大家推荐J.P. Morgan Self-Directed Investing吗
J.P. Morgan Self-Directed Investing 评价及开户羊毛薅取指南
1. 关键信息
- J.P. Morgan Self-Directed Investing (JPM SDI) 的交易体验普遍被认为不如 Fidelity 或 Schwab，不适合频繁交易，更适合 Buy and Hold 策略。
- JPM SDI 提供开户存款奖励（羊毛），例如存入 $5000 返 $50，存入 $25000 返 $150，甚至有存入 $250k 返 $1000 的高额奖励。
- 撸羊毛的流程通常包括：开立 JPM Checking 账户、Self-Directed Investing 账户（存钱拿奖励）、Sapphire Checking 账户（若满足条件）、以及 Full Service Investment 账户（可能需要联系 Banker）。
- 撸羊毛的总金额可观，有用户提到整个流程下来可能获得 $2000 左右的奖励。
- Chase Sapphire Checking (CPC) 需要 $150k 存款才能满足条件。
- 存钱奖励（new money）的定义：可以通过转账现金、转移证券或从其他机构进行退休资产滚转。有用户咨询 wire 到 checking 再转入 SDI 是否算 new money，银行家表示算。
- JPM SDI 可以无手续费购买几乎所有基金，包括 Fidelity 和 Vanguard 的基金。
- Full Service Investment 账户大部分可以自行交易股票/ETF（无手续费），但不能买货币基金，国债需通过 Advisor。
2. 羊毛/优惠信息
- J.P. Morgan Self-Directed Investing 开户存款奖励（例如：$5000 返 $50, $25000 返 $150, $250k 返 $1000）。
- Chase Sapphire Checking (CPC) 开户奖励（需 $150k 存款）。
- Chase Checking 账户开户奖励。
- Full Service Investment 账户存款奖励。
3. 最新动态
- 截至 2026 年 3 月，关于 new money 的定义（wire 到 checking 再转入 SDI）仍在讨论中，建议寻求银行家确认。
- 2025 年 4 月有用户收到存 $250k 返 $1000 的 offer。
- 2025 年 2 月有用户提到 $700 羊毛。
4. 争议或不同意见
- JPM SDI 的交易体验不如 Fidelity 和 Schwab。
- JPM SDI 不适合活跃交易者。
- CPC 的开户 offer 不能放在 Self Directed 账户中。
- 1% 的投资/存款羊毛是否值得撸存在争议，因为 VOO 之间的波动可能更大，且涉及税务。
5. 行动建议
- 如果是 Buy and Hold 投资者，JPM SDI 可以考虑，特别是为了开户奖励。
- 计划薅羊毛的用户，可以考虑同时利用 JPM Checking、Self-Directed Investing、Sapphire Checking 和 Full Service Investment 账户的开户奖励，但需注意各账户的存款要求和奖励规则。
- 在进行大额转账或开户操作前，最好与 J.P. Morgan 的 Banker 沟通确认 new money 的定义和奖励的适用性。
- 撸完奖励后，可以考虑将资金转移到其他平台，特别是如果对交易体验有较高要求。
- 转移股票时，可以直接转移证券，避免卖出产生差价和税务。
请问大家对J.P. Morgan Self-Directed Investing怎么看呀，最近有点小羊毛可以薅。
（5000刀返50，25000返150等等）开了账户就不打算关了，怕被关信用卡。
跟fidelity比怎么样呀，fideity最近没有开户奖励了，想蹲个开户奖励再去。
顺便歪个楼，chase 5/24除了cfu，cff和csp外还建议开什么呀。
感谢大家！
和fidelity没法比
除非你是纯buy and hold或者个人有其他理由，否则不推荐
不好用。体验还不如schwab
买了点tflo就没管了。
不是很好用感觉。但是如果只是买一堆ETF/MMF放那不动，其实无所谓。用主要是CPC那么多钱放savings感觉可惜了
适合放一些长期的股票拿700刀奖励，顺便搞个CPC
放了几百k，但是我是纯buy and hold。要是active交易估计受不了
可以撸
撸完找个banker聊聊
一般来讲JPM可以这么搞
撸checking开户
搞self-direct invest-存钱拿开户
开sapphire checking（75k）撸开户
开cpc然后开个full service investment账户撸存钱bonus
整个下来搞个两千块钱没啥问题
大概需要本金多少 一趟流程走大约多久 ROI？
CPC 要15万
有10W+不如美林BOA？Chase self direct就算存25W都不能拿cpc？必须付钱那种挺烦的，给佣金给find manager不如买大盘
15w就可以cpc了，只是self没开户bonus罢了
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这个offer 薅不薅？
开户奖励撸过了，很丝滑。交易体验不是特别好，适合放点儿压箱底的voo
看了下1000要存50w
嘻嘻，700刀羊毛！
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不嘻嘻
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求问CPC的存钱bonus和self-directed invest的存钱bonus冲突吗，我看官网写self-directed bonus12个月只能拿一个，但没说是和cpc一共只能拿一个。上个月刚拿到CPC的存钱bonus，现在可以立马开始薅self-directed的700刀bonus嘛？ 感谢指教！
收到一个存250k返1000的offer
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已经把fidelity家当全部转移了
你最好是有别家的股票转进来trigger self-direct
我印象中cpc不包含self-direct的账户-我当初也是为了搞cpc开户所以额外开了个股票账户
感觉还不错
中规中矩 不过交易很频繁的话就算了
主要可以无手续费的买几乎所有基金 包括fidelity vanguard 的
是的是的，我现在还没有self-direct。之前为了cpc开了个full service，刚拿到bonus，想再开一个self-direct转钱进来再薅一波bonus，就是不知道行不行，担心这两个bonus有冲突12个月只能拿一个
请问full service可以自己交易吗，还是必须通过advisor？有手续费吗？
大部分可以自己交易，股票/ETF都没问题，没有手续费，但是不能买货币基金。国债需要通过advisor。
好嘞！最近想薅CPC开户offer，但是不知道full service brokerage能不能自己操作，担心被反薅
cpc的开户offer不允许放在self directed 里面把。
拿到bonus直接关户转走就好了，没必要开self directed。
凡事1%的investing / deposite 羊毛都不值得撸
VOO 转账之间的波动就有这么大。还要交税。
是的，不能开self direct，所以打算开full service brokerage，但是刚刚楼上说full service brokerage也可以自己操作买 股票/ETF，所以感觉还不错
不用把股票賣掉 直接轉就可以了 沒差價也不用交稅
大佬可以帮我看看我这个是不是full service吗？为什么没有交易选项？
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你没有往里打钱。当然没法trade
刚从chase checking转了2000过去也没有，是还没settled吗？
实操不冲突，可以一起开，只要你钱够
关于开户bonus的new money，banker说new money可以先wire到checking再转进self-directed也算。T&C写 by moving cash, transferring securities, or rolling over existing retirement assets from another institution。有没有人之前有dp？wire到checking再转算不算，感谢！
可以先把chase里面钱转到别家 然后再开这个拿bonus么