Roth in plan conversion问题
区分401k中pretax与after tax转Roth的构成比例方法。
1. 关键信息
- pretax与after tax混合存储，转换后来源区分依赖平台工具（#5、#9）。
- Fidelity NB显示各来源百分比（#6）。
- Vanguard可按source查看具体金额（#8）。
- 每笔交易标注source，账户首页饼状图区分（#9）。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
无
4. 争议或不同意见
- Roth内after tax无需capital gain（#2）与需区分观点冲突（#4、#10）。
- 平台间source查看方式存在差异（Fidelity/Vanguard/Robinhood）（#7、#9、#11）。
5. 行动建议
查看Fidelity NB百分比或Vanguard source明细，Roth转换后关注source区分。