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小额法庭起诉Citibank

💳 玩卡 作者 Horizon 原帖 #171117 ↗
内容摘要

小额法庭起诉Citibank案主和解，网友类似情况通过支行要回钱。

1. 关键信息

  • 楼主 #1 @Horizon: 被Citi关checking account，1万美元未退还，多次投诉无果，在本州小额法庭起诉Citigroup Corporate Holdings, INC，但律师回复称CitiGroup不是开户实体。后查到Citibank, N.A.在SD的地址可接受传票。
  • #11 @Horizon: 未撤诉，最终Citi律师打电话和解，赔了点小钱，历时一年。
  • #15 @X135: 解释Citi经典操作：关户后说钱是黑钱，要求发起行dispute，但自己授权的transfer无法dispute，不起诉钱就被扣住。
  • #25 @X135: 被fraud部门风控关户，一万多被扣，后来去曼哈顿branch柜台经理打风控电话同意用支票退回钱款。
  • #27 @X135: 确认去branch后成功拿回支票。
  • #36 @vfrz525: 1月初关户，2月初余额被转至deposit部门后显示余额为0，对方称不欠钱。
  • #39 @X135: 建议实在不行走小额法庭，有证据钱肯定要得回来。

2. 羊毛/优惠信息

无。

3. 最新动态

  • #11 @Horizon: 已和解，获赔小钱，历时一年。
  • #25 @X135: 成功通过branch柜台经理拿回一万多支票（曼哈顿支行，约两年前）。
  • #36-#40 @vfrz525: 关户后余额被清零，正在咨询经验，准备走小额法庭。

4. 争议或不同意见

  • #3 @lalaohlala: 小额法庭限额通常5000，但#5 @Horizon: 所在county限额$15000，SD限额$12000。
  • #1 @Horizon: 担心起诉CitiGroup因entity不对而败诉并赔律师费，但#11 @Horizon: 最终律师和解，未赔律师费。

5. 行动建议

  • 参考physixfan文章（#1），在Citibank, N.A.地址所在county起诉。
  • 小额法庭无需律师（#13）。
  • 查开户合同中的legal notice地址（#6）。
  • 若金额超过小额法庭限额，需找律师（#12）。
  • 可以先尝试直接去branch找柜台经理，要求联系fraud/风控部门，争取当场退支票（#25、#27、#37）。
  • 多去几趟branch，隔几周内尽早去（#37）；如果branch无法解决，再走小额法庭（#39、#40）。
原始内容
--- 第 1 楼来自 Horizon 的回复 (2023-06-19 20:14:26 PDT) ---

去年被Citi关掉checking account，但是账户里1W刀钱没有退还，多次电话，邮件，CFPB投诉，executive office沟通后仍旧要求找ACH transfer发起银行dispute(我自己的账户)，被发起银行以transfer正常完成拒绝。我遂在本州小额法庭起诉Citi，但是最近subpoena也就是传票送达Citigroup Corporate Holdings, INC在本州的代理人后，收到律师的mail回复拒绝返还checking里面的钱因为CitiGroup不是给我开checking account的entity。我仔细网上搜索了一下，这好像确实是个问题，所以现在有两个疑问。 继续起诉CitiGroup是不是没有意义？因为我所在的州没有Citi bank branch，所以我找到的有register agent最接近的就是Citigroup了，而且也是Citibank的母公司。如果到了court法官会考虑CitiGroup和Citibank的关系裁决吗？我更担心的是如果在court因为这个原因输了的话会不会赔被告的律师费啊。。。 我根据 physixfan 的这篇文章https://www.uscreditcardguide.com/beiguanzhanghuhou-xiaoefatingqisucitibankchenggongnadao2500hejiejindejingyanjieshao/ 查到了Citibank可以接受传票的地址，所以我应该在这个地址所在的county起诉Citibank吗？好像physixfan告的是信用卡相关，所以跟我的不在一个地方。我打电话跟Citi这个地址确认过，他们说可以接受checking account相关的传票。 Citibank, N.A. c/o Legal Services 5800 South Corporate Place Mail Code 451 Sioux Falls, SD 57108 Fax: (347) 809-6937 在美国小额法庭起诉大银行业进行起来并不容易 之前踩了好多坑拖了一年了居然还没有解决 希望有点经验的兄弟姐妹们出点主意，谢谢。

--- 第 2 楼来自 jayshi827 的回复 (2023-06-19 20:41:17 PDT) ---

为什么会被关checking account？感觉你事情来龙去脉没有说清楚

--- 第 3 楼来自 lalaohlala 的回复 (2023-06-19 20:45:15 PDT) ---

Horizon: 账户里1W刀钱没有退还 小额法庭只能5000。。

--- 第 4 楼来自 Horizon 的回复 (2023-06-20 07:43:32 PDT) ---

可能是之前开关过几次checking，具体原因Citi没有说，ACH transfer都是普通的自己账户转账

--- 第 5 楼来自 Horizon 的回复 (2023-06-20 07:44:19 PDT) ---

每个州可能不一样，我在的county是limit $15000，SD 差了下limit是$12000

--- 第 6 楼来自 开卡专家 的回复 (2023-06-20 09:19:23 PDT) ---

花点小钱找个靠谱律师咨询一下吧, 而且开户的时候应该会有user contract吧？在上面找下legal notice的地址

--- 第 7 楼来自 agatucf 的回复 (2023-06-20 10:05:42 PDT) ---

按照物理的文章抄作业就行了，你的这个情况如果我没理解错的话，比他的那个情况更有理由

--- 第 8 楼来自 黄桃桃 的回复 (2023-06-22 10:57:25 PDT) ---

华盛顿州可以1万 看地方的

--- 第 9 楼来自 黄桃桃 的回复 (2023-06-22 10:58:19 PDT) ---

你这个和我遇到的事情类似啊！前路漫漫

--- 第 10 楼来自 X135 的回复 (2024-10-24 19:28:23 PDT) ---

LZ有update吗？我和你情况一模一样，想向你取经万一shiti赖账该怎么起诉未雨绸缪一下

--- 第 11 楼来自 Horizon 的回复 (2024-10-25 07:53:13 PDT) ---

我没有撤诉，说起诉CitiGroup不对都是律师的bluff，最后Shiti律师打电话沟通和解，赔了点小钱，历时一年。

--- 第 12 楼来自 X135 的回复 (2024-10-25 08:03:26 PDT) ---

好的，我金额比这更大，估计都不能走小额法庭了真走到这一步 你有找律师吗，想问下有没有推荐的律师？ 多谢

--- 第 13 楼来自 Horizon 的回复 (2024-10-25 09:45:42 PDT) ---

小额法庭不用找律师

--- 第 14 楼来自 吃软饭的 的回复 (2024-10-25 11:33:26 PDT) ---

你的钱应该会退啊 ach dispute/reverse/stoppay 隔了这么久肯定不行 是支票没收到？ 可以去查一下你所在州的unclaimed property

--- 第 15 楼来自 X135 的回复 (2024-10-25 11:39:30 PDT) ---

没有，LZ之前遭遇的是shiti fraud黑箱部门经典操作之一，关户以后说你的钱是黑钱，得去发起行file dispute/claim，但因为这个是lz自己授权的transfer，没有发起行会同意进行dispute，不起诉的话钱就永远被shiti扣住了

--- 第 16 楼来自 吃软饭的 的回复 (2024-10-25 11:41:37 PDT) ---

shiti果然shiti 我精神上支持你们

--- 第 17 楼来自 NobodyKnows 的回复 (2024-10-25 20:51:15 PDT) ---

X135: 永远被shiti扣住 曾几何时，某个名人说过“你只看到了羊毛，其实别人馋你的本金”

--- 第 18 楼来自 jusgsopp 的回复 (2024-10-25 21:07:10 PDT) ---

X135: 关户以后说你的钱是黑钱，得去发起行file dispute/claim，但因为这个是lz自己授权的transfer，没有发起行会同意进行dispute，不起诉的话钱就永远被shiti扣住了 资本家真的好黑啊,看来citi boa chase 这种大银行的checking都少去招惹.

--- 第 19 楼来自 X135 的回复 (2024-10-26 07:52:45 PDT) ---

感谢shiti，有生之年也体验到了一次“理财产品”暴雷

--- 第 20 楼来自 credit_addiction 的回复 (2024-10-26 07:55:52 PDT) ---

好吓人，直接吞了1W刀？这波必须要回来啊

--- 第 21 楼来自 cvcc86 的回复 (2025-12-05 06:29:50 PST) ---

q请问钱后面怎么要回来的

--- 第 22 楼来自 zzfdafw 的回复 (2025-12-05 06:41:39 PST) ---

这也太黑了 这么说PayPal被关扣你钱半年还算业界良心了

--- 第 23 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-02 21:56:31 PDT) ---

请问有后续吗？

--- 第 24 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-07 13:43:01 PDT) ---

请问你有后续吗？有没有拿回钱

--- 第 25 楼来自 X135 的回复 (2026-05-09 21:22:55 PDT) ---

最后去branch要到支票了

--- 第 26 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:25:32 PDT) ---

你也是关户后不给钱吗？还是啥

--- 第 27 楼来自 X135 的回复 (2026-05-09 21:27:13 PDT) ---

对，被fraud部门风控关户，当时一万多被扣在里面了，最后去branch柜台经理打风控电话同意把钱给我用支票形式退回来

--- 第 28 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:28:01 PDT) ---

原来如此，恭喜哇，想请问下你是去的哪个branch，我也去问问！

--- 第 29 楼来自 X135 的回复 (2026-05-09 21:28:33 PDT) ---

曼哈顿的一个，祝好运！

--- 第 30 楼来自 eee 的回复 (2026-05-09 21:28:35 PDT) ---

能拿到最好 哎 心累

--- 第 31 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:29:00 PDT) ---

请问下方便说下是具体哪个嘛

--- 第 32 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:29:22 PDT) ---

因为很多人会说什么权限不够啥的，不帮忙

--- 第 33 楼来自 X135 的回复 (2026-05-09 21:29:25 PDT) ---

不好意思记不清了，快两年前的事了

--- 第 34 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:29:35 PDT) ---

哦哦哦 好滴，感谢！！

--- 第 35 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:30:52 PDT) ---

请问下你是关户后马上就去了，还是过了一两个月呢？还是多久

--- 第 36 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:31:21 PDT) ---

因为我1月初关户的，2月初的时候他们把我的余额转到了deposit 部门，然后显示我余额为0，他们就说不欠我一分钱

--- 第 37 楼来自 X135 的回复 (2026-05-09 21:31:46 PDT) ---

好像是隔了几周最多不到一个月去了，没事的早点去，多去几趟没毛病

--- 第 38 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:32:00 PDT) ---

好滴好滴，谢谢！

--- 第 39 楼来自 X135 的回复 (2026-05-09 21:32:40 PDT) ---

实在不行小额法庭走诉讼 ，有证据钱肯定要的回来

--- 第 40 楼来自 vfrz525 的回复 (2026-05-09 21:36:48 PDT) ---

好的，我也这么打算了，这应该是最简单的方法了

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