泥潭日报 uscardforum · 每日精选

四年一个轮回,该来的总会来的,你跑不掉

内容摘要

总结:用户讨论信用卡套利风险与应对,强调长期被追责的必然性。

1. 关键信息

  • Amex按金额追究,10万刀以下一般不追究;AA分批冻结,转不出分(#1)。
  • Amex 2020年上半年清零杀最狠;记录永久存档,无法逃离(#1)。
  • 大额套利可能被指控Mail/Wire Fraud、Identity Fraud等(#1)。
  • 美国与主要国家有引渡协议,跑不掉(#1)。
  • 碎纸机用于销毁账单/快递单(#5, #10, #15, #17)。

2. 羊毛/优惠信息

无。

3. 最新动态

无。

4. 争议或不同意见

  • 小撸怡情,大撸伤身(#2)。
  • 10万刀以下不追究规则存疑(#11)。
  • 法制社会加罪名不易(#19)。
  • 撸卡利润与风险认知分歧(#14, #22, #23, #25)。

5. 行动建议

  • 控制额度,小撸怡情,避免大额(#23, #25)。
  • 销毁敏感文件,保护隐私(#15, #17)。
原始内容
--- 第 1 楼来自 UAL粉 的回复 (2024-12-30 15:35:04 PST) ---

记得2019年(其实算5年了)底,主要是Amex和AA两家在杀

而且都是分批的,AA开杀的时候,有问题的基本上都freeze,转也转不出去,除非你经常卖的(其实AA卖分风险没那么大,主要有个臭名昭著的Linda),Amex 9月开始杀,那个时候还没被杀的一般都可以转。反应慢的,留在账户里的,几百万都给你直接抹成0

Amex 2020年上半年杀的那一次最狠,都是分数清零后再杀

Amex一贯的规则都是按照金额,10万刀以下的一般不追究,有一个搞副卡的,被追究了,好像是纽约的案子,19年开始的,热心网友可以贴一下affidavit。原因就是最后实际所得好像上百万(分数是上亿)。很容易charge的,只要他们法务部门真心想做这个案子,然后一般都会带上mail/wire fraud,identity fraud/theft这些罪名(这个真的是只要涉及经济犯罪,信用卡的,都是套餐)

而且银行所有的都有entry,记录,你关卡几年了,也能给你翻出来,所有的通讯方式,地址的更改也全部都记录在案。银行必须保证你对他的单向透明。这个是legal requirement。

这个基本上你在这个地球上,都跑不掉。美国和西方的主要国家都有引渡协议。

老中搞的大的应该不少,之前听说有一个贩子从一个老中手里收了300张希尔顿FN(不同名字的,但是都是这个人的,他骗贩子说是他们公司的人一起撸的)。此人应该是坛友。

而且这种东西不分学历,职位高低,哪天新闻出来个MIT的quit的博士被抓了,大家也不要惊讶,就是是否上纲上线的问题,真想抓你,不要太容易。其实工作比较忙,事业,家庭比较顺利的,反而没时间撸卡,精力都被分散了。

还想提醒一下大家,资本主义的基本操作,破产大家都知道的,很多首富都破过产,都是负翁。另一个基本操作就是把羊养肥了再杀,疫情期间很多PPP,还有各种UI的benefits,都是先让你撸,吃的爽的不得了,几年之后找你算账(所以别看“睡衣”现在“睡”得爽,在家躺着一年赚几百万,几千万,美国经济泡沫很大,预感要拿有的人开刀)。你说法不责众没用,这里面犯法者多了,但是被抓了你就没话说。法官也不会采纳你什么其他人都在搞,这种说法。老中更是,抓你就是政治正确。

其实我知道很多撸的狠的,家里都有碎纸机

--- 第 2 楼来自 pptmaster 的回复 (2024-12-30 15:39:03 PST) ---

所以说小撸怡情,大撸伤身,强撸灰飞烟灭

--- 第 3 楼来自 zhihensheng 的回复 (2024-12-30 15:46:41 PST) ---

肯定有人travel MS。本来俺这戛纳staples vgc/mcgc从来不会断货的;但有一阵子几个store很快就卖光了。我有一次看到外州车牌,老中,头发乱蓬蓬的,带眼镜,一辆旧大众车,刚从店里出来,手里一堆卡。

--- 第 4 楼来自 yinhangyt 的回复 (2024-12-30 15:47:44 PST) ---

谢谢兄弟!

--- 第 5 楼来自 UAL粉 的回复 (2024-12-30 15:48:41 PST) ---

你家里有碎纸机吗

--- 第 6 楼来自 blue_sky 的回复 (2024-12-30 15:52:54 PST) ---

开眼了,不过还是不明白睡衣

--- 第 7 楼来自 vince 的回复 (2024-12-30 15:53:03 PST) ---

坐等2025年大事记——“Amex疯狂Clawbak,Trillion MR被追回”

--- 第 8 楼来自 次次被hold 的回复 (2024-12-30 15:53:12 PST) ---

白金区不就全完了

--- 第 9 楼来自 不是吧病友 的回复 (2024-12-30 15:53:31 PST) ---

至今还不知道啥是睡衣的我

--- 第 10 楼来自 blue_sky 的回复 (2024-12-30 15:54:01 PST) ---

我家里办公室都有碎纸机,可我还是不会撸

--- 第 11 楼来自 次次被hold 的回复 (2024-12-30 15:54:07 PST) ---

【引用自 UAL粉】:
Amex一贯的规则都是按照金额,10万刀以下的一般不追究
这个规则怎么来的?
【引用自 UAL粉】:
而且都是分批的,AA开杀的时候,有问题的基本上都freeze,转也转不出去,除非你经常卖的(其实AA卖分风险没那么大,主要有个臭名昭著的Linda),Amex 9月开始杀,那个时候还没被杀的一般都可以转。反应慢的,留在账户里的,几百万都给你直接抹成0
太狠了,能细说吗?

--- 第 12 楼来自 及时行乐 的回复 (2024-12-30 15:55:39 PST) ---

【引用自 UAL粉】:
在家躺着一年赚几百万,几千万
请把万去掉,我一年赚几百几千不过分吧

--- 第 13 楼来自 中美合拍 的回复 (2024-12-30 15:57:39 PST) ---

@强撸灰飞烟灭

--- 第 14 楼来自 混日子 的回复 (2024-12-30 17:52:49 PST) ---

10 万一下不追究。。。 看了看amex里的点数, 算了算2年来总共撸过的羊毛。 还好, 还可以再撸个7-8年。

不过这帖子进来的闹心那, 看着别人撸这么多, 自己太怡情了

--- 第 15 楼来自 Nanami_Chiaki 的回复 (2024-12-30 18:09:44 PST) ---

有碎纸机不是很正常?我刚来美国就去店里搬了一台回家,没事碎碎bill和快递单之类的,那时候我还没有信用卡

--- 第 17 楼来自 xjx 的回复 (2024-12-30 18:19:22 PST) ---

dell credit撸了一个碎纸机用起来还不错

--- 第 18 楼来自 gytre 的回复 (2024-12-30 21:20:23 PST) ---

放轻松,我们不用对法律问题那么夸张。在这么多年深陷困境的人中,真正涉及法律起诉的故事非常、非常、非常少。

--- 第 19 楼来自 kuafu 的回复 (2024-12-30 21:37:12 PST) ---

lz还是眼界低了,10w刀都不到大佬一个月MS的利润,都活得好好的。法制社会想加给你罪名没那么容易的

--- 第 20 楼来自 Hyebod 的回复 (2024-12-30 21:45:37 PST) ---

新人大开眼界

--- 第 21 楼来自 某幺凡 的回复 (2024-12-30 21:47:13 PST) ---

论坛里面字越多越能忽悠到人,楼主天生就是吃这碗饭的。

--- 第 22 楼来自 pink223 的回复 (2024-12-30 23:05:02 PST) ---

【引用自 kuafu】:
10w刀都不到大佬一个月MS的利润
介绍下

不贪心,一个月能 1 万就知足了

--- 第 23 楼来自 pangdudu 的回复 (2024-12-31 05:24:26 PST) ---

小撸怡情。 玩一玩 赚点零花钱

--- 第 25 楼来自 nss123 的回复 (2024-12-31 06:01:48 PST) ---

几十万才有可能被抓 一年几万没事 继续舞继续跳

--- 第 26 楼来自 Jolyne 的回复 (2026-02-12 10:37:45 PST) ---

啥需要碎纸机

--- 第 27 楼来自 kaonima 的回复 (2026-02-12 11:16:15 PST) ---

【引用自 xjx】:
dell credit撸了一个碎纸机用起来还不错
以色列同款?

--- 第 28 楼来自 conconbest 的回复 (2026-02-12 11:23:38 PST) ---

撸了十几年了,一直都是小撸,就是自己和家人旅游用的,很开心