注意的操作，遵循“don't shit where you eat”的原则。
- 认真阅读并理解公司员工手册中的相关规定，特别是关于个人投资、账户申报等方面的要求。
- 对于涉及AML（反洗钱）的风险，如大量现金存款、不明资金来源等，应格外警惕，这些行为可能导致严重后果。
- 如果确实需要进行信用卡积分/里程操作，应选择与雇主无关的银行，并了解其风险。
- 在金融行业工作，应避免任何可能被视为“空转”或“套利”的行为，以免触碰AML红线。