有必要搞citigold private client吗？

有点小钱放在Chase Private Client/Self Invest账号里。自从博物馆的免费票没了之后，真心是啥福利都没有。shiti貌似除了给几个博物馆票之外，一年还给400刀报销costco/prime。有点想把不准备交易的股票搬到他家去。他家股票账号有什么坑吗？
【引用自 wonderer】:
开始搞这个了。好麻烦。要驾照复印件，要现在的brokerage的statement。要interview。要了解整个financial status。
【引用自 xiaoqingqing】:
开一个citi wealth management account （就可以投资了，这个账户的钱算在100w requirement里面的）。如果是想买t-bond的话，得打电话。然后二级市场rate会比schwab差一点点。不过可以订预售的那种。如果要入金的话，时不时会有new fund promotion，可以等一波这个。100w ，3个月可以投资， 额外送3000刀
subscription 可以直接gift amazon prime然后redeem成gift card。可以多次amazon。相当于送400刀amazon gift card。
【引用自 wonderer】:
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【引用自 wonderer】:
Enhance every journey with the Citi® / AAdvantage® Executive card: Each cardmember year after the first-year offer, earn a $145 Banking Relationship Annual Credit.4 Earn AAdvantage® miles on purchases and enjoy enhanced travel benefits with the only travel credit card to offer Admirals Club® membership.
【引用自 wonderer】:
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【引用自 wonderer】:
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一共没几个博物馆
【引用自 wonderer】:
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【引用自 wonderer】:
更新一下 bonus 4月1日到账了 直接自动放进了股票账户
【引用自 wonderer】:
我发现shiti的ETF market交易比Chase的价格好 报表报税也比Chase方便

这个不是银行账号吗？能放股票？

开一个citi wealth management account （就可以投资了，这个账户的钱算在100w requirement里面的）。如果是想买t-bond的话，得打电话。然后二级市场rate会比schwab差一点点。不过可以订预售的那种。如果要入金的话，时不时会有new fund promotion，可以等一波这个。100w ，3个月可以投资， 额外送3000刀

subscription 可以直接gift amazon prime然后redeem成gift card。可以多次amazon。相当于送400刀amazon gift card。

100万，买三个月国债有一万三啊，三千不多？

但不是用三千换一万三，是不动一万三，动一动一万六啊

Citi? 哈哈哈哈

珍爱生命远离shiti

一百万动起来不容易啊

退出大部分亚太市场了 citigold还有啥价值吗

ACAT直接转 挺方便的 只要注意不持有shiti不能hold的asset就行

关键Chase啥好处没有。放他家也是白放

存高息cd啊

最高息的CD也不如MMF/SGOV

确实是这样，private banking 没啥用，何况是 citigold 这种已经没什么价值的

hsbc至少亚太还有点branch，和国内互转方便点

放ibkr

【引用自 wonderer】:
一年还给400刀报销costco/prime
是我脑子坏了吗 不是就200刀吗

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没坏掉。你的是citigold，人家谈论的是逼格更高的citigold private

膜拜大逼格佬。

多两百刀的逼格 高也有限

1M的逼格不高吗？

大厂员工把RSU转出去 有1M的挺常见吧

打扰了

这个应该先从citi self invest 开始搞起么？还是一步到位搞personel welth management

开始搞这个了。好麻烦。要驾照复印件，要现在的brokerage的statement。要interview。要了解整个financial status。

self invest 只能买股票和ETF 买不了国债和其他的

挺坑的 刚转了钱进去才发现的 准备取出钱销户了。。。

可以做option吗？还是只能买卖股票?

前东家有个citi private client的福利，无需转1M，然而当时好像什么benefit都没告诉我，后来那个账户闲置了。看来应该重新利用起来薅个400 amazon

不行 除了股票和ETF就没了

借记卡到了 17克 比UAR重1克

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【引用自 wonderer】:
shiti貌似除了给几个博物馆票之外，一年还给400刀报销
博物馆是gold private才给？

gold就给的

gold pc会遇到本坛频发的新账户入金被锁吗？如果遇到了是不是可以找高级客服直接解

这个没经历过不了解 但是本地分行有专人管的relationship manager

还有个福利是如果有AA exec 卡的话，从第二年起每年返$145的年费 希望strata elite出来的时候也可以这样

Enhance every journey with the Citi® / AAdvantage® Executive card: Each cardmember year after the first-year offer, earn a $145 Banking Relationship Annual Credit.4 Earn AAdvantage® miles on purchases and enjoy enhanced travel benefits with the only travel credit card to offer Admirals Club® membership.

卡面

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一共没几个博物馆

Citigold

Citigold Culture Pass Benefits

Open doors to more cultural experiences with Citigold Culture Pass.

可以的。需要开户的时候要求

我看到的和你不一样

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应该会的，因为citi prestige有citi gold

还是$350的年费。

普金也有这个福利

你这个是full brokerage account不是self invest

Full brokerage account 可以买的多一些

我的意思是如果想办gold不要自己去开self invest，要客服帮你开full brokerage

大佬们不担心SIPC coverage的限制吗？像citi这样的账户technically只能cover 500k吧？我的tbill 和股票基本上都是分开放的，怕碰到啥事高于500k的全都wipe out

citi is too big to fail. SIPC 其实一共没几个钱 没你想象的那么可靠

没那么多钱只能搞搞BOA preferred reward，这个cash rebate要交税吗？

我理解是不用。因为需要消费，不消费就没有这个钱。

大佬

想問說你是如上面說的開 full brokerage account 還是網上開self invest?

另外你是轉錢進來投資

還是轉股票進來的呢？

打算從Fidelity 轉個20幾萬股票來拿citi gold

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【引用自 wonderer】:
大厂员工把RSU转出去 有1M
我去，不diversify吗？

更新一下 bonus 4月1日到账了 直接自动放进了股票账户

citi这渣it 不敢在它家放超过500刀

我发现shiti的ETF market交易比Chase的价格好 报表报税也比Chase方便

我都是用fidelity 转钱快 报税什么的都挺方便

shiti 第一次转钱进去给了3000刀，然后每年还给报销400刀。

diversify没法致富

大佬开的是full brokerage 吗？有年费吗？转多少，能拿三千？

无年费无管理费 数额和奖励表见三楼

大佬想請教一下

我這個月弄好citi gold 了

AA Ex 去年開7月開的

所以我今年7月就能拿到年費減免嗎？

感謝

citigold还是citigold private client？

而且还不能买杠杆类的ETF，对吧？

citi gold 而已

几个月前就不能买gift Amazon membership 了。除了Costco,报销用不出去

买amazon prime会员还能报销，只是amazon不允许gift 会员了

citi家有类似SGOV或者Fidelity SPAXX之类的可以买吗？可以的话开个户去

可以买sgov

請問一下 Citigold 給的 $145 for AA EX 卡是在繳完年費之後才會credit 嗎？

timeline:

07/2023 Citi AA EX

06/2024 Citi Gold

08/2024 Citi AA EX posted 年費

感謝

等一两个statement就会收到credit

感謝

群里有一位0开citigold 都拿到信用卡aa exc全免的待遇。有人说普通citigold免145，citigold pc全免。不知道哪个是对的？这里有一位是全免的

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当时为了贷款将利率挪过去了1m+的股票，过了几个月给了gold private。薅了400的costco gc之后跑了去robinhood了

借楼问一下，如果同时持有prestige 和 aa ex，citi gold 年费两个都会减么？

如果是joint account，可以像boa一样双持gold么？两边account 的信用卡年费都会减免么？

多谢。

我看到的福利文字没有包括Prestige。只写了AA Ex。要不你打电话问问citi gold？

多谢 我有dp了回来报

BOA 双持 是什么意思？？

Boa joint 账号balance 达标，p1 p2均获得对应tier

你头像都是shiti了，还要搞private client么？反正在遇到汇丰前，我以为最不专业的就是citi, 直到遇到汇丰

这么回事吧。如果已经有了shiti的心理预期，就不会有过高的期望。so far他家可以正常execute order， market price价格不离谱。还不错。

我第一次在银行被骗就是在它家，后来我没长记性还申了张信用卡，结果继续被坑直接把我几年的point给吞没了

详细讲讲怎么在银行被骗的？我对SHITI的印象一直是Incompetent，但不是Mal-intentioned，that’s why it’s shitty but not called evil.

我自己的经历就是我做学生的时候，banker骗我说有开户奖励，我就开了，按照要求直接在银行里就存钱了。那年月smart phone还不流行，手机不能上网查，只能回家查了。到家打电话给银行，说没有开户奖励。

然后我和亲戚吐槽，亲戚的经历是，去citi branch存现金900，结果给他存进去600，那300被teller吞了。

citi是我在汇丰前用过的最烂的银行，直到遇到汇丰。

所以是要打电话 去开full brokerage account? 而不是self invest 对吗

对的。很麻烦。

在网上申了self invest，隔了4天后给我发邮件，让我打电话去推进，看看明天让他给换个账户。谢谢！

sgov的分红要交税么？

叫联邦税，免州税

请问券商/银行的税表就把sgov分开算么？我今年报去年的税好像分红都放一起算了，也就是也交税了，是最近才知道它不用交州税的，是要自己拿到税表后自己单独算一下么？

需要自己算

谢谢分享

好麻烦啊

别的brokerage 网上就能填的东西就得在电话里弄

这电话一个小时，填完表还要再等1-2 business day开户

Citigold的200rebate收到税单了，你的400应该也会。

这。。。瞬间不香了

刚看了一下2023年的税表，没看见啊。你的是2023年的还是2024年的？今年还没过去呢，你就收到税表了？是在哪个section？1099INT 还是 1099DIV？
【引用自 az8】:
Citigold的200rebate收到税单了，你的400应该也会。

To qualify for the $145 Banking Relationship Annual Credit, the primary cardmember must have an open and current Citi/AAdvantage Executive Card account with an assessed Annual Membership Fee of $450 or $595. The annual fee will vary depending on when you applied for the card. The primary cardmember must also be an owner on a deposit account in the Citigold® Package or Citigold® Relationship Tier on the date your Annual Fee is charged to your Card Account. Existing deposit customers who are not in the Citigold® Package and intend to Up-Tier to the Citigold® Relationship Tier must meet Balance Range requirements for three consecutive months to be Up-Tiered to the Citigold Relationship Tier the first day of month 4. Existing deposit customers who enroll and meet Tier Acceleration requirements can Up-Tier in the next month. All Up-Tiering changes are effective on the first day of the month. The statement credit will be posted to your Card Account within three billing cycles after the date your Annual Fee is charged to your Card Account.

还有免citibike年费，有人搞了吗？要交税吗？

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好像报销低于600的话不用交税

@wonderer

哥，shitigold能打新吗

啥叫打新？

ipo allocation

网站上没有 打电话找agent没试过 不清楚

我昨天约了advisor，他他妈的放我鸽子

真的shiti

羡慕有gold的

figma买一波？

我自己有个self invest放sgov，功能很烂，不能免费转出，建议薅完prime和costco就跑

还有个500的promo早就满足了到现在还没给，还得找时间去撕客服，真的shiti

online.citi.com

Citibank Online

【引用自 xenomorph】:
figma买一波？
yeah，哪儿能买我放哪儿
【引用自 xenomorph】:
self invest放sgov
比chase垃圾多了，我现在除了两个银行self invest主要是schwab ibkr
【引用自 xenomorph】:
sgov
可以换vanguard vbil了，我也是放了一堆

【引用自 AWS】:
vbil
这个是不是手续费比sgov少点，我去看看

【引用自 AWS】:
可以换vanguard vbil了，我也是放了一堆
这个好。VBIL 管理费0.07% SGOV 0.09%。

vanguard er永远是便宜第一线

他们出对应产品，我基本就都换过来了

除非是一些比较复杂的etf他们没有

感谢感谢，等到月底就去换

【引用自 AWS】:
比chase垃圾多了，我现在除了两个银行self invest主要是schwab ibkr
我感觉差不多垃圾。关键chase到了JPM Private Client级别也没有任何具体的好处。shitigold private client好歹每年给400刀报销。

我意思是chase的交易平台，不是说overall product

这俩比正常的普通交易平台，etrade/fidelity/schwab，都是渣渣

ik

but citi’s is dead fucking trash

我之前点错了给我short上了，有个bug一直不让我close position

我付了两周margin，终于打电话才给我平仓

【引用自 wonderer】:
这个好。VBIL 管理费0.07% SGOV 0.09%。
USFR怎么样？我看30 day yield 高一点点

【引用自 lancelot101】:
USFR
Expense Ratio 0.15%

Average Years to Maturity 1.43

不是一个类别的东西。那两个0-3个月的，这个平均1.43年。风险profile不一样。

感觉够呛，他那个invest账号甚至是外包到纽约梅陇银行的

那你把钱放在chase有什么好处吗？mortgage 利息低0.5%吗？

确实，那咋办，fidelity?

泥潭打新都用啥啊

反正要买vbil的钱没区别

大佬！求问一下shiti有哪些不能hold的asset呢，一般的ETF/SGOV或者T-bill应该都可以的吧？这么想转个200k的不动的Tbill/SGOV去薅一波rebate/AA/博物馆还挺划算的，比我现在的Chase CPC有用点

shiti不能免费转出？？太离谱了吧 那我如果转进来200k的SGOV就得在这里放一辈子了吗

sgov 的话卖成现金就能转了，股票就得要手续费

懂了懂了 就是要收个ACATS手续费，真挺烦的 fidelity就不收

Citi卖股票居然不让挑选具体block，打电话给banker才算卖掉。

前几天转了一些出去做E*Trade奖励，banker马上发邮件过来谈心，我说转出去的是要卖了交税的，你们平台操作起来太glitchy了。

不过还是留了1M ETF在Citi，每年$400报销真的是各种retail private client顶级了

把1m etf转到webull可以拿1w刀bonus over 12 months

你找broker match rh那种1% 2% transfer bonus也差不多吧对吧

这种小broker就怕转进容易转出去难。你试过从webull转出吗？是否顺滑？我实测从citi转出还挺容易的。

如果单纯只买stock和etf的话， citi self invest能用吗？还是说推荐wealth management brokerage

想弄个citigold 弄strata elite的年费减免。没有1M弄不起private client QAQ

加一 苦于没钱哈哈哈

只买stock和etf的话，两个都行。渣行渣IT的一个好处就是，人家一般正常wealth management账号，基本上不给你self manage的机会，必须要收你的管理费。渣行居然搞了一个national investor center的option，名义上是Personal Wealth Management，实际上不收任何管理费，完全self manage，但是转入的时候可以用PWM的高奖励，而不是self manage的渣奖励。

我还从来没听说过有美股运营执照的brokerage敢不让人转出股票

可以转的话，有多麻烦呢？毕竟他家连客服都舍不得雇。

把1m先转给我，我转完告诉你

well, 我说citigold private client都是个人亲身经验。您在这儿说webull就是纸上谈兵啊？
【引用自 cowboy】:
把1m先转给我，我转完告诉你

我还没有转出过1m，怎么办，印象中之前转出过一次，不记得有什么不寻常的事情发生

除非倒闭，流程都一样吧…

但我确实不想把钱放在chinese broker

r/Webull 上面一大堆转出麻烦的帖子。

那就看你要钱还是要方便了

其实不一定要webull。Schwab在robinhood搞活动的时候可以match一年1%的offer。转1M可以给1w的bonus，就算扣掉50%的税比Citi给的多啊，相当于一次性给了你好几年的400刀offer。

rh基本每年gold day稳定一次了

citi转进去的时候也给钱 3000-5000

我知道啊，就拿1M举例，算50%的税，Schwab给1w税后5k，Citi给3k税后1.5k，差价就是3.5k，相当于8年的400刀offer了。

而且看起来citi还不如Schwab好用，所以我想不明白有什么选择citi的理由

citi的确不如 Schwab。不过Schwab转1M给一万是常年有的吗？我一直没看见。现在看是不管50万还是1M都只给1千。下回有的时候喊一嗓子呗。我当时转出来的时候，还跑去问Schwab了，人家就给我1000，多了没有。很强硬。

Here are the bonus tiers for this offer:

To receive a $100 bonus, deposit $25,000-$49,999.
To receive a $300 bonus, deposit $50,000-$99,999.
To receive a $500 bonus, deposit $100,000-$499,999.
To receive a $1,000 bonus, deposit $500,000 or more.

Schwab要拿别家的去match，目前match最高的是Robinhood，楼上说每年有一次

这是今年的DP
【引用自 未知】:
【更新中】股票账户bonus match DP分享和汇总 理财
大家好。众所周知股票账户经常有开户奖励，比较常见的有Merill $1000, IBKR $1000, wells fargo$2500 等等。楼主也是最近才知道，brokerage 之间为了争夺客户，可以互相match bonus, 有时候试试也许有惊喜。楼主就把最近的经历分享给大家，希望对大家有所帮助。
Robinhood在今年早些时候推出brokerage 2% transfer matc…
这是去年的DP
【引用自 未知】:
Schwab说给我match robinhood 1% 理财
发起了转asset，第二天schwab给我打电话，问是为什么转，我说有1%，说给我match，可不可以不转走，条件是一年不转走
我同意了。但是没有任何确认邮件，今天又打电话confirm了
另外match 是roll down取整，其实没有1%，例如13万，说给1000。因为时间短，而且我本来也没打算全转，所以其实拿到更多bonus，如果没有出幺儿子的话
他家甚至不需要外面的钱转进来，retention也可以

这个有意思。不知道schwab这么饥渴。

如果新卡 Citi Strata Elite 和传言一样，感觉可以考虑搞一个citigold?

刚刚收到一个 E*TRADE offer 大家觉得好吗（必须存放一年）？

$5,000-$9,999 will receive $50;

$10,000-$24,999 will receive $100;

$25,000-$99,999 will receive $250;

$100,000-$199,999 will receive $625;

$200,000-$499,999 will receive $1,000;

$500,000-$999,999 will receive $2,000;

$1,000,000-$1,999,999 will receive $4,500;

$2,000,000 -$4,999,999 will receive $6,000;

$5,000,000-$9,999,999 will receive $7,500;

$10,000,000 or more will receive $12,500.

我打电话开了一个personal wealth management self direct，登录进去没找到哪里可以contribute或者transfer securities，难道这个必须打电话通过adviser才能做？

如果有banking account，可以从banking side发起ACAT transfer.

是citi.com会和cpwm连起来么？我目前只有netxinvestor.com的账号，需要等等？

主流银行的私行似乎没啥服务，小的精品私行可以有一些特殊服务。

citigold checking有200k 1500 offer, 只有200k股票 能qualify这个吗？

可能需要有banking account。我先有Checking account，然后开了personal wealth management。从citi.com可以看到cpwm account。

我是有checking的。能给个截图看看么？

是可以的。好像就是等了一两周渣行自己连起来的。两边的账号都不一样。

我打电话的时候advistor说cpwm比self invest好的地方是可以买fixed income，可是我点进去没有发现有地方可以买啊，难道fixed income需要打电话？

【引用自 wonderer】:
VBIL
我本来也担心转收费。但是Fidelity说只要转入超过2万5就报销转入过程产生的费用。所以，可个ACATS手续费可以找Fidelity报销。

Fix income等退休了没收入再买。

【引用自 xenomorph】:
不能免费转出
直接从Schwab发起就可以从Self Invest免费转出到Schwab，丝滑。之前想从Self invest转又要填表又要银行证明搞半天转不了。500的promo我搞Gold的时候一起搞了，没啥问题。

登录citi.com后点"Payments & Transfers", 会出现"Transfer My Investments to Citi"，然后是这个界面

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我现在还看不到这个选项，看来是还没有连起来。需要我手工link么，还是直接等就行了？

如果我想把citi checking里的cash转到cpwm，或者反方向转回来，也是在Payments & Transfer里面进行？

integration就限于可以transfer么？可以在citi.com里看到cpwm的position，balance之类么？

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可以在citi.com里看到cpwm的position，balance

刚刚给我开户的advisor说security transfer必须要经过他。。。不是给我开错成非self managed的了吧

今天可以在citi.com里看到了，transfer也有了选项。

可是。。。transfer如果选择自动authenticate contra broker的话Plaid里面没有Vanguard。

如果选择人工输入contra broker信息的话，输完了发现下面选择转入哪个账户（我只开了一个Roth IRA）的dropdown menu是空的。

果然渣IT还是渣IT，不知道是不是还是要再等。。。

这个national investor center怎么操作？

打电话NATIONAL INVESTOR CENTER (877) 357-3399

想開一個citi gold 1.5k for 200k, 這200k好像不能是股票？

想要citi gold to reduce annual fee for prestige

可以是股票

爸，咱还缺养子吗

还没申请 但想知道citi self invest 从别家转股票方便吗？

要拿1.5k bonus的话200k得放checking 如果只是为了citigold本身那可以放brokerage

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他说的1500应该是checking的bonus 不是这个cpwm的

我办的是cpwm，虽然在citi网站上有transfer的选项，但是进去会渣IT爆掉说没有eligible account。问开户的rm，说是transfer是一个agency处理的，在citi网站上可能能连上可能连不上，都看脸

后来只好通过rm来做transfer，其实也不是特别麻烦，把转出broker的statement发给他，他就会生成一个ACATS的表，发给我在docusign上签一下就行了。然后就是等了，据说要6-8个工作日。果然是比较渣的IT。

好奇这个bonus是怎么给？我开的是Roth，钱是给到Roth里还是给到checking？如果给到Roth那不就超过contribute的上限了？我今年7000的backdoor早就做完了。

我的是普通brokerage 直接deposit进去。你也许需要问你的RM

感谢dp

cpwm和citi self invest区别会在哪？ welth management是有额外的管理费用吗？

按照rm的说法，没有管理费，完全是self directed。区别是可以买fixed income，不过需要打电话。stock/etf/mutual fund可以自己网上买。

CPWM用的是netxinvestor.com的平台，和citi.com可以连起来，不过不知道支持是不是完全。我反正只准备转200k ira过去做citigold就够了，也不准备trade。

@wonderer

哥 private ui长什么样子

shitigold土豪金好土啊

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trade it， 太捞了

没future 没options 没杠杆etf

结算卡的一批

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哇塞果然比土豪金逼格高

我只准备hold，trade用他家简直是自己找罪受。

我还以为会是纯黑色的

感觉这个有点丑…

忽然意识到可能被反撸，我刚刚开了CPWM搬砖过去，昨天Strata Elite已经寄到了，那在年费上账单之前肯定无法是citigold了，顿时被反撸145 。。。

能否通过改 payment due date 来推迟第一个账单？年费一般是 charge 在第一个账单截止日。

后悔今天才看到。。这两天开始用citi trade，发现options， leverage ETFs 都买不了，太离谱了

【引用自 deah12】:
我还以为会是纯黑色的
纯黑色要Private Bank

哥，咱还缺义子吗 我想继承你的private banker

卡贼重，不知道什么材质的两片贴一起的样子

之前不知道有这个CPWM account, 我开了self invest转了200k，bonus只有$500，比CPWM的少，亏大了。我想把这200k转出去，再开个CPWM拿$1000的bonus，应该没问题吧？从self invest转出去要不要手续费？我看到有个Account Transfer Fee (Outgoing)是$95.

只能说感谢他家的渣it 每次开户citi 都是自动给我开成citi gold 所以也算是拥有过（之前线下开户给我解释原因说 因为系统里有重名）

CPWM 我记得是要new-to-citi money 才算的

请问存入1m+的股票以后多久能正式收到那张黑色卡呀？今天刚转完

没有黑色的卡 只有棕色的。我的大概2-3个星期吧

citi 都退出 银联了。。还有啥值得的。。

那我等等！那个400刀怎么薅呀 我感觉我只用Amazon Prime，其他都不需要。。

你好，请问你开了CPWM之后ACATS转的股票吗？从发起到收到股票大概多久？我做贷款打算从fidelity转20w过去，还在犹豫开checking薅1500但利息几乎为零，还是investment account薅1000。主要担心是流程时间和cost basis能不能准确转过去。谢谢！

大概一周左右吧。

使用体验怎么样？我看前几年的帖子有人说这个账户干什么都需要打电话

买fixed income需要打电话。不过我只是hold VOO，所以对我没影响。

好的，谢谢！

亲测卖股票如果卖specific block需要打电话，网站一直报错。

这个只能打电话开户吗？我打1-833-350-2258，等了10分钟都没人接，而且连音乐都没有，后面就只会隔一会说一大堆西班牙语了。。。

是的，只能打电话。我当时是选了一个citi branch setup了一个appointment，本来准备亲自过去的，结果那边banker打电话过来，问我要办什么业务，我说了以后她就邮件把我和citigold的banker联系起来了，然后我们约了时间他给我打过来的。

你附近有shiti的门店吗？去门店最快。

CPWM 会有人定期骚扰吗？比较烦这种。

西雅图附近居然没有一个citi branch

谢谢！没想到西雅图这边一个citi branch都没有，我去问问我的loan Officer有没有认识的吧

我自己没有被骚扰过。不知道别人。我以前搜CPWM的经验，看到网上说relationship manager的工作需要总和客户吃午饭联络感情，还曾经期待吃顿免费饭呢。从来没人搭理过我。

约zoom 最方便

我刚从西雅图这边办完citigold private 需要的话把rm和wealth manager推给你

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Citi Private Bank UI

哇这个是10M+的大牛。能给我们讲讲放10M进shiti的原因吗？对PB的服务满意吗？

高卡（citi gold，cpc，citi pb，chase pb）哪家服务最好？让我开开眼 谢谢

有鸡毛服务 天天忽悠搞finance advisor 不如国内银行 过年过年发油发米面

听说招行私行挺好

现在chase cpc有500k给3000刀的promo，有人试过citi能match吗

有些公司（比如律所）刚入职的人也可以有Citi PB账号。挂靠公司的relationship account。

现在200/400的subscription还能靠直接买130 Costco Shop Card报销吗？

我的经验是不能了 别人有最近的成功经验吗

请问你打电话开personal wealth management self direct需要多久时间？上周五电话讲了半天，然后又签了一堆docusign，到现在周一交易时间都快结束了还没回音。这是什么史前老登的management？

招行在20年疫情最高峰给在美客户寄口罩，不比美国这些服务好多了

我周五打的，周六就开好了。

我9/18提交的docusign，9/27才给我开好，刚刚一早给advisor打电话给我enroll Q4 promo了，希望ACAT别再拖了

我上周五提交docusign，周一advisor休息，不过周二电话我开通，火速从fidelity和chase各自wire100，晚上看已经到账了。今天看citibank.co里面也有账户，可以transfer了，试着从wellsfargo transfer USFR，看起来没问题。总算赶上了Q3 promo，年底可以拿bonus。

我刚成gold, 为了撸1500，话说gold对解封ELITE 卡有帮助吗？

我重申了两次都没用过

这200/400报销是直接checking消费然后报销吗？可以理解为不会发税表是吗？

是的 没错

请问你是啥时候买的shopcard呀 看别的楼最近一个月内有成功的dp

我citigold private都不给我下premier或者elite 服了

我是三个月前的，到现在没报销

我的ELITE也还没解锁，CITI GOLD没啥用，我撸完1500，就关，今后他家能撸尽撸毫不手软。

开了CPWM self directed 账户后, 是不是还得开个checking 账户？这个checking是自己在网上开regular checking，还是必须象开CPWM那样打电话过去开特殊的checking。Citi这些东西太落后了，乱七八糟的。

不需要，老checking就行

今天刚enroll了Q4的。话说这个具体怎么churn？比如拿1m股票churn，放到1/31，转走，等Q2再转进来再qualify for 3k？是不是这个最优只能隔一个quarter churn一次？

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话说Citi investment account partial account transfer也要95刀fee?惊呆了

好像有人说partial transfer不用fee

partial ACAT? 没有fee

这个Citi personal wealth manager brokerage 账户怎么加到 Citi.com 里面呢？还有怎么申请Citigold呢？

开户的时候可以link到已经有的checking上啊，找客服吧

【引用自 az8】:
Citigold的200rebate收到税单了
感觉就算收到了也可以不交啊 这分明是rebate

麻了呀 我研究了好久 准备好了钱 结果发现开户电话根本打不通 费城也没有citi的branch 难道我得走到纽约去开户吗

打电话可以的

求问打哪个电话呀！

我打这个8333820004一直打不通诶

哦对了我是办citigold不是citigold pc

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试试这个：

Citi Personal Wealth Management Services

1-800-846-5200

还有这个

有住在大纽约地区的弄那个free的citibike吗？

感谢大佬指点 ，打完电话过了几天就有人emai联系我了，然后他connect了纽约的一个branch联系我online开户，还教我怎么double dip banking和brokerage的bonus哈哈哈哈，感觉citi服务态度还挺好的。下一步准备开这个full brokerage account了

可以问下怎么double dip吗

有大佬知道Citi personal wealth manager brokerage里有没有money market funds？

对标Fidelity的 FDLXX， Merrill edge的FSIXX， Wells的 WMPXX.

穷人，只有9砖，不想买股票担风险。

只想明年交学费前挣点儿利息。

【引用自 scherzo】:
double dip banking和brokerage的bonus
求问+1，明年打算开citi

SGOV这种应该能用吧

【引用自 Qing】:
WMPXX
谢谢。 这是ETF吧？

买ETF是不是账号里就能买， 不用打电话了？

是ETF，每月1号付息到账会延迟5-6天。不过Citi personal wealth manager brokerage是它们管理的还是你自己管理的？self invest的话是能买SGOV的

我还没买过， 等钱转过去试试。

谢谢！

可以网上买SGOV。

这个其实就是一个checking的存3w返750，以及cpwm的存20w返1k，两个需要分别达到

这个其实就是两个bonus，一个checking的存3w返750，以及cpwm的存20w security返1k

請問一下CPWM brokerage bonus大概是多久會到帳？我是8/18/2025轉進股票的，offer terms裡寫的是by 3/1/2026，是真的會等到最後一天嗎？還是有可能提早到？

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渣行的事，说不准。我自己的大概是到期之后一个星期进账的。

到期是指maintenance period(我的例子11/20/2025)之後一星期，還是cash bonus credited(3/1/2026)之後一星期？

后者。。。

好的。。。那還真慢

我8月存的，rm告诉我要4月才给钱

好吧，本來想拿到bonus搬去E*TRADE consolidate談一個好一點的SBLOC rate，看來得放棄了

这个怎么谈？rate能比ibkr的margin rate好么？

你已经满足了“maintain funds”的时间要求就可以挪了呀

應該不可能有比IB還好的margin rate 但是E*Trade 表定的SOFR+3%太高了，至少得談到2%左右才行，IB是1.5%

怕Shiti不認帳不給呀

留下截图应该不是问题

那为啥要放etrade啊。我把所有taxable的investment都放ib，就是图这个margin。

不想冒險啊，而且offer terms裡面有寫如果拿到bonus三個月內提走大部分的錢將來可能就不能再參加活動了

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為了開戶羊毛啊

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如果只为了羊毛的不准备长期存在他家的话，有必要去专门negotiate SBLOC么？撸到羊毛就可以走人了啊。

看個人需求，有需要再negotiate，我是準備用SBLOC拿來當買房首付。

我也是准备用margin来做首付。我的意思是既然ibkr的rate更好，为啥还要折腾etrade呢？还是说你能negotiate到比ib更好的rate？

E*trade不太可能negotiate到比IB更好的rate，有可能match Schwab (~SOFR+1.9%)。E*trade開戶offer terms裡面寫了需要放12個月，否則”可能”claw back bonus。確實到期了之後搬去IB最佳解(我原本也就有IB Pro帳號)，但短期內如果為了買房搬走bonus被E*trade claw back的話那省下來的利息還不夠補

12个月也太长了。。。我本来也想搬一点砖，不过网上看他家其实很烂，IT也不行，想想还是不折腾了

这个表现在还有效吗？我看最新的offer好像除了最低档没有这么高了Boost Your Trading with E*TRADE's Brokerage Account Promo

我轉過去的本來也就是buy and hold index ETFs，不需要頻繁交易，倒是沒什麼問題 bonus屬於free money不拿白不拿

我這個表不是public offer，是我當初開戶的時候打過去問一些問題，結果agent跟我說他們內部還有一個更高的promotion，你有興趣可以打電話去問問

我去 这个条款就是在防我啊 我本来打算这么干的。。

一样 这么看shiti良心啊 存1个月就给bonus 12个月大量资金锁住风险太高了 感觉不值

網上做了一些功課，感覺SBLOC rate negotiation的機會還是有的，如果我成功了再來回報dp 目標SOFR+1.3%，祝我成功

放shiti不安心，不過Etrade我感覺還行吧，頭部大券商，背後有Morgan Stanley爸爸，股票放在裡面沒什麼問題。

rate这方面rh不是挺好的

堅決不用RH，小券商市場波動大的時候會拔網線 參考當年$GME事件

锁12个月其实有点亏 同等时间shiti可以拿两个季度的bonus 不过有被flag gaming的风险。。

虧可能有點，但應該沒什麼風險，主要我明年預計借SBLOC出來買房，本來就沒辦法搬來搬去薅羊毛 至於同一筆錢不建議拿同一家的開戶bonus，最好是去周遊列國一圈著拿，不然容易被flagged

Advisor说没有self directed account怎么破

有道理！有好的周游列国推荐吗？

就那幾間輪著拿：E*Trade (Morgan Stanley), Schwab, Merrill (BoA), JPM (Chase), Citi (CPWM)

其他小間的券商也很多，但我不敢用

回來填坑，我直接開口SOFR+1%，幾個來回最後談到了SOFR+1.3%

那感觉和 IB 差不多了？

差不多，不過IB 100K-1M是BM+1%所以E*Trade還是高一點，但這是pledged asset line，“理論上”比margin loan安全一點

acat是券商之间的转托管方式吗

怎么个安全法？不会被margin call么？

IB沒有margin call，會直接liquidate，特別是市場動盪的時候會提高margin requirements （過去有前例，如2020大選），如果不幸碰上了，會導致股票在低點被賤賣；E*Trade margin call通常最少有1-2天的時間，還能wire transfer 補錢
任何形式的PAL/SBLOC都不能拿來買股票，這跟margin loan本質上的區別就是你不能拿來買更多股票，否則市場暴跌到時候會死更快

八月开的卡，9月收的年费。本来想citi strata elite relationship credit怎么还没到，仔细查查原来10月已经偷偷摸摸返还了。

发现 400 用不完啊…Amazon 130, Costco 130, spotify 70，其他的没的买了…

Costco可以买Shop Card，65/130都可以报。撸光拉倒。

self invest 的 bonus 到账有DP吗，9 月 transfer，现在还没到账

我是10月份开的户。enrolled了去年第四季度的promotion.

又仔细阅读了term。说的是第一个月enroll, 1-3月往里面放钱，第四个月保持。满足条件后90天内给钱。因为我是10月enrolled的，所以就是12月底之前往里面转钱，然后1月保持。今天就是1月底了，后面就是90天内给钱了。至少后面应该不要求保持那么多钱了。

我8月转的还没到帐呢，RM说要3月。。。

10天前买了130 / 65 的 Costco shop card, 没看到扣钱，rebate 进度条也没动。不会是costco送钱吧？

不会是用错卡了吧

钱包里的卡都检查了。Citi debit 也没让输入pin 我很纳闷

破案了，用的 app shop card 余额买的实体 shop card 自动扣费了

请问是只有正好买到65 或者 130 的 costco shop card 才会自动被 citigold 识别报销吗？ 发现现在costco官网上只有 25 / 50 /100/ 250/ 500这几个面额的选项。

应该是citi看不到你买了什么，只能按照金额推算你是买了membership还是普通消费。

去线下买就好了，什么金额都能买

记得以前看到有人说subscription rebates 会收到1099。有人今天收到1099了吗？

新手 shiti gold 学会了

请问各位大佬开户后需要新开一个网络账户吗？还是之前信用卡账户会直接链接上？

不需要 他们知道你是谁 账户直接连上的 如果想要薅一把羊毛就走 关账号的话 建议开个新的账号 因为渣行IT会在你关投资账号的时候 把你的主账号销掉 如果你的信用卡账号连着的话 也访问不了了

这个需要注册吗 还是开了自动按钱算bonus呀

需要注册·

我是电话开的户 但是没有和我说enroll这bonus的细节诶，我看DOC上说只要enroll了paperless就行了？

To qualify to earn a cash bonus reward, accounts must be funded in cash or securities and the account enrolled in e-delivery of statements within 2 months of account opening and the balance of the account must be maintained through the end of the month shown in the chart below. For example, an account opened in October must fund their account and enroll in e-delivery of statements between 10/1/20 and 12/31/20, then must maintain funds until 1/31/21.

xyyang: free的citibike 据说今年4/1之后citigold已经停了这个benefits。有人能确认一下吗？ 越来越cheap了

西边压根没见过这东西

我明天问问

我想着去申请，但是一直没有申请。主要觉得纽约人多，熙熙攘攘的，骑车还不如走路:)

我一般半小时以内走路，骑车去的经常是走路一小时才能到的地方

网站上没了 private client好像还是可以薅

好问题，找了一下，好像没收到

啊咧 不是以前的gold还有这玩意吗…… 那顿时觉得维持的gold不值钱了

jarring_mammoth: private client 意思是说要交更多fee？我有relationship manager，但几乎不用交什么fee，算private client吗？

It’s the next tier. 1M+ total asset

只看砖，$1M就行，不另外收钱（除非你用advisor的付费服务）。我的advisor说甚至可以免费给买初发行的美债但我没试过

让advisor买还要打电话，太麻烦。系统也不好用。 转些长持的压箱底的股票进去就行了。