Schwab Roth IRA如何操作indirect rollover
Schwab Roth IRA indirect rollover需电话操作，直接取款后60天内存回。
1. 关键信息
- 取款时系统显示“early distribution”，但review页面有rollover exception（#1）。
- Schwab操作：直接转至Schwab其他账户（如checking），再存回Roth IRA需电话客服（#5-#7）。
- Fidelity操作：需电话明确要求indirect rollover，客服水平不一，可能需huca（#12）。
- 取款显示“EARLY DIST NO EXCEPT CASH”，存回显示“ROLLOVER CASH”（#12）。
2. 羊毛/优惠信息
无
3. 最新动态
- 用户确认Schwab和Fidelity均需电话客服完成indirect rollover，无法自行操作（#9、#12）。
4. 争议或不同意见
- Fidelity客服对indirect rollover理解不一致：第一个客服拒绝，第二个客服成功操作（#12）。
5. 行动建议
- 取款前先电话客服明确要求indirect rollover，避免被标记为early distribution（#12）。
- 若客服拒绝，挂断重打（huca）直到找到懂操作的客服（#12）。
- 存回时同样需电话客服确认操作正确（#3、#9）。
临时需要一笔钱到2月初，正好没超Roth IRA indirect rollover 60天的限制（只取contribution，总量还不到earning的部分）。现在想问问大佬们有没有了解具体怎么操作的。我选择move position和move cash都显示是early distribution，是需要找客服更正/操作才行，还是二月初直接自己存回去就行了。 自己回答一下，好像直接取cash，期限内存回去就行了。最后review page里有写rollover exception。
想问下 楼主 怎么操作的呢？我也要取一下钱 然后60天内再放回去。。
取就直接取，存回去给客服打电话。
明白了 要寄支票 还是 可以直接ach？
我是直接转进自己schwab其他账户的。
你的意思就是 转到schwab checking帐号 然后 再转入 schwab的 roth ira account？
对zszs
明白了。。我想问 schwab online chat 他们也不懂怎么操作。你那边操作好了 我就follow一下就好。太感谢啦～～
我打的电话。
感谢～～ 我周一也电话一下
感谢lz，有一样的问题打算取IRA的钱；
今天在fidelity有了同样的操作，自己是没法transfer的，一定要打电话。虽然都是没有口音的客服，但是水平也是层次不齐啊 打电话第一个客服说就是不行，这个算early distribution，让我以后取钱之前打电话specify要rollover才行 huca了之后跟第二个客服明确要indirect rollover之后，先让我尝试自己转发现不行，hold了一会问了下supervisor之后丝滑给我操作好了 取款显示EARLY DIST NO EXCEPT CASH (Cash) 存回去是ROLLOVER CASH (Cash)