Roth in plan conversion问题
区分401k中pretax与after tax转Roth的构成比例方法。
1. 关键信息
- pretax与after tax混合存储，转换后来源区分依赖平台工具（#5、#9）。
- Fidelity NB显示各来源百分比（#6）。
- Vanguard可按source查看具体金额（#8）。
- 每笔交易标注source，账户首页饼状图区分（#9）。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
无
4. 争议或不同意见
- Roth内after tax无需capital gain（#2）与需区分观点冲突（#4、#10）。
- 平台间source查看方式存在差异（Fidelity/Vanguard/Robinhood）（#7、#9、#11）。
5. 行动建议
查看Fidelity NB百分比或Vanguard source明细，Roth转换后关注source区分。
--- 第 1 楼来自 makeapp 的回复 (2025-02-03 07:26:57 PST) ---
最近401k账号开通了roth in plan conversion，存的是after tax的。开通的时候以为是和之前pretax账号分开的，但实际上似乎是存在了同一个账号？这样怎么区分哪部分是tax defer哪部分是tax gain free呢
--- 第 2 楼来自 Corsair 的回复 (2025-02-03 08:22:29 PST) ---
After tax在roth里，Roth 里的都是不用capital gain的
--- 第 3 楼来自 makeapp 的回复 (2025-02-03 08:31:44 PST) ---
是应该有两个界面吗？我看了下我只有一个，目前的总数是之前存的pretax和最近的after tax
--- 第 4 楼来自 gggllm 的回复 (2025-02-03 08:32:22 PST) ---
after tax和pretax是在一起的，roth是单独的
--- 第 5 楼来自 Squirrel 的回复 (2025-02-03 08:41:06 PST) ---
正解。
想知道pre和after各有多少，我记得有个fidelity有个页面点进去可以看。
但似乎也无所谓吧，如果你都voo的话。
--- 第 6 楼来自 rewasd 的回复 (2025-02-03 08:44:32 PST) ---
fidelity nb有个sources告诉你每个的百分比
--- 第 7 楼来自 wjcl668 的回复 (2025-02-03 08:57:01 PST) ---
你after tax 转到roth 在vanguard 可以选择source 分开来。不知道fidelity 怎么看
--- 第 8 楼来自 wjcl668 的回复 (2025-02-03 08:57:32 PST) ---
vanguard 有source 直接看里面多少钱
--- 第 9 楼来自 Robinhood 的回复 (2025-02-03 09:11:46 PST) ---
【引用自 makeapp】:
这样怎么区分哪部分是tax defer哪部分是tax gain free呢
你看transaction，每一笔（包括买卖）都会标注source，然后账户首页有个饼状图也区分了
--- 第 10 楼来自 DanielCarroll 的回复 (2026-03-28 18:40:33 PDT) ---
只看到有一个 brokerage link。似乎没发分开看 pre tax 和 converted after tax (roth)
--- 第 11 楼来自 hs2128759 的回复 (2026-04-02 08:36:37 PDT) ---
Robin Hood怎么查呢？