学弟的JPM IBD return offer因为chase杀全家被revoke了

Compliance部门作出的决定，现在学弟属于毕业就要失业的状态，联系了认识的MD问有什么办法，MD表示自己也从没遇到过这种情况，会为他争取，但估计不会有什么奇迹。

大家且撸且珍惜吧，撸卡是生活调剂，但是在金融行业工作还是小心为上。

曾经听过，以为是笑话，原来是真的

这种事上次爆出来大家都以为是谣传

那看不能又要这又要那

听说过，似乎只能 move on

潭里以前好像有过类似DP？

……………

入职CFPB, 中门对轰。

don’t shit where you eat

让chase网开一面？先reinstate 也许一切好说？

什么原因被杀？MS吗？

我记得之前有人在泥潭里转发过小红书的一个类似案例，当时还被坛友群嘲说是编的

看来茶色玩真的，感谢dp, Bless.

那类似的是不是还有香蕉厂和PP上班不能bg

决定做金融行业了就不要在金融监管上玩花的。JPM一直都管的严，我知道的因为没有申报股票账户交易被开除的都有好几位。

虽然杀全家应该不如违规交易严重，但JPM或者传统金融行业挺看重的。

信用社会的大棒

…容我去翻翻入职手册

真的 我哥们的爸是JPM的Director 他见过好多被杀全家连带着offer也没了的

这为啥会好多，这么多撸卡的吗，是不是都想打入敌人内部

杀全家不止有撸卡才会被gank 能让你被杀的原因多了去了 只是结果都一样

【引用自 crazyrobin】:
Compliance部门作出的决定
这是洗黑钱了？你正常ms 应该不至于吧

还没毕业就撸到杀全家，高低也是个钛金大佬

好奇如果在职期间被杀，会怎么办，立即开除吗

【引用自 CCCKing】:
没有申报股票账户交易被开除的都有好几位
这个入职的时候都是必做的，不申报就是故意隐瞒。如果op 学弟只是ms ，不是同一个性质的

这他妈何必呢

【引用自 好哥哥】:
好奇如果在职期间被杀，会怎么办，立即开除吗
包开的

It’s more like he’s denied dining-in cuz he shat there

还有啥原因触发天条

能讲讲不

Dimon: you cant be a chef if you shit in my restaurant

我听过的还有欠钱不还 甚至其他银行被杀全家导致JPM也查的

怎么没看到在职被开除谭友dp

yaoming

在同行业的一家新公司里当董事/法人

那么如果是在职员工的话，会因为银行账户被杀全家，而进一步被进行员工工作表现提升，降薪降职，甚至是辞退吗？

不清楚 估计真被开了也不会在这里发DP

我记得我以前发过来着，一个人背调因为杀全家被取消offer了

找到了：https://www.nytimes.com/2024/06/06/your-money/chase-account-closed-job.html

我也遇到过，一个chase job offer被revoke，因为被chase关过所有账户

被杀全家的也不见得一定是违反了什么监管 or 骚操作，开个 cash-only 披萨摊，每月存几千现金收入，结果被 Chase 风控杀了这不纯冤案吗。

Small biz: 去银行存合法现金收入。

Chase be like: image341×148 5.56 KB

一年学校长撸个几m的睡衣，还需要上啥班

不是坛子的，好像是xhs传过来的

你说的不错啊，那你不如说08年买多几个比特币这样还上什么班

08回不去，校长喂饭还不会吃么

后来重开了也不行吗

香蕉厂没有实名

這事很多歷史為什麼都不當一回事 等遇上了才知道

周围也有个同事，因为撸账号被封然后被审查了三个月，最后工作直接被terminated 了，吓得我连夜注销…(也是fintech

那至少还得再等几年才有希望啊，这条路暂时算是断了

专职青天大老爷

存钱这个我觉得其实应该开business account。另外就是你说的这个情况和很多洗钱的手段很像。Chase我不知道会不会需要你提供证明，但最大的这几家除了WF以外G点都蛮高的。

这都好几年一直这样

我知道有在入职后为了撸开户奖励结果奖励是股票导致持股没申报被查的情况。

MS大部分时候被关其实是防洗钱和防止不当使用之类的。这当然没有未申报开户严重，但其实如果看看员工守则应该都是违反了守则的。

简单来讲美国这几家招中国人多的大行G点都怪，既然入了金融行业就别在这行撸，去撸撸空投就不会被查。

【引用自 Logan666】:
周围也有个同事，因为撸账号被封然后被审查了三个月，最后工作直接被terminated 了，吓得我连夜注销…(也是fintech
啥意思？你同事在一家fintech工作撸这家fintech的账号？还是你同事在一家fintech工作因为撸其他银行的账号被fintech调查？

上名字呢

【引用自 crazyrobin】:
毕业就要失业的状态
是HYP毕业吗？我们KKR要啦，正好私募信贷还缺个summer intern

需要熟练掌握杠杆操作吗 （用父母的资源撬动实习的杠杆）

【引用自 lionlin】:
以为是笑话，原来是真的
挺正常的，我在IB的时候大银行每年都会因为背调杀新生，就像Google，AMZN, Linkedin通过他们的数据筛选一样，只不过银行是最后再review。

我同学还因为被IRS Audit被高盛取消了offer

他可能指的是交易之前没有申报就交易了 然后被compliance日常扫上报账号里面的交易发现了

其实传统金融的这个交易限制政策很复杂的，一般员工其实没有办法完全搞清楚的。比如有些公司会说个股交易需要申报，但etf交易不需要申报。我司就是这样的，然后我就自己交易了etf，结果被compliance谈话了，因为只有每个股票不超过10%的etf才可以不上报

ETF大部分默认的是QQQ VOO这种。但近几年有些个股高杠杆ETF出现后去年我们公司还专门更改ETF的要求。

但其实大部分时候买之前去系统申报一下，或者突然买多了当天去申报一般都没问题。

有时候是设置了固定价格买入，大跌的时候突然成交了。第二天申报的话compliance一般也没啥问题。

可以再Review一下，可能是任何Funds的Concentration < 10%，但從Compliance的角度來說是Encourage你Submit for Pre Clearance的。

私我我给你名字，我寻思这种事情骗人的意义是什么？

jpm不去也罢

具体哪个学校的就不说了，反正是tier 1 target school本科，你是认真的吗，我可以让他联系你，他现在准备转战咨询了

懂了 拿到offer就自杀

懂了，有不喜欢的上司就拿到他zelle找华人换汇黑钱直接灌入爆破

我现在被杀了半家了以后等于告别JPM了？

应该是觉得招这种人会pose risk，绝不能让这种人打入内部

各种公司的财务，comptroller，对犯罪记录的要求都是最高的

有些话我很想说，但是我还是说不出口

大家应该都懂。

设身处地想想你自己如果是老板的话，会不会招有过reward misuse的人

之前有个热贴，说你介意你的另一半撸卡嘛？差不多意思

入职finra吧

卧槽 还有这种事呢？！

靠，这个有点因小失大了。move on吧，花街投行好多呢。

kkr可以进operating role

基本买方基金都是需要在系统里交申请，而且对持有时间也有限制，非常麻烦。

而且就算你符合规定，如果你每天都买一点，hr 也会找你谈话，让你专心工作

你设置了隐私

你说了tier 1的target美本 阅读理解一下那基本就是哥大宾大最多stern和cornell了

每年进bb的纯血中国男生总共估计不超过个位数 缩小到上面学校最多五个人 要知道是谁很容易找到

summer return的结果刚做完就出了 也就是去年八九十月份 从没听说过有延迟一年撤回的操作 covid第一年都用不到intern都全给钱免费做了全给return

这些人本来也不需要工作 撸卡到杀全家 这么想进一个夕阳行业 当然有可能 只不过太小了 @kaion

You got it

这话也有一定的道理，这个论坛很多技巧确实在灰色地带。ms 这种放中国应该都是明确违法的。

反向思维，应该给他发一个anti abuse 部门的offer

不会zs

还听说过另一个版本，杀全家后通过入职成功救活了全家

那需要你是blue blood

肯尼迪他爸，老肯尼迪当年就是

然后进去就被马应龙 DOGE裁员

裸体女人坐在大石头上打一成语

激将开盒法，厉害厉害
【引用自 KKR】:
我同学还因为被IRS Audit被高盛取消了offer
卧槽，可别让阿川听见

真是醉了，我发帖就是因为这个事情太小众太令我震惊，如果是常见的事情还有什么讨论的必要吗？账号不知道怎么改回去隐私设置了，我可以直接私你名字，只要你能做到两点

在我告诉你名字之后你也告诉我你的名字，我assume你也是JPM的，主要防止一下你拿我学弟名字去八卦。
你去verify他的offer确实被compliance revoked了之后回到我的帖子里来说一句这件事情是真的。

OK的话我私信你

这让我想到了成语：一丝不挂 (yī sī bù guà)。

字面上看，“一丝不挂”形容身上没有一根线，一丝也没有挂着。这可以联想到裸体的女人。而她坐在大石头上，可以理解为“挂”在了石头上。

你觉得这个答案怎么样？还有其他想法吗？

Gemini是真菜。。。

我覺得樓主沒有必要因為一個回復而糾纏了。而且無論如何，私信自己認識的人的名字給一個自己不認識的人，從任何角度來看都是不妥。

我給你站一下台可以了，之前我在JPM的時候職責之一是Licensed Rep的U5的操作。Internal Risk/Compliance會參考Candidate或是Employee以銀行客戶身份跟銀行的關係作相應處理。

这也可以是编的

我去，那chase 还不能得罪啊

Legal and Compliance的业内人士发表一下意见：

杀全家应该不是关键，关键是被杀是因为信用出问题，还是学弟违反了AML，比如大量存现金。如果违反了反洗钱法，那么肯定是永远上了黑名单，而且按照Bank Secrecy Act规定，学弟的名字已经被报告给政府了(FinCEN)，全过程是秘密的，按法律不能公开。这就是为什么你去问，永远问不出。

学弟应该担心的是自己以后在其他银行开户和出入境的问题。

【引用自 CCCKing】:
虽然杀全家应该不如违规交易严重
这个真不一定哦

【引用自 dukenyc】:
名字已经被报告给政府了(FinCEN)
这个会有什么后果

不知道，可能会调查，会上黑名单等等

你查一下演员英达，就是违反反洗钱，从国内拿钱过来存，被银行报告到FinCEN，最后被政府起诉，罚了很多钱

【引用自 dukenyc】:
从国内拿钱过来存
这个为啥是洗钱？

这么大数额的钱怎么来的？

国内收入？不了解他的案例，但是光存钱似乎和洗钱无关？

肯定是审核的时候无法证明来源

故意卡bug，他听说存一万美元要上报，就每次存9800，9900，这样，结果存了加起来快50万吧，然后被银行抓包了。另外还有其他规避的行为，当年央视都报道了

m.news.cctv.com

解读 | 英达被控在美国“洗钱” 他干了什么？会被判刑吗？_新闻_央视网(cctv.com)

解读 | 英达被控在美国“洗钱” 他干了什么？会被判刑吗？

没这个说法，橡胶厂甚至还鼓励员工开店，免月费

【引用自 dukenyc】:
就每次存9800，9900
没有看泥潭的问题

看起来金融从业人员最好告别玩卡了

MS 其实就是洗钱，没有实际花钱转一圈回来了 属于structuring，我判断学弟肯定进FinCEN数据库了，银行不可能用的

【引用自 dukenyc】:
我判断学弟肯定进FinCEN数据库了，银行不可能用的
Not necessarily the case here. JPM also applies its own set of criteria to disqualify candidates or employees.

不杠杆，学习白董直接全资收购。

沒事 去morgan stanley的IBD繼續撸

MS=洗钱

本坛所有钛金=felony

那究竟是为什么被杀全家的，lz没说啊

老师能不能介绍下 jpm 背调还可能会因为啥 disqualify candidate

最近被杀还能有什么原因

第一种情况，私人账号被封导致工作没了，离职的时候manager 都不知道原因，director直接打电话通知

don’t shit where you eat

泥潭: 我嘴超硬，开盒开到底

那也不至于不说吧，提一嘴的事情，有什么好藏着掖着

在亚马逊退了几次货的本码农瑟瑟发抖

标题乍一看很离谱，转念一想像是茶色会干的事。

亚马逊不是金融公司

性质稍有不同

只有JPM还是其他银行也是这样？

我要说的是，公司员工手册好好读一读，尽量遵守。我工作过的几个公司，都有因expense report被开除的，还有在IT部门工作顺点asset被开除的。

还是老话，潭里绝大多数应该是大陆来的，应该有很多学生，说句得罪人的话，多多少少有点犯法没被抓就没犯法的念头。当然这里说的是灰色地带，没到犯法那一步，但大家知道我要说的意思。

道理坛友都懂，可是一旦把这个道理用到薅羊毛上面，还让不让坛友活了

【引用自 itworks】:
公司员工手册好好读一读，尽量遵守
我的观察是，被对方使用规则追究，一般都属于被整了

如果你被整了，应该赶紧考虑找下家

如果你再被对方牵着鼻子走，去证明自己没有违反规则，就是中了对方的圈套了

美国有一句常被引用的，we have enough tools in our toolbox，意思就是想整你，还怕（员工手册里）找不到理由吗？万金油，最主观的，performance，就是很好的tool

研究手册，并不是为了遵守规则（划重点），理由我上面已经说了，真有人整你，你是防不胜防的。研究手册主要的目的是为了在被搞之后，有哪些guardrail可以保护自己。没有人会主动告诉你这些，尤其是要整你的人，更希望你不知道才好呢（有的时候还会刻意误导你，吓唬你）。你如果没有及时invoke那些权利，就相当于主动放弃了这些权利。

我有个朋友说

给chase ceo zelle转点黑钱

拉几个人下水

人家马上六月入职了刚被杀revoke offer有什么问题？这也能judge真实性？

【引用自 UAL粉】:
研究手册，并不是为了遵守规则（划重点）
我只能说年轻小朋友们好好动动脑子不要看到新奇言论就觉得开了眼界要学习

随便举个栗子

科技大公司员工手册一般规定不许用公司设备（和电）挖数字币，如果挖了必须交到公司财务管理的账号里

有些没13数的手里有一批公司GPU的操作权限还是挖了觉得公司IT技术水平差不会被发现

结果被抓了秒开除

这是
【引用自 UAL粉】:
被对方使用规则追究，一般都属于被整了
嘛？

你楼唯一take away就是
【引用自 kayzliu】:
don’t shit where you eat
Use your common sense，别被些莫名其妙的东西带歪了

码农还有别的职业玩玩就行了。。。金融行业的玩重度MS是不是有点危险。。。

不要过分解读

我们说的是完全两种情况

基本的培训，在orientation好好听

这是很基本的

本来犯错就有intent，就是你知不知道是不对的，还去做

如果是无意的，一般（划重点，是一般情况下）不会直接开除，但是如果太低级了，或者后果情节很严重的，也会开除的，不因为你不知道是错的而做了，就可以一点责任不用负

所以好的公司的orientation，也会把常见的错误汇总，给新员工警示，毕竟，招你来不是为了开除你的，我们当然希望避免这种因为无知而导致的infraction

但是你说的跟我之前那个回复，完全不是一码事哦

你估计没被人整过哦

我的意思就是职场上，学会避免被人整 > 研读手册确保自己遵守每一条规则

手册是死的，但人心难防，人心难测。真正可怕的不是手册上可以让你丢掉工作的那句话，而是要加害你的人。

我倒不是写给他看的，不想泥潭
【引用自 收束观测者】:
年轻小朋友们
被这种东西带到坑里而已

别被这种人激将了

理那种沙壁干啥

这个系统最大的漏洞在于，其实可以让任何一个路人名字出现洗黑钱记录上名单，并不需要本人参与。如果有仇家在chase或者即将入职，故意给他产生一点记录就能毁掉junior的人的career，职级高的人也够他喝一壶的。

（类比币圈当年被sanction的地址揽炒，直接dusting所有名人的地址。）

我也听到过几年前类似的case, 也是Chase。

没必要理会这种人，来troll的，他不会跟你

citi有没有dp呀

突然想到前两年因为蛋白粉一个老号被PayPal封了，有pp泥潭er来说下嘛，是不是以后pp的职位直接不用申请了

【引用自 dukenyc】:
Legal and Compliance的业内人士发表一下意见：
【引用自 dukenyc】:
MS 其实就是洗钱，没有实际花钱转一圈回来了 属于structuring，我判断学弟肯定进FinCEN数据库了，银行不可能用的
也许你真的是legal and compliance的业内人士，但是你显然不明白ms是什么意思，也不明白strucuring是什么意思

是真的，以前有chase 的business card，结果compliance发现后要求解释为什么会有side business直接抄送MD老板

天啊

还好是离开小摩之后才开始玩卡的

对，因为你如果真的有，得报outside business disclosure

因为这种破事被revoke,那我认识的一个人没有disclose股票账户，我怎么才能举报

看到
【引用自 Wi-Fi】:
毁掉junior的人的career
扎心了

多大仇？

要是说买MO那个搞法的话，很难说清楚的

某个人可以买500GC送去给黑帮，然后拿着500现金买个MO存回自己账户。MO卖家数据混乱没法证明他是用GC买MO的话，他就摊上事了

为什么他要学雷锋白干活我不知道

en.wikipedia.org

Structuring

Structuring, also known as smurfing in banking jargon, is the practice of executing financial transactions such as making bank deposits in a specific pattern, calculated to avoid triggering financial institutions to file reports required by law, such as the United States' Bank Secrecy Act (BSA) and Internal Revenue Code section 6050I (relating to the requirement to file Form 8300). Structuring may be done in the context of money laundering, fraud, and other financial crimes. Legal restrictions ...

对我的直接影响就是这个小asso说话的语气让我感觉是个MD，感觉很不爽。然后工作时候捅一下刀子之类的

对组里其他人的影响是给领导打小报告，汇报其他组员的身份情况，有可能导致已经approval的NIW被撤回

第一，还有多少人在古法买馍？

第二，买馍有receipt，我几年前的都一直存着。

第三，除非你一定要买超过数量的馍，让你出示ID和SSN，否则卖馍的想提交SAR都不知道你是谁。

唯一的风险在存膜，但大部分CU都不会事逼。而且就算存超过10k，老实填表就好了，全套材料都在怕个啥。

【引用自 某幺凡】:
唯一的风险在存膜，但大部分CU都不会事逼
那是他们compliance做的渣渣. 大量存MO一定要上报的

irs.gov

Understand how to report large cash transactions | Internal Revenue Service

FS-2021-03, February 2021 — Although many cash transactions are legitimate, the government can often trace illegal activities through payments reported on complete, accurate Forms 8300, Report of Cash Payments Over $10,000 Received in a Trade or...

所以我说
【引用自 某幺凡】:
而且就算存超过10k，老实填表就好了，全套材料都在怕个啥。
而且本来就是规定和实际操作的区别。

很多CU存钱让他们填表他们都觉得烦，还给你反手SAR，不是自己给自己找不痛快。

啊，那潭里的商白商金持有人大部分估计都得被自家公司的compliance 约谈了

我指的是茶色的员工

大部分非发卡行的员工都不用担心，公司团队不会闲的无聊去查（估计也查不到）但是在发卡行工作一查一个准。

还是那句话每行red flag都不同，在金融行业就别在AML这种事情上冒险。

maybe things are different now. but back in 2021, it was OK for a full time

有些人被杀真的挺无辜的，比如合租室友fraud，同一个地址被杀

不要被激将了。

不要说个人了，Nokia最高点的时候，某些股指期货都不能随便交易，我估计一大票草台班子对冲基金都搞不清楚的

给那个人点举报就行

【引用自 qwaszx】:
anti abuse
谁家弗兰克

还有鱿鱼厂不能拿公司dining credit买doordash鱿鱼

【引用自 ApplePay】:
dining credit买doordash鱿鱼
真不行吗 我记得给的不是Grubhub吗

诶 的确是这样子，但给的compliance手册里其实没有写出来个股必须要少于10%这个要求。。。所以真的就是不被谈话完全不知道是这样子的

笑死 我司就在pltr创新高的那天禁止交易

【引用自 qwaszx】:
ms 这种放中国应该都是明确违法的。
抓了好多人了

这个是真的，甚至入职后也有可能被开。他们杂七杂八要求一大堆，还有包括自己和家庭都不能炒股。炒股必须提前申报

这年头谁还做ibd呀，直接做pe指挥jpm牛马为自己服务

前面说收了，后面突然又不要了，感觉除了炫耀一下自己的 ID 没啥作用

所以之前ONE的封号 你们觉得上报FinCen了吗？结合有人被DHS上门以及签证的时候被问问题这点来看？

ONE是fintech，不是银行

如果真是银行杀的，还会让你继续刷光余额而不是寄支票吗

One背后有那个什么Coastal Bank啊 被杀了就是寄支票回来 昨天刚收到Mobile Deposit了
【引用自 pink223】:
VGC/MGC 202X 还能干啥 DP 总结贴 (交税,保险,One,Costco,水电,Citi) [VGC 严重风险警告]
特别是要注意被 fintech 杀后上报 fincen 风险，dhs 上门风险
以及那个高楼里的DP…

谢谢DP，6月入职，太吓人了。还是老老实实撸amex

一点都不奇怪，去年 chase ccb 这边给一个三哥入职背调时发现简历里的 icc 涉嫌 fraud，然后拔出萝卜带出泥，把公司里之前入职简历有这个 icc 的全部都开了。。大组了几个三哥三姐和个尼泊尔的直接就没了，有个都在这边工作四年了。。

问Gemini这种问题会不会导致以后Google offer被撤回啊？我日常用Google搜porn会不会有问题

14 个帖子被拆分为一个新话题：Chase吵架

啥帐号？

看到后续楼了

别的国家人普遍不这样吗？新加坡人德国人是挺规矩的 那别的国家呢？我是认真问
【引用自 itworks】:
潭里绝大多数应该是大陆来的，应该有很多学生，说句得罪人的话，多多少少有点犯法没被抓就没犯法的念头。

structuring

且薅且珍惜是圭臬啊

@divinebaboon 我的这个没有吵架耶。

(原本的回复被人搞去吵架板了)

这是正规操作, 跟当年亚麻开掉OPT挂靠一个路子，HR爬简历，挂靠过Findream的全部约谈然后开掉+全球ban，不知道JPM会不会也全球ban

还好不是在金融行业。之前一直以为在chase，amex这些公司上班有免死权呢

猴哥是专家。
【引用自 RandomPerson】:
porn

金融行业就是风控很严吧，之前就刷到过因为杀全家被撤offer的例子

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哇，好嫩！

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其实想想很合理，连给你当客户都觉得风险太高，你还能招来当员工？

这个是终极被反薅啊。。

小二哥好厉害啊

你看看他在这层楼的回复就知道你不该回复他

我错了, 原谅孩子无知阿

其实无所谓合不合理，at will 合同，看你不爽让你滚蛋也可以。

现在太油腻了

meta 薅饭就开除，差不多。

那明明是把自己的credit给别人用 and/or 只让买饭的credit不买饭买其他牙膏什么的 indicia of misuse 不开你开谁

可以去fraud部门

好比黑客去网安？哈哈哈

《猫鼠游戏》

什么带资进组

我要笑死了。看来以后看porn要用Safari了哈哈哈哈

Chase试图从源头阻止舅舅诞生

那我把ur全捐了能换jpm offer吗

必须要转码 才能继续撸卡

可惜，这要是进去了，可以写一篇

“JPM IBD员工手把手教你如何薅UR”，直升钛金

opt可以开公司 再说一遍

你之前就跟他吵，都被移到吵架区了，他提供dp，你还在这里继续回复？

他把错误的说法又复制了出来 本来我也没回他
opt和h1b能开公司是事实 他硬说opt不能开 @收束观测者

那就进不了伟大的苹果公司了

退退退！！

小李子这电影太帅了。

真白嫖+薅了一个妹子几百块，按照当时汇率，血赚。。

杀半家呢

LD金融行业，所有投资账户包括spouse的都要上报，有年我不知道薅了5，6个investment帐户，差点被干断气，LD天天被合规部门催命，从那以后我只有fidelity一家

哈哈哈哈故事和这个头像太配了

你开投资账户的时候也有个填表问题啊，“开户人或家属是否是金融从业人士”，你没仔细看直接点下一步默认填no了自然催命。填yes了可能还自动帮忙报给家属合规部门，一切相安无事？

看成了杀全家的全家都没有offer

我填过yes，被催命，说收不到statement，让我解决。

我填过no，被催命，说为啥有个账户没报？赶紧解释。

我还有那种，我自己都忘记了的账户，我没报，公司也不知道，不问，最后我跑路了账户inactive 了我才知道，我还有一个账户。最后谁都不知道

都是草台班子系统。

对，杀全家可以全家都没有offer。

你家有人天天在老鼠仓，我咋知道你在家里面不会耳濡目染跟着老鼠仓？

哈哈，生动！第一手DP。

所以用P2.3.4.5.6等撸才是万全之策？

这也太惨了。 之前好像还看过background check查到开了几十几百张卡被Question

【引用自 dukenyc】:
MS 其实就是洗钱
洗钱是把脏钱洗白。MS 钱本身就是干净的. structuring is a different story. Don’t confuse the two.

从银行角度看，手段是类似的，都是把钱挪来挪去，没有真正的交易和消费目的。犯罪份子是为了隐藏不法所得，大神是为了撸点数。

这要是巴伦毕业去了花街岂不是

洗钱的定义很广泛，不仅仅是把脏钱洗白，在传统金融行业大部分AML的定义还包括空转的交易没有购买产品的交易等。

比如你去Costco买黄金然后套现这个大概率不违反AML，但是你空转套利就属于涉嫌洗钱。这个国内的政策也是一样的，国内抓了不少了。

我讲的当然是美国的AML

我说的也是美国的AML，我只是说中国更严。美国的AML标准你看看这些公司详细的doc，大量的空转就属于洗钱。

哪些公司？洗钱是犯法的，会罚钱或者进监狱，MS不可能被政府机构罚款。你那种公司的doc跟AML没有一点关系。公司愿意怎么样都可以。我们公司还不让戴baseball cap呢。

那是公司没时间和精力去区分正真ML和MS的人，但是并不是指MS=ML。

FinCEN.gov

FinCEN.gov

With few exceptions, criminals are motivated by one thing-profit. Greed drives the criminal, and the end result is that illegally-gained money must be introduced into the nation's legitimate financial systems. Money laundering involves disguising...

Money laundering involves disguising financial assets so they can be used without detection of the illegal activity that produced them.

请问申ink的时候写了个特别小的sole prop卖二手，这种要报compliance吗，我问gpt说不用？